Стоит ли деньги вкладывать в золото: плюсы и минусы, как вложить деньги в золото и выгодно ли покупать драгоценный металл?

Содержание

Золото вместо доллара: как грамотно вложиться обывателю

+
A

Цены на желтый металл ставят исторические рекорды

Золото стремительно дорожает: стоимость октябрьского фьючерса на нью-йоркской бирже Comex превысила $2 тыс. за тройскую унцию. Это исторический максимум. Ситуация напрямую связана с ослаблением доллара, с тем, что мировые центробанки продолжают печатать деньги, накачивая ими финансовые рынки. Сигнал ли это для нас? Стоит ли рядовому российскому потребителю присмотреться к золоту и, по мере скромных возможностей, обзаводиться слитками, монетами, ювелирными изделиями?

С начала года цены на золото увеличились на 33%, хотя в марте резко просели. По-настоящему взрывной рост они демонстрировали со второй половины июля, на фоне снижения курса американской валюты. Главная причина в том, что ведущие мировые регуляторы, борясь с коронакризисом, буквально заливают ликвидностью фондовые и долговые площадки. Весной они потратили свыше $5 трлн, из которых $3 трлн пришлось на долю Федрезерва США, а остальная часть — на долю Банка Англии, ЕЦБ и Банка Японии, рассказывает старший аналитик «Финам» Сергей Дроздов. По его словам, в этой связи на планете нарастает страх перед гипотетической долларовой инфляцией. В реальности же ее не будет, как не было после кризиса 2008–2009 годов. Когда центробанки выключат печатный станок, мир убедится в отсутствии инфляции, и золото начнет дешеветь, убежден аналитик.

Но сейчас желтому металлу буквально все наблюдатели пророчат дальнейший рост, до $2,3 тыс. за унцию. Эти прогнозы обусловлены нынешними рекордными котировками, ажиотажем инвесторов и нездоровой реакцией СМИ. Россиянам надо в этой ситуации сохранять холодную голову, не поддаваться на слухи и рекламу, считает Дроздов. Можно, конечно, купить на фондовом рынке дериватив (фьючерс), который обойдется в $2 тысячи, но по сути это не более чем воздух. Второй вариант — приобрести в банке стандартный золотой слиток весом в 1 килограмм. Однако придется уплатить налог на добавленную стоимость в размере 20% от цены и обеспечить безопасное хранение слитка (арендовав банковскую ячейку или поместив в домашний сейф). Стоит ли игра свеч, если при отсутствии значительных ценовых взлетов вы гарантированно останетесь в убытке, а если надумаете продать драгметалл обратно банку, НДС вам не вернут?

По словам Дроздова, пресловутая защитная функция золота была утрачена в кризис 2008–2009 годов. Раньше, по классической традиции, когда падали фондовые рынки, золото дорожало. А теперь оно зачастую дешевеет вместе с падением бирж.

Для неискушенных обывателей это очень плохой инструмент, согласен инвестиционный менеджер «Открытие Брокер» Тимур Нигматуллин. Если сейчас люди начнут его покупать, то наверняка потеряют вложенные деньги, как это произошло в 2015 году, когда золото, сначала взлетев в цене, подешевело затем в два раза. Пусть лучше драгметаллом занимаются профессиональные игроки, которым оно нужно как страховка от долларовой инфляции. И вообще, резюмирует собеседник «МК», золото нельзя назвать предметом инвестирования: оно не обладает приростом капитала, как акция, по нему не выплачиваются дивиденды.

«В этом году золото выступает в некой роли антидоллара, явно выигрывая от ослабления американской валюты, — говорит финансовый аналитик FxPro Александр Купцикевич. — Да, в долларовом исчислении цены на золото выросли с начала года более чем на треть, а в рублевом — почти на 60%. Однако нужно понимать, что такая ситуация может не повториться в ближайшем будущем и что котировки крайне изменчивы. Есть шансы нарваться на столь же резкий их обвал, как это было в марте. Нельзя также забывать, что в период с 2012 по 2016 год цены на золото демонстрировали устойчивое снижение».

Если и связываться сейчас с золотом, то лучше это делать через биржевые фондовые индексы и ОМС (обезличенные металлические счета). Это, по словам Купцикевича, наиболее ликвидные инструменты, позволяющие максимально легко и быстро как покупать, так и продавать драгметалл по рыночным ценам. А слитки, монеты, ювелирные изделия потребуют расходов на хранение. Кроме того, по ним огромная, доходящая до 20%, разница между ценой покупки и продажи.

«В России в золото вкладываются лишь около 20% инвесторов, — рассуждает руководитель аналитического департамента AMarkets Артем Деев. — В развитых странах физлица значительно активнее покупают слитки, монеты и открывают обезличенные металлические счета. Доля таких граждан доходит до 50%. Лучше всего приобретать физическое золото — слитки и монеты, которые своей стоимости никогда не лишатся».

А вот ювелирные вещи лучше не рассматривать, поскольку со временем их будет сложно продать. Исключением может быть только антиквариат, но его цена традиционно высока, а спрос ограничен узким кругом коллекционеров.

Опубликован в газете «Московский комсомолец» №28330 от 6 августа 2020

Заголовок в газете:
Золото как антидоллар

Стоит ли инвестировать в золото в 2020 году? | Ликбез инвестора 23 июля 2020

23.07.2020

Золото стало одной из самых эффективных инвестиций прошлого года: драгоценный металл начал год с отметки $1 286 за унцию и закончил его на уровне $1 525, показав рост примерно на 18,5% за 12 месяцев. Несмотря на то, что в последнем квартале 2019 объемы добычи золота сократились, есть много поводов для оптимизма — стоит ли инвестировать в золотой металл в 2020-ом?

стоит ли инвестировать в золото в 2020?

Сегодня желтый металл представляет собой инвестицию из разряда «голубых фишек» на фоне растущей глобальной напряженности, преобладания националистических партий во всем мире и масштабной неопределенности на рынке после самого продолжительного периода расширения рынка. Поскольку краткосрочный долговой цикл приближается к кризисному периоду, можно ожидать, что золото хорошо покажет себя в 2020 и 2021 гг.

Задумываетесь, стоит ли инвестировать в золото или драгоценные металлы в 2020? Давайте рассмотрим факты, взвесим недостатки и проанализируем текущие рыночные условия, чтобы понять, стоит ли добавлять данный актив в свой инвестиционный портфель в этом году.

Хеджирование нестабильности

Когда международная финансовая система находится под угрозой из-за геополитической нестабильности, золото обеспечивает превосходную опору для благосостояния. Во время экономического кризиса золото и другие драгоценные металлы эффективно сохраняют свою ценность и часто растут в цене. Другими словами, нестабильность и геополитическая напряженность предоставляют золотым инвесторам хорошие возможности.

Возможно, самой интригующей для вкладчиков в золото геополитической темой является торговый конфликт между США и Китаем. Продолжающиеся споры между штатами и Поднебесной привели американский производственный сектор к 10-летнему минимуму. Даже если отношения улучшатся после реализации первой фазы торгового соглашения, объявленной 12 декабря, производственный сектор США все еще будет страдать от слабых корпоративных инвестиций и неопределенной политической обстановки.

В случае, если производственный сектор США продолжит сокращаться, впервые за более чем десятилетие в стране может начаться рецессия. Хотя это будет означать катастрофу для рынка акций США, рецессия является позитивным показателем роста для инвесторов в золото из-за негативной корреляционной тенденции золота и ценных бумаг.

Физическое золото или ETF?

