Система мани менеджмента: Мани менеджмент — золотые правила в трейдинге на финансовых рынках

Содержание

Мани менеджмент — золотые правила в трейдинге на финансовых рынках

Многие трейдеры недооценивают роль мани менеджмента и степень его влияния на эффективность торговли бинарными опционами, CFD и Форекс…

Более того, одурманенные рекламой новички, даже представления не имеют о базовых правилах управления капиталом и тех самых постулатах простого инвестора, которые в первую очередь позволяют сохранить средства.

К сожалению мало кто, до потери депозита осознает тот факт, что 50% будущего успеха зависит не от того по какому сигналу вы открыли позицию, а от того насколько грамотно и систематично вы распоряжались собственными деньгами.

Правила мани менеджмента в трейдинге

На практике подобная ситуация проявляется довольно просто, а именно — ведя успешную торговлю целый день и заработав круглую суму трейдер натыкается на маленькую серию проигрышных позиций, но из-за того что возросшая корона сильно надавила на голову, объём позиций огромный и буквально за пару сделок теряется вся прибыль.

Более того незнание элементарных правил мани менеджмента в трейдинге, делает вас самой уязвимой жертвой для брокеров-мошенников…

Мани менеджмент в трейдинге

Сразу надо отметить, что мани менеджмент Форекс и CFD ничем не отличается от мани менеджмента для бинарных опционов.

Сегодня мы рассмотрим, на мой взгляд, наиболее важные правила мани менеджмента для новичков трейдинга:

  1. Не храним яйца в одном месте… и в корзине тоже не стоит… и не яйца совсем;
  2. Трейдер должен быть универсалом… но не обязательно мастером на все руки;
  3. Любая стратегия прибыльная… если руки оттуда;
  4. Убытки будут всегда… ну, у кого как, если честно;
  5. Без цели на рынке делать нечего… да и жить в общем то, тоже не стоит!

Не храните весь ваш депозит у одного брокера

В среде трейдеров и инвесторов существует самое главное золотое правило – не храни все яйца в одной корзине!

Если говорить о применении этого правила мани менеджмента на рынке бинарных опционов, то первое о чем следует позаботиться — безопасность вашего депозита!

К сожалению, многие новички на постоянной основе относят свои деньги в одну определенную компанию, причем чаще всего выбирают непонятно кого и зачем.

Однако заработав солидную сумму или решив вывести свои кровно заработанные, вы получаете отказ, либо компания вообще каким-то образом исчезла с вашими деньгами.

Причем неважно насколько раскручена компания и какое место она занимает в рейтингах – всегда может случиться форс-мажорная ситуация, а вы как следствие можете потерять тот единственный депозит, что у вас был.

Именно поэтому необходимо открывать счета у нескольких брокеров одновременно, распределив ваш депозит на равные части.

В качестве примера могу привести компанию Воспари, из-за которой лично я потерял немалую суму денег, однако из-за того что я работаю с несколькими брокерами одновременно, удар был не настолько ощутимый.

Надежные брокеры с которыми я работаю уже годами перечислены на этой странице…

Привыкайте работать со многими инструментами

На многих сайтах о бинарных опционах можно встретить заезженную фразу, суть которой сводится к тому, что новичок, да и более опытный трейдер должен выбрать для себя один определенный актив и детально изучать его, вести торговлю только по нему и знать его как свои пять пальцев.

Однако на практике это приводит к тому, что трейдер в один прекрасный момент теряет все свои деньги, несмотря на то, что он четко следовал правилам стратегии.

Дело в том, что рынок очень изменчив (волатилен), и в то же время цикличен.

Вы можете успешно проработать день на валютной паре, прочувствовать ее, но буквально на следующее утро, рыночные условия меняются кардинальным образом и вы начнете автоматически терять деньги.

Для того чтобы скомпенсировать удар от изменчивости рынка опытные трейдеры одновременно задействуют множество валютных пар, что позволяет хеджировать ваши риски. Это и есть мани менеджмент!

Кстати, про хеджирование рекомендую обязательно прочитать отдельно, здесь…

Забудьте о верности одной торговой стратегии

Начинающие трейдеры мне часто задают глупые вопросы (они сами не понимают, что он глупый), типа — какая стратегия самая лучшая (прибыльная, надежная и т.д.).

Я всегда даю ссылку на этот раздел и говорю, что все стратегии там лучшие (прибыльные, надежные и т.д) Но всегда уточняю — смотря в каких руках!

Да, как уже упоминалось, рынок довольно изменчив и в то же время цикличен, поэтому нет никакой гарантии, что завтра ваша торговая стратегия не начнет давать уйму ложных сигналов, а послезавтра обратно начнет показывать эффективную работу.

Опытные трейдеры знают об уязвимости торговых стратегий, поэтому на вооружении у каждого профессионала находится по несколько торговых тактик, которые он может применять, как на одном депозите, так и на разных счетах, у разных брокеров.

Благодаря этому, в момент когда одна стратегия получила черную полосу убытков, вторая компенсирует их за счет полученной прибыли.

Ограничивайте серийность убытков

Самый страшный грех мани менеджмента, это желание, которое может терзать любого трейдера – желание отыграться! Да-да, именно отыграться! Опытные трейдеры никогда не дают волю эмоциям, а помогает им в этом банальное правило ограничения серийности убытков.

Суть этого правила мани менеджмента заключается в том, что после получения определённого количества убыточных сделок в подряд трейдер должен прекратить торговлю и сказать себе – «У меня сегодня неудачный день, завтра будет лучше!».