Приобретать акции в обеспеченном золотом биржевом фонде (ETF) или физическое золото в виде слитков / монет во многом зависит от налоговой стратегии и личных предпочтений. Независимо от того, какой вариант вы выберете, прирост капитала обоих типов облагается налогом как предметы коллекционирования (28%), если они удерживаются дольше года. Если срок составляет менее одного года, они облагаются налогом как обычный доход, что обычно влечет за собой гораздо более высокое долговое бремя для инвесторов.

Принимая во внимание, что ETF выигрывают за счет превосходной ликвидности и удобства, физическое золото позволяет инвесторам владеть товаром напрямую. Хотя акции обеспеченных золотом биржевых фондов резко выросли в 2019 году, в том числе в крупных инвестиционных фондах, таких как SPDR Gold Shares (GLD), мы ожидаем, что продажи слитков и монет подскочат в 2020 из-за риска контрагента, который представляют банки по операциям с драгоценными металлами.

ETF, обеспеченные драгметаллами, хранят свои активы в банках, которые могут принести огромные убытки инвесторам, если объявят о дефолте или банкротстве. По этой причине опытные инвесторы должны подумать о вложении средств в физическое золото, которое они будут хранить самостоятельно в качестве защиты от риска контрагента.

Что насчет потенциала снижения?

Кредитный кризис (как, например, в 2008 году) может привести к снижению стоимости всех продаваемых активов, включая золото. Доказательством является экономический крах конца 2000-х. В начале 2008 года цена золота упала примерно на 25%, но восстановилась в последующие месяцы. В течение 2010 и 2011 годов цена на золото продолжала падать на фоне относительного роста доллара США.

Во время финансового кризиса конца 2000-х гособлигации США были надежным инвестиционным убежищем на фоне массовых распродаж большинства других классов активов. Поскольку казначейские обязательства можно приобрести только за американскую валюту, курс доллара был относительно сильным по отношению к евро и другим твердым валютам. Монетарная реакция центральных банков США привела к массовому вливанию долларов на рынок, что вызвало их стремительное обесценивание и подорожание золота в течение 2012 года.

В целом, золото является источником финансирования для покрытия маржин коллов, которые возникают при падении активов во время экономических кризисов. Это приводит к повсеместной принудительной продаже золота, что снижает его цену. Позднее в экономическом цикле, когда денежно-кредитная политика и процентные ставки смягчают условия рыночного спада, золото начинает восстанавливаться и превышает первоначальную цену.

Стоит также отметить, что золото имеет неопределенные успехи во времена гиперинфляции. Золото должно оцениваться только по отношению к домашней валюте. В таких странах, как Венесуэла, которая переживает один из худших случаев гиперинфляции в истории, стоимость золота не поспевает за инфляцией.

Золото в 2020: с высоты птичьего полета

На протяжении веков считалось, что золото имеет отрицательную корреляцию с акциями и положительную — с инфляцией. Другими словами, золото — это надежная инвестиция в периоды экономического спада и выгодное средство накопления в периоды экспансии. Хотя на момент написания статьи золото находится на семилетнем максимуме, все рыночные индикаторы указывают на продолжение роста в краткосрочной перспективе./p>

Ожидайте умеренно бычий год для золота в 2020, поскольку оно, вероятно, преодолеет барьер в $1.700 и достигнет рекордных максимумов. Золото остается бесценным долгосрочным методом хеджирования инфляции, который обеспечивает прочную основу для любого портфеля, не склонного к риску. Выделение от 5% до 15% капитала на драгоценные металлы — при этом большую часть суммы лучше вложить в золото — может стать одним из лучших способов защиты от экономического спада и неопределенной геополитической ситуации в 2020 году.

Автор: Тайлер Галлагер, Forbes | Перевод: Золотой Запас

PS: На сегодня золото уже преодолело отметку $1800 долларов за унцию и продолжает свой рост.

Выгодно ли вкладывать в золото? Инвестиции в золото 2020

Из-за нестабильности на финансовых рынках, обесценивания денег и низкой доходности традиционных финансовых инструментов взоры инвесторов и обычных граждан обращаются к другим возможностям сбережения средств.

Одним из таких способов – кстати, далеко не новых – является приобретение драгметаллов. В данной статье я отвечаю на актуальный вопрос: Действительно ли выгодно вкладывать в золото в 2020 году?

Рекомендую проект

 

Обзор традиционных инструментов сбережения

Как говорится, все познается в сравнении. Для начала вспомним, какими инструментами люди привыкли пользоваться, чтобы защитить свои накопления от инфляции и по возможности приумножить их.

Основные широко используемые способы сбережения:

  • Банковский вклад. Простой и понятный способ, но сейчас депозит может выполнить лишь одну задачу: защита от инфляции. Получить реальный доход – уже вряд ли. Средняя ставка по депозитам в 2019 году в России составила 7%. 
  • Валюта. На ней заработать можно – если приобрести в период снижения курса, а продать на пике. Однако это слишком непредсказуемый способ инвестиций. В 2019 году доллар упал в цене по отношению к рублю на 11%, а евро – на 12,7%. Поневоле задумаешься: не более ли выгодно вкладывать в золото?
  • Недвижимость – это неизбежные издержки: уплата налогов, коммунальные расходы. В случае сделки к ним добавляются расходы на предпродажную подготовку, услуги агента и нотариуса. При этом в 2019 году рост стоимости квадратного метра составил в среднем всего 3,6%. Круто, надежно, но рискованно, особенно если нет опыта.
  • Ценные бумаги в долгосрочной перспективе выгодны. В 2019 году номинированный в отечественной валюте индекс ММВБ вырос на 28%. Но пока граждане плохо понимают смысл владения ценными бумагами, находясь во власти стереотипов: для приобретения акций требуется много денег, и это слишком хлопотно.

На этом фоне инвестиции в золото на сегодняшний день могут стать наиболее эффективным способом инвестирования. К тому же он более привычен и понятен.

 

Инвестиции в золото: виды и особенности

Какие вообще существуют способы инвестирования в драгметаллы? И одинаково ли выгодно вкладывать в золото, используя тот или иной способ?

  • Золотые монеты – коллекционные и инвестиционные. Коллекционными в основном интересуются нумизматы. Их выпускают к юбилею памятного события. Стоимость инвестиционных монет близка к стоимости золота, и покупать их лучше на снижении цены.
  • Слитки 999,95 пробы. Такой способ инвестирования в драгметаллы – самый популярный. Приобрести слиток можно даже в день обращения, далее его можно отправить в сейф в том же банке. Изменение стоимости отражается на специальном счёте. Эксперты рекомендуют приобретение, если инвестор планирует продать слитки не раньше, чем через пять лет.
  • Обезличенный металлический счёт. Отличный вариант инвестиции в золото для инвесторов. Физическое золото не приобретается, а хранится на счёте. Клиент вносит определённую сумму денег, которая моментально конвертируется в граммы драгметалла по курсу. Преимущества такого способа заключаются в том, что доходность депозита состоит из процентов по вкладу плюс роста цены на металл.
  • Золото на Форекс виртуальное и приобретается на бирже через брокера. При этом главное преимущество – скорость совершения сделки. Надёжность же подобного вложения зависит от добросовестности брокера.

Важно! Летом 2019 года был подписан новый закон, который отменяет 20% НДС – ранее его уплачивали граждане при покупке драгметаллов. Тем самым повышалась привлекательность инвестиции в физическое золото.

 

А что говорят эксперты и статистика?

Независимо от того, какая ситуация складывается на финансовых рынках, часть капитала следует инвестировать в физическое золото – в долгосрочной перспективе нет ничего лучше подобной тактики. Этот металл обладает наивысшей страховой функцией. Такого мнения придерживаются ведущие аналитики страны.