Для новичков я предлагаю просто правило – получили три убыточные сделки в подряд – прекратите торговлю.

Не рискуйте более чем двумя процентами от капитала на одну сделку

Определите максимальную сумму, которую вы можете себе позволить потерять за одну сделку и за день!

С математической и психологической точки зрения сумма ставки в два процента от депозита является самой оптимальной.

  • Во-первых, вы имеете огромный запас прочности в случае получения серии убытков, при этом кривая роста или падения капитала не будет настолько резкой;
  • Во-вторых, с психологической точки зрения, вы не будете ощущать сильный синдром потери и апатии в случае потери такой малой суммы, а ваше желание отыграться всегда будет под контролем.

Также типичной ошибкой трейдеров является торговля до убоя. Вам обязательно стоит определить процент суммы от депозита, к примеру, 10% на день, и ограничивается потерей лишь этой суммы.

Если в результате вашей торговли вы потеряли отведенную сумму – прекратите торговлю и попробуйте приступить на следующий день. Несоблюдение ограничения убытков, не менее серьезное нарушение правил мани менеджмента!

Не садитесь за платформу без определенной цели

Многие трейдеры, не знающие правила мани менеджмента, имеют очень размытые цели, а именно им просто хочется заработать денег и они никогда не останавливаются. Как следствие, такой трейдер, за один торговый день, умудряется пять раз заработать определенную сумму и пять раз ее потерять, оставшись ни с чем.

Для того чтобы этого с вами не происходило, поставьте себе на день определенную денежную цель, допустим 100 долларов или опять же % от депозита. Если вам удалось заработать 100 долларов – остановитесь и отойдите от торговой платформы, ваша цель достигнута.

Однако стоит трезво оценивать свои силы и ставить в первую очередь реальные и простые цели.

Соблюдайте правила мани менеджмента

В заключение, надеюсь, что эти простые правила мани менеджмента, позволят вам избежать непоправимых ошибок. Также настоятельно рекомендую взять на заметку советы из шпаргалки трейдера, где описан 21 метод снижения рисков в торговле!

В общем то это была теория, а практические методы снижения рисков (риск менеджмент), вы можете изучить здесь…

Мани менеджмент для Бинарных Опционов – Бинарные опционы

мани менеджмент бинарные опционы

Каждый опытный трейдер знает, что залогом продуктивной торговли на финансовых рынках является наличие трех ключевых составляющих: это присутствие надежной торговой системы, строгой самодисциплины и эффективного мани менеджмента. Действительно, совокупность этих факторов определяет перспективы всякого успешного трейдинга, в том числе и на бинарных опционах. В рамках сегодняшнего обзора мы будем говорить о мани менеджменте, или, как еще говорят, – управлении капиталом, и попытаемся разобраться в том, как можно наиболее правильно оптимизировать работу с личными средствами, а так же дадим несколько практических советов, которые могут послужить как начинающим, так и более опытным трейдерам бинарных опционов.

Что такое мани менеджмент?

Что такое мани менеджмент

Для начала, мы раскроем содержание понятия мани менеджмента. Мани менеджмент — это процесс оптимального и стратегически выверенного управления  денежными средствами с целью получения максимальной прибыли. Несмотря на то, что подобный подход является одним из ключевых и обязательных, можно сказать фундаментальных, факторов успешной торговли на финансовых рынках, мани менеджмент часто остается обделенным вниманием, как нечто самопонятное. Действительно, говорят многие новички: «необходимо взвешенно подходить к управлению депозитом», а после этого они совершают десять прибыльных сделок и одну убыточную, которая «съедает» всю полученную прибыль. И уже тогда, оставшись без денег, человек идет искать информацию о том, как правильно управлять капиталом и понимает, что успешность торговли определяется долгосрочным получением прибыли, и что опытным трейдерам часто  приходится  совершать три-четыре убыточных сделки, чтобы почувствовать тренд, скорректировать стратегию и покрыть этот убыток за одну-две прибыльных сделки. Итак, по сути, мани менеджмент является наукой об эффективном управлении своим персональным депозитом для успешной и долгосрочной торговли.

Правила мани менеджмента

Правила мани менеджмента

Для начала, приведем ряд наиболее общих рекомендаций для эффективного управления депозитом.

Собственно говоря, рекомендация на этом этапе обзора всего одна, но мы поговорим о ней подробно. Итак, она гласит: «Не торговать сделку более чем  2%-5% от общей суммы депозита». Допустим, если сумма вашего депозита составляет 500$, то сделка не должна превышать $25, и независимо от того, прибыльно вы торгуете или убыточно? процентная ставка все равно остается фиксированной в диапазоне $10-$25. Не пренебрегайте этим правилом мани менеджмента во что бы то ни стало. Со временем, чувствуя в себе большую уверенность, можете повышать процентную ставку, допустим, до диапазона в 5%-7% или даже вплоть до 10%, однако никогда не выходите за пределы установленного вами диапазона, это привьет необходимую дисциплину и защитит ваши средства от эмоциональной растраты. Порой будет очень сложно устоять перед, как кажется, очевидно прибыльной сделкой, но вы должны превозмочь себя даже в таких условиях. Как говорится: «тише едешь, дальше будешь».

Далее, поговорим о некоторых структурных специфических особенностях мани менеджмента, или, можно еще сказать, ключевых принципах мани менеджмента, которые должны быть в голове у каждого трейдера.

Для начала  – небольшой план, в рамках которого мы будем развивать тему. И так мы разберем, что такое:

  1. Трезвый трейдер
  2. Определение размера депозита
  3. Торговать по тренду
  4. Определение соотношения прибыльности к риску
  5. Планируйте свою доходность
  6. Правила минимизации убытков
  7. Диверсификация рисков
  8. Торговать по системе, по стратегии
  9. Критерий или формула Келли и флет как система управления капиталом
  10. Система Оскара Грайнда как стратегия управления капиталом
  11. Мани Менеджмент и управление капиталом – есть ли разница?

 

  1. Трезвый трейдер

 

Трезвый трейдер

Как известно, человек, торгующий на финансовых рынках, в частности бинарными опционами, зовется трейдером. И главное качество, отличающее опытного трейдера от начинающего – способность трезво оценивать как перспективы, так и риски. Согласитесь, с пьяной головой конечно можно торговать, и даже порой успешно, на волне особого интеллектуального вдохновения, но в порядке правила такая практика обречена на провал. По большому счету, трейдинг – это наука, выражающаяся в бесконечном совершенствовании своих теоретических знаний и практических навыков, и даже самые просвещенные трейдеры тратят уйму времени на изучение тончайших нюансов рыночной динамики, специфических особенностей фундаментального и технического анализа, переосмысление и совершенствование собственной торговой системы. Именно подобного рода фундаментальный и всеобъемлющий подход и создает трейдеров, которые могут с каменным лицом как получать колоссальную прибыль, используя ошибки себе во благо. Абсолютно холодный, не затуманенный аналитический ум – то, к чему вы должны стремиться. Просто представляйте, что вы машина.

  1. Определитесь с размером вашего депозита

Определите размер вашего депозита

Грамотный и последовательный расчет объема средств, используемых для торговли бинарными опционами, открывает перед трейдером возможность расчетливо и точно подходить к каждой конкретной сделке. Опять же, тут, как мы уже говорили ранее, важно удерживать себя в рамках установленного вами же диапазона.

Следует добавить, что и сам депозит не следует формировать из своих последних сбережений. Вообще, постарайтесь грамотно продумать различные страховые стратегии, которые будут работать для вас лично. У каждого опытного трейдера всегда есть подушка безопасности, которая позволит ему, даже в случае абсолютного слива депозита, осмыслив все ошибки, вновь зайти на рынок.

Рассмотрим более практический аспект: допустим, минимальная сумма для покупки бинарного опциона равна 10$, в этом случае депозит должен составлять как минимум $500. Логика примерно следующая: Если вы новичок, то баланс в  50 минимальных сделок станет отличным подспорьем для первоначальной тренировки. Даже если вы сольете 15 из 20 первоначальных сделок, то оставшийся баланс позволит вам восполнить утраченные средства. Поэтому лучше страховать свой депозит большим объемом, который можно разбить на большое количество небольших сделок.

  1. Торгуйте по тренду

Торгуйте по тренду

Как известно, тренд  – это направление движении цены в определенный момент времени. Есть следующие типы (тренды) движения рынка: нисходящие (когда цена опускается вниз), восходящие (соответственно вверх) и флэт (боковое движение цены).

Открывая сделку по тренду вы с большой долей вероятности получите ожидаемую прибыль и предупредите возможные риски. То есть, если перед нами восходящий тренд, то нужно открывать сделку на покупку, а в случае нисходящего тренда, соответственно, открывать сделку на продажу.

  1. Научитесь соотносить прибыль и риски

Соотношение прибыли и рисков

Опытные трейдеры непрерывно регулируют соотношение выгод от финансовой сделки и рисков, которые она может повлечь. При этом, предел риска определяется размером средств, при которых в случае проигранной сделки, финансовое состояние инвестора не пострадает критически.

Сегодня финансовые рынки являются одними из наиболее привлекательных торговых площадок, что способствовало разработкам многочисленных технических инноваций, облегчающих работу трейдера. Программное обеспечение варьируется от всевозможных excel-калькуляторов вплоть до специальных, многофункциональных роботов-советников, со сложными алгоритмами анализа рисков и выгод.

  1. Планируйте свою доходность

Планируйте доходность

Выбирая брокера, вам следует, в первую очередь, обратить внимание на ключевой показатель прибыльности: это коэффициент прибыльности. Каждый крупный брокер оговаривает свою процентную ставку по верному прогнозу.

Легче всего это будет понятно на следующем примере: Допустим, цена опционного контракта составляет $200. Процентная ставка по выигрышу, скажем, составляет при этом 50%. Если контракт окажется выигрышным, то трейдер получит обратно свои 200 долларов плюс 100 долларов чистой прибыли.

  1. Минимизируйте убытки

Минимизируйте убытки

Тут все просто. Есть перечень  правил известный как Stop Trade. Ниже вы можете ознакомиться с тремя ключевыми из них:

— в начале каждого торгового дня необходимо определить максимальное число опционов (сделок), которые вы планируете открывать в рамках каждой торговой сессии;

— каждый торговый день должен открываться расчетом предельного числа убыточных опционов, исчерпав которое трейдер должен покинуть рынок;

— также, необходимо определить конкретную сумму дохода, преодолев которую трейдер обязан завершить текущую торговую сессию.

  1. Диверсифицируйте риски

Диверсификация рисков в бинарных опционах

Допустим, вы собирались поторговать на 300$ в целях покупки опциона EURUSD. С точки зрения диверсификации (разделения) рисков, эффективней будет будет разбить эту сумму на несколько частей, например на 6 (по 50$ за каждый опционный контракт), чем покупать один трехсотдолларовый опцион.