Их слова подтверждает статистика. Уже много лет цены на золото демонстрируют непрерывный рост, и сейчас они находятся на отметке в $1650 при максимуме 2019 г. — $1566.

Долгое время, пока с 1833 по 1933 гг. действовал золотой стандарт, золото вообще не росло в цене: тройская унция стоила $20,67. После отмены золотого стандарта и девальвации доллара официальная цена повысилась до $35.

Рост цены на золото с 1998 года. +423 процента доходность!

Такой курс держался до 1971 г., когда при президенте Никсоне золотое обеспечение американской валюты окончательно ушло в прошлое. Золото стало прибавлять в цене бешеными темпами, и уже в 1980 г. стоило $850. Однако затем случился ближневосточный нефтяной кризис, кроме того, центробанки перешли к политике ограничения на продажу золота.

Распался СССР, что привело к росту роли США в глобальной политике. В период с 1980 по 2000 гг.  динамика цен на золото была отрицательной. В 2001 г. тройская унция стоила $271.

Но всё изменилось в одночасье: фондовый рынок обрушился из-за террористических атак в США. Нестабильность на Ближнем Востоке добавила паники. Экономическое ослабление США, рост госдолга страны позволили золоту расти в цене при общей нестабильности рынка. В 2011 году цена кратковременно показала абсолютный максимум: $1920 за унцию. После спада, длившегося с 2012 по 2015 гг., золото уверенно растёт.

Сейчас геополитическая напряженность невероятно высока. Мировая экономика также нестабильна. В такие времена уверенно растут инвестиции в золото, которое становится защитным активом.

Растут и его котировки, и нет никаких предпосылок для того, что такой тренд изменится. Напротив, ведущие мировые державы увеличивают его долю в резервах, что также способно подтолкнуть цену вверх.

В целом эксперты единодушны: в данный момент именно золото – один из самых выгодных финансовых инструментов.

 


Итак, мы выяснили: существуют факторы, однозначно говорящие о неуклонном росте цен на драгоценный металл. Несмотря на политические катаклизмы, в среднесрочной перспективе именно золото обещает стать одним из самых надёжных инструментов сбережения. И на вопрос: выгодно ли вкладывать в золото, мы смело можем дать утвердительный ответ.

Стоит ли инвестировать в золото? — вопросы от читателей Т—Ж

У меня есть акции российских компаний, но я хочу диверсифицировать свой портфель: купить фьючерсы на золото или открыть обезличенный металлический счет в банке.

Про золото я знаю не много. Стоит ли рассматривать этот актив как способ сохранения и умножения капитала в ближайшие 10 лет?

Спасибо за ответ!

Дмитрий

Дмитрий, это интересный вопрос, который мучает многих инвесторов. Золото — привлекательный инструмент для инвестирования. Это общепризнанная мера ценности, выступавшая ранее гарантом денег. И до сих пор золото в сознании многих продолжает оставаться этим гарантом, олицетворяя безопасность и надежность.

Роман Кобленц

частный инвестор

Но раз мы рассматриваем золото как возможный инструмент инвестиций, нас в первую очередь должна интересовать его потенциальная доходность.

Чтобы ее оценить, я специально подготовил график сравнения доходности разных активов, в том числе золота, за последние 5 лет:

График сделан по данным Tradingview.comГрафик сделан по данным Tradingview.com

Получается вот что:

  1. Инвестиции в золото за последние 5 лет принесли бы вам убыток −26%.
  2. Вложение в индекс акций американских компаний за последние 5 лет принесло бы вам от 95 до 170%.
  3. Индекс ММВБ дал бы вам доходность 44%.
  4. И даже индекс РТС, который за последние 5 лет перенес падение курса рубля в 2 раза, все равно принес бы меньший убыток, чем золото.
  5. Доходность хуже, чем у золота, только у серебра.

Инвестиции в золото, в частности ОМС, имеют дополнительные недостатки. Обезличенные металлические счета не подпадают под закон о страховании вкладов, то есть, случись что с банком, вложения вам не вернут. А еще на остаток по ОМС не начисляются никакие проценты — значит, заработать вы можете только на курсе металла.

График сделан по данным Tradingview.com

Что такое обезличенный металлический счет

Таким образом, цифры говорят об одном: драгоценные металлы в последнее время показывают худшую доходность, а вклад в обезличенный металлический счет не застрахован государством.

Вы также упоминали фьючерсы на золото, но фьючерс — это инструмент срочного рынка, и для инвестиционных целей он плохо подходит.

Есть еще вариант физического хранения золота в банковской ячейке, но помимо того, что доходность по-прежнему худшая, вы еще будете нести значительные затраты на обслуживание таких «инвестиций», например платить за ячейку.

Совет (воспринимать как частное мнение)

Диверсифицируйте свой портфель за счет инвестиций в другие экономики. Например, приобретите акции американских компаний, а лучше сразу весь индекс. И помните, что советы в интернете — хорошо, но решение ваше. Никто, кроме вас, не несет ответственности за ваши финансовые решения.

График сделан по данным Tradingview.com

Много яиц, много корзин. Как работают биржевые фонды

Если у вас есть вопрос о личных финансах, дорогих покупках или семейном бюджете, пишите: [email protected] На самые интересные вопросы ответим в журнале.

5 советов новичкам для инвестиций в золото

Популярное

Золото: подготовка к банкротству Системы

Золото: подготовка к банкротству Системы

Цена золота закрепилось над уровнем $1,800 за тройскую унцию — и это было последнее сопротивление перед штурмом отметки $1,900 — исторический максимум августа/сентября 2011 г. Золото: подготовка к банкротству Системы

Прогнозы по золоту от Джима Рикардса и Питера Шиффа

Прогнозы по золоту от Джима Рикардса и Питера Шиффа

Агентство Kitco News обсудило ситуацию на рынке золота с двумя знаменитыми аналитиками — Джимом Рикардсом и Питером Шиффом. Оба эксперта озвучили свой прогноз по цене жёлтого драгметалла на долгосрочную перспективу. Золото: подготовка к банкротству Системы

Золото и серебро: как долго будут расти драгметаллы?

Золото и серебро: как долго будут расти драгметаллы?

Если ответить кратко, то цена золота может расти бесконечно долго, если рухнут все валюты мира. Вопрос по новым максимумам цены золота и серебра нужно рассматривать с разных точек зрения. Давайте сделаем это вместе. Золото: подготовка к банкротству Системы

Золото и серебро: как долго будут расти драгметаллы?

Рынок золота: рост цены до 2700$ к середине 2021 г.

Рынок золота: рост цены до 2700$ к середине 2021 г.

Мировая цена золота смогла 4 августа 2020 г. преодолеть отметку 2000$ за унцию и затем продолжить рост до 2031$. В европейской валюте был установлен новый исторический рекорд стоимости на уровне 1714,50 евро. Золото: подготовка к банкротству Системы

Сенсация: золото стоит 2000$ и 1700 евро за унцию

Сенсация: золото стоит 2000$ и 1700 евро за унцию

Мировая цена золота смогла вырасти до недостижимого ранее уровня в 2000$ за унцию, что соответствует более 1700 евро. Это произошло во вторник 4 августа 2020 г. Это значит, что история рынка золота вновь переписана. Золото: подготовка к банкротству Системы

Девальвация доллара США толкает золото вверх

Девальвация доллара США толкает золото вверх

Историческим днём для рынка золота стала дата 4 августа 2020 г., когда цена золота смогла преодолеть отметку 2000$. Через несколько дней новым рекордным уровнем стала цена 2060$. Ослабление доллара поддерживает драгметалл. Золото: подготовка к банкротству Системы