Иногда в момент экспирации опциона могут произойти едва различимые колебания, которые могут привести вас к убыточной ситуации. В этом случае, у вас гораздо больше шансов на сокращение убытка и даже на привлечение прибыли в случае, если вы разбили сумму на несколько разных контрактов. Диверсифицировать риски можно за счет установления для каждого контракта различных временных диапазонов, используя различные активы или стратегии торгов.

  1. Торгуйте согласно системе, стратегии

Стратегии бинарных опционов

Всякий эффективный трейдер торгует по собственной торговой системе, которая конструируется из опыта, индивидуальных предпочтений и стратегий трейдера, наблюдений, индикаторов, выводов и так далее. Иначе говоря, торговая система  — это целый инвентарь полезных инструментов, общих положений и подходов, которыми пользуется трейдер работая на финансовых рынках.

Стоит подметить, что такого рода системы, в принципе, существуют в любой работе, будь то домостроительство, реальный бизнес или научная деятельность. Наличие таковой определяет человека как специалиста, а отсутствие, чаще всего, выдает в нем некоторого рода некомпетентность.

Прежде чем вы выработаете свою собственную торговую систему, предлагаем вам обратить внимание на две классических эффективных системы, которыми вы можете полноценно пользоваться на ранних этапах управления капиталом.

  1. Критерий или формула Келли и флет как система управления капиталом

Формула келли в бинарных опционах

Формула Келли широко известна как на финансовых рынках, так и на поприще азартных игр. Именно для них, нужно оговориться, первоначально и была разработана система оптимизации ставок в рамках формулы Келли.

В 1956 американский математик Джон Келли составил весьма любопытную систему мани менеджмента. С точки зрения азартных игр, или в процессе торговли бинарными опционами по этой системе можно определить оптимальную ставку (и, соответственно, стоимость контракта). В выражении Келли, это вложение, направленное на минимизацию рисков потерь при определенном количестве сделок N, или же на оптимизацию роста прибыли, опять же при определенном количестве сделок.

Подобная система, представляя из себя фиксированную долю ставок находящихся в зависимости от актуального торгового баланса часто именуют флэтом (подразумевается термин из азартных игр, а не привычный для форекса флэт). Опытный трейдер, чаще всего, определяет эту долю в 5% от капитала, не рискуя выше этого предела.

На примере это выглядит следующим образом. Допустим, у вас на счету находится $500, значит ваша первоначальная ставка будет равна $25. Получая прибыль, скажем, в 70%, вас счет становится $542,5, а значит ваша следующая ставка составит 5% от уже $542,5, то есть уже $26 или $27, в зависимости от дробный ограничений вашего брокера, но отнюдь никак не больше 5%. Это не нарушаемый ни на йоту предел, раз и навсегда.  В случае убыточной сделки, опять же, действуем по старой схеме, ориентируясь на 5%-ую ставку от общего счета. Допустим, вы проиграли $25 и баланс составил в итоге $475. Следовательно, ваша следующая ставка составит уже не $25, а всего $23, и тогда, в случае, если контракт принесет прибыль, вы все равно компенсируете потерю $25, поскольку ваш баланс составит $514,1, что на $14.1 больше первоначального баланса.

Однако рассчитывая флэт по системе Келли вы гораздо эффективнее оптимизируете рост вашего изначального баланса. Выражен этот расчет в следующей формуле:

Формула Келли

где f* представляет из себя оптимальную долю единичной ставки

p — винрейт торговой стратегии, иначе говоря, отношение общего числа выгрышных сделок к общему числу сделок вообще

q — вероятность убытка, которая высчитывается следующим образом: q = 1-p

А — предполагаемый доход от сделки,

B — предполагаемый убыток. B=1, как правило — поскольку чаще всего в случае торговли с бинарными опционами трейдер, при неверном прогнозировании, теряет всю сумму ставки

Итого, Формула Келли, в случае торговли бинарными опционами получается довольно простой

Формула Келли пример

Приведем пример. Допустим, винрейт составляет 60%.

Тогда p=0,6, а q=0.4. Доходность, скажем, 75%.

Выходит, что A=0.75.

Cледовательно, оптимальная ставка по критерию Келли рассчитывается следующим образом (0,6*0,75-0,4)\0,75 = 0,066.

Итак, оптимальная доля  равна 6,6%. Это тот коэффициент, который оптимизирует риски потерь и увеличивает вероятность роста капитала. Можно перемножать долю на коэффициент от 0.2 до 0.5, с целью еще большего уменьшения рисков, однако это, соответственно, будет тормозить рост капитала .

Стоит так же оговориться о двух фундаментальных принципах на которых базируется критерий Келли. Они гласят следующее:

У ставки может быть только два исхода: выигрыш или проигрыш. В случае с торговлей бинарными опционами возникает редкий случай равенства котировок при открытии и экспирации, тут мы советуем возвращать инвестицию в новую сделку.

Дробить первоначальный торговый баланс может делиться до бесконечности (однако тут опять же, есть нюанс с ограничением минимальной стоимости опциона — у каждого брокера своя минимальная цена)

Взаимное использование флэта и системы Келли — наиболее эффективных подход к управлению капиталом на ранних этапах. Критерий Келли позволяет медленно, но верно увеличить торговый баланс при минимальных рисках.

  1. Система Оскара Грайнда

Система оскара грайнда

Система Грайнда, как и критерий Келли получила свое распространение в игорной сфере, но и эту систему можно успешно применять на финансовых рынках. Впрочем, сам Грайнд был знаменитым игроком в рулетку, удивлявшим своих товарищей любопытным и прибыльным подходом к этой игре. К сожалению, бинарные опционы он не застал. Однако теперь она широко используется на рынке финансов.

В некотором отношении система Грайнда напоминает систему антимартингейла. Но если в системе антимартингейла необходимо просто устанавливать инвестиционный предел, то система Грайнда ориентированная на конкретную минимальную прибыль. Сама система изложена в ряде основных правил:

— определиться с целью. Допустим, эта цель — заработать 10% от начального депозита  — скажем 10% от $500, то есть $50;

— определить начальную инвестицию. Допустим, это может быть так же 10% от депозита, те же $50. Тут необходимо оговориться, что если цель соразмерна инвестиции, то инвестиция должна быть меньше. Допустим, если наша цель $50, а ставка брокера на выигрышный контракт составляет 150%, то максимальная инвестиция составит приблизительно $34;

— в случае не прибыльной сделки, следующая должна быть такой же как и предыдущая. Допустим, ваша инвестиция в $20 проиграла, тогда следующая должна так же быть  $20

— в случае прибыльной сделки, то цена следующей определяется суммой предыдущей инвестиции и шага, равного первоначальной инвестиции. То есть, если первая прибыльная инвестиция составила $20, то вторая должна быть $40, третья $60 и так далее;

— при достижении заранее установленной  цели, допустим в $50, сессия завершается и вы должны открыть новую, при желании — с новыми условиями.

Для более показательного примера, приведем следующую таблицу:

Пример расчета по системе оскара грайнда

Итак, в ходе десяти сделок, пять из которых оказались проигрышными, а другие пять прибыльными, мы получили прибыль в размере двадцати долларов, перегнав поставленную цель в два раза. Потери не обещали быть большими, но для достижения цели понадобилось аж десять сделок. На финансовых рынках система отрабатывает себя превосходно.

Но стоит отметить, что это лишь показательные примеры, которыми вы можете руководствоваться на ранних этапах, однако подчеркнем, что со временем, каждый трейдер должен разработать свою собственную систему, синтезируя положительные качества каждой из отработанных им других систем. Это и отличает опытного трейдера от новичка.

  1. Мани Менеджмент и управление капиталом – есть ли разница?

Мани менеджмент и управление капиталом в бинарных опционах

Принимая во внимание тот факт, что такие понятия как мани менеджмент и управление капиталом часто отождествляют в русскоязычном сегменте интернета, мы вынужденны оговориться. Действительно, в целом эти понятия схожи, однако понятие мани менеджмента грамотней применять к сфере управления рисками относительно открытых сделок. Мани менеджмент формулируется в ключевом правиле: не складывайте все яйца в одну корзину (диверсифицируйте и хеджируйте риски)

И, в конце-концов еще раз подчеркнем, что искусство мани менеджмента отлично дополняет инвентарь из  эффективных торговых стратегий, а так же повышает уровень необходимой дисциплины и общей финансовой культуры. Учитесь управлять рисками, дорогие друзья, и не позволяйте риску управлять вами!

С уважением, Алексей Вергунов
options.tradeLikeaPro.ru

Также читайте

Что такое мани менеджмент и риск менеджмент

Риск менеджмент

В новой статье говорю о том, что такое мани менеджмент и риск менеджмент и почему эти понятия крайне важны не только в трейдинге, но и в повседневной жизни. Как появились стратегии, почему они не потеряли актуальности со временем, какие правила добавили их первоначальный список — все это прямо сейчас.

Сегодня управление — достаточно востребованный и просто необходимый инструмент в разных видах деятельности: тайм менеджмент учит нас рационально использовать время, мани менеджмент — управлять капиталом, риск-менеджмент — снижать риски и стабильно получать прибыль без пиковых эмоциональных периодов. О деталях каждого из них — прямо сейчас.

Что такое Мани-Менеджмент на Форекс

Рассматривая мани менеджмент на рынке форекс, стоит начать с того, что это управление вложениями. Часто стратегию называют сборником правил управления капиталом. Все форекс книги, топ-список которых я собрала в своем материале, указывают на то, что мани-менеджемент — обязательный атрибут успешных трейдеров и им надо учиться. Управление капиталом — способ распределение средств, который минимизирует риски потерь при различных настроениях рынка.

Мани-менеджмент

 

Простыми словами: мани-менеджемент — умение получить прибыль, даже если количество убыточных и прибыльных сделок практически одинаковое.

Некоторые площадки предлагают не только инструкции, но и онлайн-калькулятор мани-менеджмента по расчету позиций, позволяющий потенциально наперед определить прибыль и убыток. Для этого учитываются характеристики счета. Если специальной онлайн-программы нет на ресурсе, используется формула расчета в Excel.

Как появился мани менеджмент

Автором мани-менеджмента считается Джесси Ливермор, который сам практиковал биржевую торговлю и, поняв что это более 100 лет назад, вывел фундаментальные правила для работы трейдеров. В самой первой версии родоначальник стратегии сформировал 5 ключевых позиций:

  1. Не стоит верить своим глазам и раскрывать позиций.
  2. Нельзя никогда торговать без стоп-лоссов — ограничений по топовым показателям.
  3. Максимальный риск должен составлять не более 5%. При этом важно работать в положительном эмоциональном фоне — это залог половины успеха.
  4. Не стоит искать верхний пик позиций, лучше выбирать средние значения.
  5. Стоит обналичивать заработанные деньги.

Со временем управление капиталом немного изменилось в связи с автоматизированными решениями, но при том ключевые позиции не теряют своей актуальности и сейчас.