Credit Suisse прогнозирует цену серебра 35$ за унцию

Credit Suisse прогнозирует цену серебра 35$ за унцию

Серебро смогло продемонстрировать за последнее время феноменальный рост своей стоимости. Вблизи отметки 26$ за одну унцию драгметалл может взять паузу. Так считают аналитики швейцарского банка Credit Suisse. Золото: подготовка к банкротству Системы

WGC: ралли золота связано с крупным инвестспросом

WGC: ралли золота связано с крупным инвестспросом

Согласно отчёту WGC, инвестиционный спрос является главным фактором роста цен на жёлтый драгметалл, поскольку объём покупок ювелирных изделий и темп наращивания золотых резервов со стороны ЦБ уменьшились. Золото: подготовка к банкротству Системы

Обзор WGC по странам за май-июнь 2020

Обзор WGC по странам за май-июнь 2020

Обзор Всемирного совета по золоту содержит информацию по изменениям золотых резервов некоторых стран. В нём говорится, что часть государств продавала золото из своих резервов, например, Колумбия и Монголия. Золото: подготовка к банкротству Системы

Китай ограничил торговлю «бумажным» золотом

Китай ограничил торговлю «бумажным» золотом

Крупные коммерческие банки Китая приняли ряд мер, чтобы ограничить доступ своим клиентам к инвестированию в драгметаллы в виде ценных бумаг. Это связано с защитой инвесторов от финансовых потерь. Золото: подготовка к банкротству Системы

17 февраля 2020

5 советов новичкам для инвестиций в золото


На рынок золота постоянно приходят новые частные инвесторы, которые только начинают интересоваться покупкой золота. У них возникает сомнение, когда лучше инвестировать и что лучше покупать: монеты или слитки? Ниже представлены ответы на эти и другие вопросы.


1. Когда покупать?


Если вы хотите инвестировать в золото, но эксперты говорят, что стоимость драгметалла высока, то не надо медлить — покупайте золото по текущей цене, так как оно вам нужно не для спекуляций, а для сохранения ваших сбережений от инфляции и финансового кризиса. В любом случае ценность золота проявит себя во всей красе во время кризиса, а к тому моменту будет уже не важно, по какой цене вы его купили. Вы всё равно останетесь с выгодой. Но не надо инвестировать все свои деньги в жёлтый драгметалл. Покупать нужно постепенно, так как на волатильном рынке у вас будут в разное время разные цены. В долгосрочной перспективе вы минимизируете свои расходы.


2. Как покупать?


Чтобы защитить свои сбережения от последствий финансового кризиса, вам необходимо владеть золотом только в физическом виде, то есть покупать монеты или слитки. Так как стоимость драгметалла подвержена большим колебаниям, то не рассматривайте его в качестве инвестиции в чистом виде и не стройте больших ожиданий по поводу высокой доходности. При покупке драгметалла смотрите на него как на настоящее физическое золото, которое спасёт ваш капитал от разрушения в долгосрочной перспективе. Если вы хотите спекулировать, то тогда лучше пойти в казино.


3. Монеты или слитки?


Вы ничего не потеряете, если будете покупать классические инвестиционные монеты «Крюгерранд», «Кленовый лист», «Кенгуру» и «Филармоникер». Они очень ликвидны во всём мире, а значит их можно будет продать в любой момент практически в любой стране. Самыми ликвидными являются золотые монеты массой 1 унция (31,1 гр), 1/2 унции и 1/4 унции. Монеты массой 1 унция по цене относительно выгодны, так как максимальная наценка на них составляет 4% на стоимость золота на бирже. Не стоит покупать коллекционные монеты из золота. С ними будут трудности при их продаже. Важно то, что инвестиционные монеты можно постепенно продавать, если будет необходимость. Золотые слитки сложнее продать. Их нельзя разделить на мелкие кусочки. Поэтому золотые монеты являются оптимальным средством для инвестирования в жёлтый драгметалл.


4. Сколько покупать?


Инвестируйте в золото только те деньги, которые вам в ближайшее время срочно не понадобятся. У вас не должно быть в ближайшее время ситуации, когда вам срочно надо будет продать золото, иначе вы потеряете некоторую часть инвестиций. Около 20% вашего капитала можно смело инвестировать в жёлтый драгметалл. Будет большой ошибкой покупать золото в кредит.


5. Где покупать?


Покупать инвестиционное золото нужно только у проверенных дилеров. Только у них вы найдёте честные цены и хорошее качество товара, а также профессиональную консультацию. Золото можно покупать также онлайн. Тут главное найти проверенный и надёжный интернет-магазин.


Эти пять советов должны помочь вам определиться с покупкой инвестиционного золота на долгосрочную перспективу с целью сохранения ваших сбережений от инфляции и других кризисных явлений.

Золото по самой низкой цене! – Уникальная монета «Шахматы» — Успей КУПИТЬ

Актуальная цена на золотую монету «Георгий Победоносец» — Узнать ЗДЕСЬ

5 советов новичкам для инвестиций в золото

0

5 советов новичкам для инвестиций в золото

Читайте также:

Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Как указывают аналитики из агентства «Bloomberg», Центральный банк России, являющийся крупнейшим покупателем золота в мире, сократил объём своих приобретений в 2019 году. Эта тенденция сохранится. Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Золотой запас России по итогам января 2020 года

Золотой запас России по итогам января 2020 года

Как стало недавно известно, по итогам января этого года золотой запас России вырос на 200.000 унций. Таким образом, Центральный банк РФ продолжает проводить политику по наращиванию золотых резервов страны. Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Рынок золотых монет с 9 по 15 марта 2020

Рынок золотых монет с 9 по 15 марта 2020

Головокружительное танго золота продолжается. После роста на +7% в течение позапрошлой недели, курс жёлтого драгметалла снизился на -10% за минувшую неделю, а именно: с 1700 до 1529 долларов за одну унцию. Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Импорт золота в Турцию по итогам февраля 2020

Импорт золота в Турцию по итогам февраля 2020

В текущем году импорт золота в Турцию находится на уровне, значительно выше предыдущего 2019 г. Например, по итогам февраля 2020 г. в страну было ввезено почти 19 т. жёлтого драгметалла, что на +276% больше февраля 2019 г. Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

5 советов новичкам для инвестиций в золото

Рынок золотых монет c 13 по 19 января 2020

Рынок золотых монет c 13 по 19 января 2020

Курс золота стабильно держится в диапазоне 1550–1600 долларов за одну унцию, закончив минувшую неделю на отметке 1556 долларов. Наибольшим спросом на прошлой неделе пользовался австрийский «Филармоникер». Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Золото получает поддержку от «пузыря» на рынке акций

Золото получает поддержку от «пузыря» на рынке акций

Учитывая то, что рынки акций растут неоправданно долго, повышает вероятность сильной коррекции. В этих условиях цена золота получает поддержку от растущего риска. Инвесторы стремятся защитить свои сбережения. Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Редкий золотой «Соверен» был продан за 1 млн. фунтов

Редкий золотой «Соверен» был продан за 1 млн. фунтов

Золотая монета «Соверен» из Великобритании является популярным во всём мире инвестиционным продуктом. Как стало недавно известно, на аукционе была продана редкая монета за 1 млн. фунтов стерлингов. Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Золотой запас России по итогам 2019 года

Золотой запас России по итогам 2019 года

Центральный банк России купил для резервов страны по итогам прошлого 2019 года 5,1 млн. унций золота, что значительно меньше предыдущего 2018 г. Центробанк покупает золото напрямую у золотодобывающих компаний. Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Золото - это страховка на случай, когда всё плохо

Золото — это страховка на случай, когда всё плохо

По мнению аналитика и инвестора Питера Шиффа, новые рекордные значения 2020 г., которые прогнозируют многие эксперты, могут превысить максимальные значения 2019 г. Выборы в США будут влиять на цену золота. Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Цена палладия продолжит расти в 2020 году