Джесси Ливермор

Риск менеджмент на форексе

Риск-менеджмент — это часть системы торгов, которая указывает на 2 важных момента: сколько лотов надо держать на текущий момент и сколько рисков брать. Часто говорят, что риск-менеджмент — управление размером ставки и, разумеется, это личное решение каждого трейдера.

 

Самое яркое определение принадлежит Району Джонсу: риск-менеджмент базируется на том, какой суммой рисковать в следующий раз, открывая сделку.

Если посмотреть на рейтинг форекс брокеров, о которых я писала в своей статье, то большинство из них в обязательном порядке используют такую стратегию. Несмотря на то, что направление базируется на 90% игры, оно все равно приносит выгоду и прибыль.

Как появился риск менеджмент

Поскольку мани-менеджмент постоянно ассоциируется с управлением, и риск-менеджмент — одна из ключевых позиций, они начали развитие примерно в одно и то же время. В его становлении выделяют 2 этапа: после окончания Второй мировой войны до начала 60-х годов, когда автор Гарри Марковец печатает статью о выборе инвестиций и их доходности и становится Нобелевским лауреатом. С середины 60-х годов и до начала 90-х риск-менеджмент уходит исключительно из рынка торговли акциями и поля коммерции, переходя в банковские организации, страховые компании, в повседневную жизнь. Иногда можно встретить и 3 этап — работа с цифровыми деньгами, а о том, что такое капитализация криптовалют и как она рассчитывается — готовый материал.

Риск-менеджмент

Правила управления капиталом

Сегодня правил управление капиталом существует достаточно много, последователи стратегии мани-менеджмент, которая состоит из 10 основных правил, выделяют несколько важных. Прежде всего, начать стоит с усмирения своих аппетитов, ведь чистая прибыль в месяц в размере 10-15% — это хороший показатель. При этом также важно помнить о 2-х принципиальных позициях для начинающих и опытных трейдеров: увеличение прибыли и сохранение депозита.

Этапы мани-менеджмента в реальной жизни








Название Особенности
Цель: заработать в месяц 50 тыс. долларов. Можно привлекать основной и пассивный доход. Для удобства расчета рассматриваем основной — зарплату.
Зарплата за месяц 22 рабочих дня в месяц из расчета 50 тыс. / 22 =2272 доллара.
Зарплата за день За день можно заработать 103 доллара.
Зарплата за час. Выставление лимита Рабочий день составляет 8 часов, в среднем за час можно заработать практически 13 долларов. На ниже предложение соглашаться нельзя и не при каких условиях.
Распределение полученных средств

103 доллара дохода в рабочий нужно распределить на:

  • постоянные траты;
  • временные (нестабильные, форс-мажорные) траты;
  • неприкосновенный фонд;
  • инвестиции.
Сохранение капитала

Имеется 2 стратегии:

  • работать только с деньгами, которые полученные вследствие прибыли «деньги делают деньги».
  • накапливать капитал, увеличивая стартовую сумму новыми начислениями.

Пользуясь этой таблицей, также стоит понимать: время, которое вы уделяете конкретному человеку (проблеме, ситуации), стоит 13 долларов в час и КТО и КАК за это заплатит по факту? Это позволит грамотно управлять не только финансами, но и временными, эмоциональными затратами.

Тактика сохранения депозита

Затраченные усилия должны быть направлены на сохранение и увеличение капитала. Классический бизнес приносит 10-15% дохода, но регулярно, каждый месяц. Суммарно в год это солидный показатель. Трейдер с осторожностью и присущей ему выдержкой должен детально изучить настроения рынка, откинуть эмоции и составить план: не только как получить выгоду от этой сделки, но и то, как увеличить свой капитал суммарно. Особенно это важно, если вы открываете для себя форекс для начинающих, а еще больше открытия тайн и о подводных камнях деятельности — в готовом материале.

Тактика сохранения

ММ и увеличение прибыли

Прибыль должна увеличиваться, но постепенно, при этом риски не должны увеличиваться в таком же размере и с такой же скоростью. Некоторые платформы, например, olymp trade, более детально онлайн или при личном консультировании рассказывают об инструментах увеличения дохода, предлагая контрактные программы и решения. Как не парадоксально, но намного сложнее зафиксировать небольшой прирост, чем признать убыток.

Торговые стратегии Мани Менеджмент

Основное правило всех стратегий мани менеджмента, которыми пользуются в трейдинге — это не искать универсальную формулу, приносящую успех в 90-100% случаев, даже при достижении успешного показателя 60-70% это считается профессиональным высоким результатом. Можно применять как одну, так и несколько стратегий, но их определять и выставлять важно наперед перед открытием сделки.

Стратегия хеджирования

Это контроль рисков, который применим к одному направлению или целому портфелю, на такой основе формируется хедж фонд. Также принято говорить о том, что это страхование на случай изменения курсов валют или котировок и наступает тогда, когда открываются противоположные сделки, но в одном финансовом поле. Используется для рынка фьючерсов, бинарных опционов. Стратегия незаменима, если вы выбираете основными бинарные опционы, о которых я писала в своем материале. Актуальное направление, если у трейдера есть доступ к рынку, и он может покупать контракты в противоположную сторону от тренда.

Стратегия страхования

Стратегия основана на том, что можно потерять только до 5% всего капитала, но некоторые специалисты говорят о том, что граничный порог 30% от депозита. В это правило также относится и то, что полученная прибыль сразу выводится, а не запускается для работы вновь. В некоторых странах клиент может приобрести страховой полис на случай непредвиденной финансовой критической ситуации, которая повлекла потери, но в РФ подобный сервис пока недоступный.

Страхование рисков

Стратегия диверсификации

Используйте несколько сделок на одинаковые суммы, чтобы минимизировать риски. Также стоит использовать несколько направлений рынка для работы. Если вы хотите торговать на сумму 1000 долларов, то рационально вложить эту сумму в 5 сделок, а не в одну. Это правило крайне актуально, если вы выбираете инвестиции в криптовалюту, а о других правилах вложений в этот сегмент — в материале на iqmonitor.ru.

Стратегия лимитирования

Концепция лимитирования в том, что необходимо установить граничные лимиты для совершения операций. В систему лимитирования стоит включать показатели по определенной сделке и по общим суммам, учитывая уровень отдачи и время окупаемости. Используется метод также при выдачи ссуд, в банковской деятельности, в страховых компаниях. Фондовый рынок, о котором я писала, так и другие коммерческие направления, выставляют требования к лимитам: они должны быть обозначены на самом старте.

Основные правила Money Management

Предлагаю ближе ознакомиться с правилами мани-менеджмента из 10 позиций, которые актуальны в трейдинге и в повседневной жизни.

  1. Изначально стоит думать не о прибыли, а о рисках.
  2. Обязательно ставить стоп-лосс, и они не для трусов. Необходимо точно понимать, сколько можно потерять.
  3. Потери неизбежны, насколько бы осторожными вы не были. Фондовая биржа и жизнь часто развиваются в одном поле.
  4. Маржинальные плечи 1:100, 1:200, 1:500 и выше дилинговые центрами рассчитаны на неопытных трейдеров и заставляют думать о прибыли, но не о потерях.
  5. При совершении сделок не увеличивайте объем сделок более, чем в 10 раз по своему опыту.
  6. Не стоит отыгрывать. Никогда.
  7. Необходимо сосредоточиться на системе и задать вектор движения.
  8. Проводить анализ рынка, делать выводы и не совершать дважды одни и те же ошибки.
  9. Соблюдать железную дисциплину и правила алгоритма.
  10. Умело пользоваться индикаторами, помощниками, стратегиями.

А какие бывают форекс стратегии, я детально указывала в материале своего GQ Blog Monitor.

Основные правила Risk Management

Чтобы депозит только увеличивался, необходимо следовать определённым правилам и о них детальнее прямо сейчас.

  1. Самая безопасная торговля — направление среднесрочного тренда.
  2. Составлять план и точно следовать ему.
  3. Не стоит нарушать правил управление капиталом.
  4. Обязательное использование техники стоп лосс.
  5. Убыточные позиции закрывать раньше, чем прибыльные.
  6. Не принимать важных решений перед закрытием сделок.
  7. Постоянно усовершенствовать свои знания и умения.
  8. Не совершать импульсивных действий.
  9. Сложная торговля менее эффективна, нежели простая.
  10. Использование диверсификации рисков.

Эти правила во многом тождественные стратегии мани менеджмента, и иногда сложно найти между ними различие, особенно неопытным трейдерам.

Правила ММ

Отмечу, что сегодня некоторые индивидуальные консультанты предлагают научить азам риск-менеджмента, а также откроют для вас мани менеджмент на рынках, в частности, в бинарных опционах. Со временем их ценный опыт может быть полезный. Подводя итог, резюмирую, что риск-менеджмент — одна ветка из генеральной стратегии управления всего капитала. Никакие торги на рынке форекс, бинарными опционами не будут увенчаны успехом, если не принимать во внимание важные позиции.

Пользуются ими быки и медведи на рынке, а кто это такие — в уже готовом материале на блоге. Некоторые торговые платформы, как олимп трейд, предлагают у себя на сайтах мани менеджмент, что позволяет не просто научиться основным принципам торгов на демо-счете, но еще и получить прибыль в реальных сделках. Традиционно желаю вам, чтобы грамотный риск-менеджмент и управление капиталом всегда приносили только доход, а на просадки вы обращали внимание как можно меньше, и в итоге сделки были более положительными, нежели убыточными.

Смотрите также:

Правила ММ

Автор Ganesa K.
Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Манименеджмент на бинарных опционах. Как правильно управлять капиталом? |

манименеджмент на бинарных опционах

 

Работа с БО сопряжена с большим риском по сравнению с трейдингом на Форекс. Это значит, что особый вес приобретают правила техники безопасности, в число которых входит и методика управления капиталом. Только за счет грамотного манименеджмента на бинарных опционах можно существенно улучшить результат по торговым сделкам. Также от этого зависят результаты торговли, если манименеджмент хромает, то и о стабильности придется забыть.

манименеджмент на бинарных опционахИз данной статьи Вы узнаете:

 

Какие задачи должен решать манименеджмент в БО?

Перед тем как перейти к изучению различных приемов работы с бинарными опционами, сформулируем задачи, которые решает манименеджмент. Трейдер должен:

  • Удерживать риск ниже заранее заданного предела. Исходя из этого просчитывается рабочий объем сделки с учетом результатов торговой стратегии;
  • Обеспечивать стабильный рост депозита;
  • Обеспечить выживаемость депозита. Этот пункт перекликается с первым – манименеджмент должен быть проработан так, чтобы неудачные периоды не становились причиной слива.

На первый взгляд все кажется простым до примитивизма – всего то и нужно, что подобрать рабочую ставку и начать торговать. На практике же вариантов манименеджмента на бинарных опционах масса и с основными мы сегодня познакомимся.

 

 

Плавающая или фиксированная стоимость опциона?