Цена палладия продолжит расти в 2020 году

После того как цена палладия по итогам 2019 г. показала рост на +59%, на этом ценовое ралли драгметалла не закончилось. С начала текущего 2020 года он продолжил своё восхождение к новым ценовым максимумам. Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Рынок золотых монет c 20 по 26 января 2020

Рынок золотых монет c 20 по 26 января 2020

Курс золота вырос на 0,8% в течение минувшей недели, достигнув отметки в 1571 доллар за унцию. Центральные банки Японии, Англии, Европы не стали повышать ставки. Ожидается, что ФРС поступит таким же образом. Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Швейцария: экспорт-импорт золота в декабре 2019

Швейцария: экспорт-импорт золота в декабре 2019

Как стало недавно известно, по итогам декабря прошлого 2019 г. Швейцария экспортировала в Китай 41 т. жёлтого драгметалла. Германия получила при этом 7 т. золота, что стало максимальным объёмом за последние два года. Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

WGC: дорогое золото тормозит мировой спрос

WGC: дорогое золото тормозит мировой спрос

WGC опубликовал обзор рынка золота по итогам 2019 г. В нём сообщается о том, что в прошлом году наблюдался массивный приток капитала в «золотые» ETF-фонды, акции которых обеспечены физическим драгметаллом. Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

WGC: спад добычи золота в мире впервые с 2008 года

WGC: спад добычи золота в мире впервые с 2008 года

По данным WGC, по итогам 2019 г. в мире было добыто меньше жёлтого драгметалла по сравнению с предыдущим 2018 г. В Китае, который является мировым лидером по этому показателю, происходит снижение производства. Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Рынок золотых монет c 27 января по 2 февраля 2020

Рынок золотых монет c 27 января по 2 февраля 2020

Жёлтый драгметалл подошёл вплотную к верхней границе текущего диапазона, которая находится на уровне 1600 долларов за одну тройскую унцию. Теперь его цена равна 1588 долларам. Золото будет расти дальше. Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Спрос на золото из Австралии в январе 2020

Спрос на золото из Австралии в январе 2020

Монетный двор Австралии в городе Перт опубликовал официальные данные по продаже золота и серебра в январе текущего 2020 г. Из них следует, что прошлый месяц показал рост по сравнению с аналогичным периодом 2019 г. Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Perth Mint хочет сделать рынок золота прозрачным

Perth Mint хочет сделать рынок золота прозрачным

Монетный двор Австралии, расположенный в городе Перт (The Perth Mint), опубликовал недавно сообщение, в котором он заявил о своём намерении сделать мировой рынок золота прозрачным для всех его участников. Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Февраль 2020: соотношение цены золота и серебра

Февраль 2020: соотношение цены золота и серебра

С исторической точки зрения, серебро до сих пор остаётся недооценённым активом по сравнению с золотом. Соотношение цены золота и серебра снова выросло. Чем наше время отличается от прошлых десятилетий? Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Золотая монета Канады «Кленовый лист» 2020

Золотая монета Канады «Кленовый лист» 2020

Золотая инвестиционная монета Канады «Кленовый лист» выпускается королевским монетным двором с 1979 г. Мотив монеты в виде кленового листа не меняется все годы выпуска данной монеты. Эта монета очень ликвидна. Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Неужели через 15 лет в мире закончится золото?

Неужели через 15 лет в мире закончится золото?

Годовой отчёт Геологической службы США показал некоторые изменения среди крупнейших стран мира, добывающих золото. Главный вывод исследования заключается в том, что в мире осталось всего 50.000 тонн золота. Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Рынок золотых монет с 3 по 9 февраля 2020

Рынок золотых монет с 3 по 9 февраля 2020

Несмотря на то, что курс золота понизился до 1570$, перспективы у него самые радужные. По оценкам экспертов, эпидемия коронавируса уменьшит темпы экономического роста в Китае и снизит уровень мирового ВВП. Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Добыча золота в США по итогам 2019 года

Добыча золота в США по итогам 2019 года

Геологическая служба США опубликовала отчёт по добыче полезных ископаемых в стране. Из него следует, что по итогам прошлого 2019 г. в Штатах было добыто 200 т. золота. В стране наблюдается падение добычи золота. Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Турция: импорта золота по итогам января 2020

Турция: импорта золота по итогам января 2020

Как стало недавно известно, Турция импортировала по итогам января 2020 г. столько золота, сколько было ввезено до этого момента только в мае 2018 г. Дело в том, что экономика страны страдает от очень высокой инфляции. Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Турция: импорта золота по итогам января 2020

Избранное

Сенсация: золото стоит 2000$ и 1700 евро за унцию

Сенсация: золото стоит 2000$ и 1700 евро за унцию

Мировая цена золота смогла вырасти до недостижимого ранее уровня в 2000$ за унцию, что соответствует более 1700 евро. Это произошло во вторник 4 августа 2020 г. Это значит, что история рынка золота вновь переписана. Золото: подготовка к банкротству Системы

Золото: подготовка к банкротству Системы

Золото: подготовка к банкротству Системы

Цена золота закрепилось над уровнем $1,800 за тройскую унцию — и это было последнее сопротивление перед штурмом отметки $1,900 — исторический максимум августа/сентября 2011 г. Золото: подготовка к банкротству Системы

Рынок золотых монет с 27 июля по 2 августа 2020

Рынок золотых монет с 27 июля по 2 августа 2020

Курс жёлтого драгметалла в долларах США преодолел рекорд, установленный 9 лет назад в разгар мирового финансового кризиса. Тогда он составил 1923$ за одну унцию. Инвесторы в золото терпеливо ждали этого момента. Золото: подготовка к банкротству Системы

Рынок золотых монет с 27 июля по 2 августа 2020

Исторический максимум золота

Исторический максимум золота

В текущих условиях жёлтый металл не может не дорожать. Инвесторы покупают драгметалл, поскольку знают, что ралли на фондовых рынках прекратится, если поток «дешёвых денег» от Центральных банков иссякнет.

Как торговали драгоценными металлами в СССР

Как торговали драгоценными металлами в СССР

Золото и серебро штурмуют исторические максимумы, а купить драгметалл в слитках или монетах — легко и быстро. Но в советские времена граждане не могли пойти в банк и прикупить на старость золота.

На рынке золота идеальный шторм, и это только начало

На рынке золота идеальный шторм, и это только начало

Цена золота продолжает штурмовать исторические максимумы 2011 г. — уже выше $1,800 долларов за тройскую унцию. Это отражает коллапс доверия к государству и денежной системе, который уже затронул «метрополию».

Чего ожидать от рубля и золота в июле 2020?

Чего ожидать от рубля и золота в июле 2020?

В последние дни курс доллара к рублю и цена золота возобновили свой рост. Курс доллара подскочил на 1.5 рубля, а цена золота отметилась на 8-летних максимумах. Чего ожидать инвесторам дальше от рынка золота?

5 советов новичкам для инвестиций в золото

5 советов новичкам для инвестиций в золото

На рынок золота постоянно приходят новые частные инвесторы, которые только начинают интересоваться покупкой золота. У них возникает сомнение, когда лучше инвестировать и что лучше покупать. Далее несколько советов.

Правила при покупке монет и слитков из золота

Правила при покупке монет и слитков из золота

Золотые монеты и слитки являются оптимальным средством для защиты капитала от кризиса. При их покупке важно соблюдать несколько правил. Одно из них гласит: при покупке золота нужно сразу думать о его продаже.

Почему лучше покупать золотые монеты, чем слитки

Почему лучше покупать золотые монеты, чем слитки

Многие начинающие инвесторы задаются часто одним и тем же вопросом: лучше инвестировать в золотые монеты или слитки? Есть несколько причин, почему покупка золотых монет является лучшим выбором.

Стоит ли инвестировать в золото: 3 факта для размышлений — Золотой Запас: Ликбез инвестору

29.12.2019

Вокруг благородных металлов не утихают споры инвесторов: одни считают их способом страховки сбережений, другие сомневаются в надежности такого вложения капитала. Обе стороны приводят аргументы в защиту своих теорий, однако на каждый довод находится контрдовод. Однозначного мнения нет, поэтому в вопросе инвестирования в золото каждый вкладчик принимает решения самостоятельно.

Аналитики приводят 3 факта об инвестировании в золото, которые при тщательной оценке можно расценивать и как аргументы «за», и как доводы «против». Несмотря на эту двойственность, эксперты советуют держать в инвестиционном портфеле золотые активы как защитный резерв на случай финансового краха или глобального экономического кризиса.

Факт 1. Малое количество мировых запасов золота для поддержки глобальной финансовой системы

Этот довод часто приводят эксперты, чья экономическая деятельность тесно связана с политикой Центральных банков. Основной аргумент — мирового золота слишком мало, чтобы подвести базу под стоимость всей бумажной оборотной валюты, активов и долговых обязательств.

Аналитики утверждают, что объем дензнаков, отпечатанных мировым сообществом, слишком велик, чтобы стать замещенным драгоценным металлом. Физические запасы золота конечны и ограничены, поэтому не могут обеспечить надежную поддержку глобальной системы финансов. С одной стороны это утверждение истинно, однако, с другой, описанная проблема кроется только в цене металла. Встает вопрос о правильности и справедливости современной стоимости золота.

При цене $1490 за тройскую унцию драгоценного металла, привязка к нему финансовой системы реально вызовет сокращение денежной массы и обширную дефляцию. Однако чтобы нивелировать этот фактор, достаточно увеличить стоимость металла. Например, если она вырастет до $10000 за унцию, физического золотого запаса будет достаточно, чтобы заместить всю мировую бумажную валюту.

Фактически, золота хватит для замены любого объема денежной массы — важно правильно его оценить. Чтобы вывести верную цену, достаточно подсчитать отношение стоимости всех отпечатанных дензнаков к объему мировых запасов драгоценного металла. Для этого цену бумажной валюты нужно разделить на массу физического золота.

Следует учитывать, что не обязательно 100% замещение денежной массы, 40–50% уже будут значительным золотым обеспечением. Цена при таких обстоятельствах должна составлять около $10000 за тройскую унцию. Такая стоимость более чем реальна, и в будущем она может появиться на инвестиционном рынке.

Есть ряд факторов, указывающих на грядущий экономический кризис, который повлечет за собой крах системы финансов. Это приведет не только к обесцениванию валюты, а вызовет глобальное недоверие к бумажным денежным знакам. В этом случае Национальные банки будут вынуждены использовать золото для восстановления позиций монетарной системы и возврата к ней доверия мирового сообщества. Собственно, некоторые центробанки уже начинают стремительно наращивать золотой запас, готовясь к грядущему развитию событий. Такие меры предосторожности принимают, например, банки Российской Федерации и КНР.

Факт 2. Золото не способно поддержать быстрый темп роста мировой торговли

Этот довод приводят на основе сравнительного анализа увеличения объемов золотодобычи и темпа мировой торговли. При ежегодном повышении добычи металла на 1,6%, коммерция показывает прирост на 3–4%. По этим расчетам, золотой стандарт в экономике приведет к дефляции. Такое утверждение несостоятельно, поскольку добыча металла не связана со способностью Национальных банков по увеличению предложения золота.

По статистике, центробанки располагают 35 000 тонн драгоценного металла. Общее количество по подсчетам составляет 180 000 тонн. Получается, что 145 000 тонн сконцентрировано в руках частных вкладчиков, вне официального предложения. Этот факт не означает, что Национальные банки ограничены добычей драгметалла, ведь финансовая структура государства может напечатать бумажную валюту и выкупить его у инвесторов. Поэтому приведенный довод несостоятелен, пока банки могут купить металл на рынке из частных рук.

Факт 3. Золото не имеет доходности

Это правда, но с другой стороны металлу не нужно обладать доходностью, поскольку он сам является платежным средством. У купюры любого номинала, равно как и у слитка золота, также нет доходности.

Чтобы получить доход, инвестору нужно рисковать и вкладывать собственные средства в активы. Можно положить деньги на депозит и ждать ежегодную прибыль, если банк надежен и выполняет обязательства по вкладам. А можно купить ценные бумаги, недвижимость или играть на фондовых рынках. Однако в каждом примере доход приносят не деньги, а купленное за них, причем такие сделки всегда связаны с риском.

В случае с вложением средств в драгоценные металлы, вопрос о получении прибыли не стоит, равно как и риск потерять деньги. По сути, инвестирование в золото дает возможность «заморозить» вложенные средства и не лишиться их из-за внешних обстоятельств. При благоприятном стечении факторов, влияющих на рынок, есть шанс увеличить вложенный капитал, но не получить долговременный или моментальный доход.

Выгодно ли вкладывать деньги в золото?

вклады в золото выгодавклады в золото выгодаЗолото давно стало синонимом богатства  и успешности. И все большее количество инвесторов обращают внимание на этот финансовый инструмент с целью не только сохранить, но и заработать на росте мировых цен. Мировой рынок металлов растет из года в год. Многие оценив преимущества такого вида инвестирования, вкладывают дополнительные средства и становятся постоянными «золотыми инвесторами».  Выгодно ли вкладывать деньги в золото? А также какой период наиболее привлекателен  для инвестиций, какие виды инвестиционных вложений в драгоценные металлы наиболее прибыльны.

Почему золото?

Инвестиции в золото имеют ряд определенных преимуществ перед другими финансовыми инструментами.

В мире наблюдается постоянный рост спроса на золото. Если посмотреть график цен за последние  несколько лет, то легко можно заметить, что стоимость золотых грамм только растет. Бывают конечно и падения, но преодолев определенный временной интервал, цена снова начинает поступательные движения вверх, зачастую с легкостью преодолевая предыдущий максимум. Движение цены на золото можно описать следующим алгоритмом: 3 шага вперед (вверх), 1 назад, далее опять три шага вперед. Иногда бывает после 3 шагов вверх, 5 шагов назад, но потом уже 10 шагов вверх.

С начала века стоимость металла выросла более чем в 4 раза или 420%. Куда банковским вкладам, с их скромной годовой доходностью в 8-12% .

график роста цен на золото с 2000 годаграфик роста цен на золото с 2000 года

Предложения, от производителей (золотодобытчиков) пока находятся на достаточно высоком уровне и практически удовлетворяю спрос. Однако в перспективе, все легкодоступные залежи заканчиваются, и на очереди другие, себестоимость добычи которых, будет значительно выше. А это приведет  к снижения предложений и росту цен на мировых рынках.

Золото, это металл, товар, который имеет определенную стоимость. И его отличительной способностью является отсутствие износа. Обычные вещи служат всего несколько лет, затем их стоимость опускается либо до нуля, либо практически до этой отметки. Одежда выходит из моды, электроника морально устаревает, машины ломаются, у недвижимости происходит износ.

Кому нужен мобильный телефон, выпущенный 15 лет назад? Он может быть абсолютно новым, даже еще в упаковке. Но стоимость его близка к нулю. Уверен, у вас дома лежит пара-тройка подобных моделей электроники, абсолютно никому не нужных.

А допустим 100 килограмм золота и через 100 лет будет 100 кг золота. И стоить будет намного дороже.

Так как золото является товаром, то его стоимость привязана к определенной денежной массе. И в случае экономических затруднений в стране, возможно резкое удешевление денег (инфляция). Золото же в этом случае не подвержено таким потрясениям и его цена будет расти пропорционально (и даже выше) падению курса национальной валюты.

Когда вкладывать деньги в золото?

При инвестирования денег в золото нужно правильно выбрать точку входу, а если по простому, то период, когда потенциал для роста наибольший. Существует много различных рекомендаций от финансовых гуру.  От довольно толковых, до просто идиотских. И если изучить их хотя даже поверхностно, то бывает они диаметрально противоположенные. Одни говорят, что в данный момент курс должен рвануть вверх, другие же напротив утверждают, что цены будут продолжать падение.

Для начинающих инвесторов, которые хотят вкладывать деньги в золото по принципу вложил и забыл, есть старый добрый совет. Покупайте на дне, продавайте на пике, или покупайте дешевле, продавайте дороже.

А как узнать когда же нужно вкладывать деньги?

Стоимость котировок буквально взлетает во время мировых финансовых кризисов, глобальных войн, стихийных бедствий и прочих потрясений, затрагивающих всю мировую экономику. Мировые фондовые  рынки начинает потряхивать, то вверх, то вниз. И причем стоимость всех акций буквально за пару месяцев может обвалиться в несколько раз. Начинается процесс замедления производства, курсы валют также подвержены высокой волатильности.

Совокупность всех этих факторов, заставляет инвесторов искать «тихую гавань» для сохранности своих денег. Именно этой гаванью и выступают драгоценные металлы, и золото в частности.

Обратите внимание на резкий рост цен на золото в конце 2008 года, во время начала первого мирового кризиса. Всего за год стоимость с 300$ выросла  в 2 раза. А в 2011 достигла своего максимума в 1800 долларов за унцию.

Далее последствия кризиса стали понемногу восстанавливаться и ….. мы наблюдаем падение цен. Инвесторы стали выводить деньги, для вложения в более доходные инструменты. Так как появилось ощущение стабильности и роста экономики.

график цен на золото с 2000 до 2015 годаграфик цен на золото с 2000 до 2015 года

Варианты инвестиций в золото

Будем рассматривать с позиции удобства для рядовых инвесторов и с позиции размера потенциальной доходности.

Покупка ювелирных украшений. Вроде бы все просто. Пришел в магазин, выбрал понравившееся украшение (одно или несколько), купил. Но…..вы покупаете золото, в цену которого включены работа мастера, оплата услуг посредников и прибыль владельца магазина. В итоге, реальная стоимость может возрастать в несколько раз. Продать же эти изделия, на 99,9% вы сможете только по цене лома. О получении какой-либо прибыли здесь речи быть не может.

Золотые слитки. Продажная стоимость примерно равна мировым ценам. Но может различаться в зависимости от размера покупаемого слитка. Чем его масса выше, тем более привлекательная цена будет для вас из расчета стоимости за 1 грамм. Тут как в жизни, действуют оптовые цены на продажу. Для крупных покупателей скидка. Выбирая такой вид вложений в золото, нужно помнить о налогах, а именно НДС.  При продаже вы обязаны будете уплатить 18% в пользу государства.  Чем то напоминает грабеж, только закрепленный на законодательном уровне.

Инвестиционные монеты. Набирающий популярность среди населения вид инвестиций. Купить можно практически в любом банке. По задумке, стоимость инвестиционных монет должна расти с каждым годом, намного опережая инфляцию.  По моему мнению это очередная уловка для привлечения денег от населения и извлечения прибыли финансовыми учреждениями.

Во-первых, стоимость их сразу сильно завышена, процентов на 20-30 и даже выше. Во-вторых, тираж некоторых монет намного превышает спрос, и в дальнейшем банки для их продажи начинают снижать цены, а это сбивает общие цены на эти монеты купленные инвесторами ранее по более высокой цене. В-третьих, большинство монет, в виду их огромной численности, практически не представляют особую ценность для коллекционеров. А ведь именно они толкают рынок монет вверх, выкупая монеты все дороже и дороже. Для покупки именно нужных монет нужно разбираться в специфике нумизматики, а для большинства это темный лес.  Ну и последний пункт, это опять же налог на продажу, если вы решите продать имеющиеся у вас деньги тому же банку.

Металлические вклады или ОМС.  Очевидные преимущества: легко продать, легко купить, цены максимально приближены к мировым. Нет нужды платить налоги. Полная сохранность, т.к. физически вы не покупаете золото. Все данные о вашем запасе хранятся в банке. Можно мгновенно совершать операции по покупке/продаже онлайн. Из минусов — разница между покупкой и продажей составляет 3-8%.

Фьючерсы (контракты) на покупку золота на бирже. С точки зрения прибыльности, наверное самый очевидный инструмент вложений. Разница (спред) между покупкой и продажей составляет десятые доли процента (НДС в 18% при продаже золотых слитков — точно грабеж). Операции тоже можно совершать не выходя из дома.

Однако недостатки тоже существенные. Нужно обладать определенными знаниями, и первоначально сделать много телодвижений для  начала совершения операций: открыть счет у брокера, внести деньги, изучить торговую платформу, с помощью которой вы будете совершать сделки, анализировать, прогнозировать движение цены и т.д. Короче много различных нюансов, пугающих и отталкивающих большинство инвесторов от этой затеи.

Еще к существенному недостатку относится маленький горизонт инвестирования. Контракт заключается обычно максим на несколько месяцев. Конечно можно открывать новый, но опять же — это лишние движения с нашей стороны.

Делаем выводы

Резюмируя вышесказанное, получаем ответ на вопрос «Выгодно ли вкладывать деньги в золото?» в виде следующих пунктов:

1. Вложения в золото особенно выгодны с точки зрения сохранности средств.

2. Инвестиции рассчитаны на срок от нескольких лет

2. Наиболее доступным и простым инструментом для золотых инвестиций являются металлические вклады.

3. Наибольший потенциал для роста драгоценных металлов, и соответственно инвестиций,  во время нестабильности мировой экономики, или проще говоря в кризис.

Когда стоит инвестировать в золото и серебро?

Быстрая навигация

  • Домой
  • навигация
  • содержание
  • E-Finance
  • Карта сайта

Наши разные разделы

  • выбранный
    Частные клиенты

  • Бизнес-клиенты

  • О нас и вакансиях

Logo PostFinance


верхний

Основная навигация

  • Твои нужды

  • Наши продукты

  • Контакты и поддержка


Авторизоваться


Авторизоваться



Открыть или закрыть меню

Открыть или закрыть меню

«Menü» шлиссен

Schliessen

Ввод поискового запроса

Искать термин
нажмите Ввод

Результаты поиска в реальном времени

    Показать все результаты поиска

    Отмена

    Наши разные разделы

    • Частные клиенты

      • Твои нужды

      • Наши продукты

      • Контакты и поддержка

    • Бизнес-клиенты

    • О нас и вакансиях

    Выбор языка

    • Делавэр

    • FR

    • ЭТО

    • EN

    Закрыть меню

    «Menü» шлиссен

    Ввод поискового запроса

    Искать термин
    нажмите Ввод

    Результаты поиска в реальном времени

      Показать все результаты поиска

      Отмена

      «Suche» schliessen

      • Стать клиентом

      • Для детей и молодежи

      • Для учеников и студентов

      • Для взрослых

      • Для (будущих) пенсионеров

      • Инвестиционный блог

      • Денежный блог

      обзор

      «Ihre Bedürfnisse» шлиссен

      Вернуться к навигации по разделу

      • Счета

      • Карты

      • Цифровой банкинг

      • Сделать платежи

      • инвестирование

      • Пенсионное планирование и страхование жизни

      • ипотеки

      .

      Стоит ли инвестировать в Fundsmith Equity И Lindsell Train Global Equity

      Фонды Fundsmith Equity и Lindsell Train Global Equity не нуждаются в представлении в инвестиционных кругах.

      Эти портфели в течение нескольких лет возглавляли список бестселлеров ряда инвестиционных платформ, соблазняя инвесторов своей звездной доходностью.

      Fundsmith вернула колоссальные 303% за немногим более восьми лет с момента запуска (до 11 февраля 2019 года), превратив вложение 1000 фунтов стерлингов в 4030 фунтов стерлингов.

      Акции Lindsell Train Global Equity, которые были открыты четырьмя месяцами позже, в апреле 2011 года, выросли на 266%, с момента основания увеличившись с 1000 до 3660 фунтов стерлингов.

      There There There

      Стоит ли инвестировать в Fundsmith Equity, управляемую Терри Смитом (слева), или в Lindsell Tain Global Equity, которой совместно управляет Ник Трейн (справа)? Или оба?

      Мало кто станет утверждать, что оба являются одними из лучших фондов, которые исследуют мировые фондовые рынки в поисках лучших возможностей роста на рынке.

      Но некоторые видные эксперты утверждали, что вам следует инвестировать только в одно из двух, а не в оба.

      Lindsell Train Global Equity была включена в недавно обновленный список избранных фондов Hargreaves Lansdown под названием Select 50, но Fundsmith не участвует в этом.

      На мероприятии по перезапуску Марк Дампье, руководитель отдела инвестиционных исследований платформы, сказал, что оба фонда настолько похожи по стилю, что нет необходимости в обоих в списке.

      Fundsmith пропускает акции из-за аналогичной производительности, но более высоких комиссионных, чем у Lindsell Train Global Equity. У первого постоянный заряд 0.96 процентов, а последняя взимает 0,74 процента.

      Дампьер сказал This is Money: «Конечно, смысл составления портфеля состоит в том, чтобы иметь разные фонды с разными стилями. Для достижения менее коррелированного подхода имеет смысл инвестировать только в один из этих фондов и выбрать другой фонд, который придерживается более ценного стиля ».

      Но не все согласны. Конкурирующая инвестиционная платформа DIY Bestinvest включает оба фонда в свой эквивалентный список любимых фондов.

      Джейсон Холландс из отдела финансового планирования Tilney, который управляет Bestinvest, сказал: «Несмотря на определенное сходство в подходах, есть и различия, поэтому владение обоими не приводит к дублированию.Действительно, я лично инвестирую в оба фонда ».

      Так следует ли инвестировать только в один из этих фондов или между ними достаточно нюансов, чтобы оправдать вложения в оба? Смотрим.

      Сходная инвестиционная философия

      Терри Смит, управляющий фондом Fundsmith Equity, разделяет инвестиционную философию, аналогичную Майклу Линдселлу, Нику Трейну и Джеймсу Баллоку, которые совместно управляют портфелем Lindsell Train Global Equity.

      Они оба придерживаются инвестиционного подхода Уоррена Баффета, заключающегося в покупке и владении небольшим количеством качественных компаний, которые могут выдержать испытание временем.

      Одна из ключевых вещей, которые Смит использует для оценки таких компаний, — это показатель, называемый рентабельностью использованного капитала, или ROCE, который рассматривает прибыльность компании по сравнению с тем, сколько капитала вложено в бизнес.

      Pictured: Warren Buffett. Smith and the three fund managers of the Lindsell Train Global Equity portfolio adopt the Buffett-esque investment approach of buying and holding a small number of quality companies that can withstand the test of time

      На фото: Уоррен Баффет. Смит и три управляющих фондами портфеля Lindsell Train Global Equity применяют инвестиционный подход в стиле Баффета, заключающийся в покупке и владении небольшим количеством качественных компаний, которые могут выдержать испытание временем

      Это измеряется делением прибыли на чистые активы компании. ,Высокая двузначная цифра обычно свидетельствует о том, что компания имеет конкурентное преимущество перед своими конкурентами, поскольку она может заработать больше денег, вложив в работу тот же объем капитала.

      Для тех, кто хочет понять больше, Fundsmith использует необычный подход, публикуя руководство по эксплуатации. На его веб-сайте перечислены следующие критерии для компаний:

      • высококачественных предприятий, которые могут поддерживать высокую рентабельность оборотного капитала, занятых
      • предприятий, чьи преимущества трудно воспроизвести
      • предприятий, которым не требуется значительных рычагов для получения прибыли
      • предприятий с высокая степень уверенности в росте за счет реинвестирования денежных потоков с высокой доходностью
      • предприятий, устойчивых к изменениям, в частности, технологическим инновациям
      • предприятий, оценка которых Компания считает привлекательной

      Суть Философия менеджеров Lindsell Train Global Equity заключается в убеждении, что концентрированный портфель высококачественных компаний с устойчивыми бизнес-моделями, сильными рыночными позициями и признанными брендами — это формула успеха.

      Они считают, что долгосрочные, приносящие доход франшизы — редкость и большую часть времени недооцененные большинством инвесторов.

      Несмотря на то, что подходы, безусловно, имеют некоторое сходство, есть также различия, поэтому удержание обоих не приводит к дублированию.

      Джейсон Холландс из Тилни

      Руководители находят основную часть своих потенциальных инвестиций в основном в потребительские товары, интернет / СМИ / программное обеспечение, фармацевтический и финансовый секторы.

      Чтобы снизить затраты, Смит и менеджеры Lindsell Train Global Equity воздерживаются от торговли без крайней необходимости.

      Об этом свидетельствует очень небольшой разрыв между текущими расходами и фактической стоимостью владения, включая транзакционные издержки, обоих фондов.

      Разрыв составляет 0,05% и 0,07% для Fundsmith Equity и Lindsell Train Global Equity, в результате чего стоимость владения составляет 1,01% и 0,81% соответственно.

      Перекрытие фондов и веса секторов

      Фонды со схожей философией инвестирования нередко инвестируют в одни и те же акции — фонды, входящие в сектор доходов от акций Великобритании, принадлежащий Инвестиционной ассоциации.

      Хотя следует ожидать небольшого совпадения, большие суммы могут усилить инвестиционный риск, который может оказать значительное влияние на портфель, если цена перекрывающихся акций резко упадет.

      Выход на глобальный уровень теоретически снижает вероятность совпадения, потому что у управляющих фондами есть гораздо больший пул, в котором они могут искать возможности.

      Согласно инструменту инвестиционных исследований Morningstar Direct, Fundsmith Equity и Lindsell Train Global Equity имеют пять общих акций: PayPal, Unilever, Diageo, Intuit и PepsiCo.Оба фонда владеют концентрированным портфелем из 28 и 29 пакетов соответственно.

      97

      Распределение холдингов (жирный шрифт означает совпадение)
      Fundsmith Eqity Lindsell Train Global Equity
      Amadeus IT Group SA A Unilever PLC
      Microsoft Corp Diageo PLC PayPal Holdings Inc Heineken Holding NV
      IDEXX Laboratories Inc PayPal Holdings Inc
      Reckitt Benckiser Group PLC World Wrestling Entertainment Inc, класс A
      Facebook Inc A Kao Corp
      Philip Morris International Inc RELX PLC
      Waters Corp Shiseido Co Ltd
      Becton, Dickinson and Co London Stock Exchange Group PLC
      Stryker Corp Intuit Inc
      Ново Нор диск A / S B Walt Disney Co
      PepsiCo Inc Pearson PLC

      .

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о