Каждый бинарный трейдер принимает уровень риска в сделке в зависимости от своего профессионализма. Профи могут и 10-20% рискнуть, если сигнал получен сильный. Но мы рассматриваем ситуацию с точки зрения новичка или трейдера, слившего депозит, и решившего заняться обучением, прежде чем снова соваться в рынок.

Поэтому придерживаемся следующих правил манименеджмента на бинарных опционах:

  • в сделке не рискуем больше 5% от депозита;
  • учитываем максимальную серию убыточных сделок в своей ТС и размер депозита.

 

Пример №1

Депозит равен $10, торгуете со ставкой в $1. В итоге не сможете придерживаться правил ММ, даже с минимальной стоимостью опциона риск по сделке составит 10%. При серии убыточных сделок риск вырастет еще больше. Если будете использовать фиксированную ставку, ситуация усугубится.

Фиксированная ставка в бинарных опционахФиксированные ставки в бинарных опционах

Как видите, фиксированная ставка – худшее, что может придумать новичок. Если попадете на серию убыточных сделок, то при сохранении одной и той же ставки будет расти риск из-за уменьшения депозита. В примере выше потеряли $500 из-за того, что использовали фиксированную стоимость опциона.

 

Пример №2

Если бы после каждой неудачной сделки пересчитывалась стоимость опциона исходя из риска в 5%, т.е. использовался бы плавающий размер опционов, то картина бы изменилась. Убыток составил уже бы не $500, а $401,26 на той же серии неудачных сделок. В процентах убыток снизился бы на 19,75%.

Плавающие ставки в бинарных опционахПлавающие ставки в бинарных опционахПлавающие ставки в бинарных опционах

В примерах выше мы использовали граничный риск в 5%. Манименеджмент на бинарных опционах для новичков должен быть жестче. Рисковать 5% можно, но только в исключительных случаях и на сильных сигналах.

 

Пример №3

Если бы в том же примере риск составлял 2% от депозита, получили бы следующую картину.

Серия убыточных сделок с риском 2% от депозитаСерия убыточных сделок с риском 2% от депозита

Потери снизились до $182,93. В процентах по сравнению с фиксированной ставкой убыток снизился на 63,41%. К этому и должен стремиться новичок в бинарных опционах – торговать с минимальным риском, и на первых порах упор делать на стабильность. О величине профита подумаете потом.

Снижение депозита при разных вариантах манименеджментаСнижение депозита при разных вариантах манименеджмента

Для наглядности результаты расчетов визуализируем. Как видите, плавающая ставка, рассчитываемая как процент от депозита – оптимальный вариант для новичка.

 

 

Рассчитываем стартовый депозит с учетом манименеджмента в бинарных опционах

При торговле бинарными опционам стартовый капитал рассчитывается с учетом:

  • Принятого риска по сделке. Как я описывал выше, лучше взять риск в 2%, в крайнем случае не больше 5%.
  • Максимальной серии убыточных сделок. Ее продолжительность выявляется на истории, чем больший отрезок изучите, тем достовернее будет результат. Желательно оставить запас на случай, если серия неудачных сделок окажется чуть больше предполагаемой.

 

Рассчитаем пару примеров манименеджмента на бинарных опционах с учетом вышеописанных условий. Внимательно рассмотрите эти примеры, так как они наглядно отображают всю картину.

Стартовые условия:

  • пороговое значение риска по сделке – 6% от депозита;
  • работа ведется с фиксированной стоимостью опциона в $1.

Нужно определить, на какой по счету неудачной сделке подряд будет превышен допустимый риск по сделке при разных стартовых депозитах. Для простоты расчетов полагаем, что убыточные сделки идут одна за одной.

Соотношение риска к стартовому депозиту в бинарных опционах

 

Расчет показывает:

  • депозит в $10 не позволяет торговать с заданными стартовыми условиями;
  • при депозите в $20 уже на 5 сделке риск превысит 6%-ный барьер;
  • для депозита в $30 этот порог преодолеваем уже на 15-й сделке;
  • при стартовых $50 только на 35-й по счету убыточной сделке подряд превышаем 6%-ный порог.

 

Если еще больше ограничить риски, и задать допустимый барьер риска равный 3%, то при депозите в $50 будем иметь лимит в 17 сделок до тех пор, пока риск не станет больше 3%.

Плавающие ставки в бинарных опционахРекомендуем трезво оценивать предложения брокеров бинарных опционов о начале торговли с $5-$10. У многих действительно можно пополнить счет на эту сумму, и начать торговать. Но о манименеджменте на бинарных опционах можете забыть. Даже с минимальной ставкой манименеджмент будет нарушен, и Вы быстро потеряете свои деньги. Дальше сценарий прост: оказавшиеся в убытке горе-трейдеры, сразу начнут писать негативные отзывы о БО .

 

Соотношение риска к стартовому депозиту в бинарных опционах

Что касается рекомендованного минимального депозита, то имеет смысл повысить его хотя бы до $50 или выше. Если будете работать с минимальной ставкой, этих денег с запасом хватит для экспериментов.

 

 

Манименеджмент и разгон депозита

Многие новички в бинарных контрактах составляют для себя такой план:

  • пополню счет на небольшую сумму;
  • за пару недель или даже дней разгоню депозит;
  • после этого начну торговать максимально консервативно.

 

Проблема в том, что разгон депозита никак не сочетается с манименеджментом на бинарных опционах. Эта методика по умолчанию подразумевает большие риски, и таким образом, слить депозит можно буквально за 2-3 сделки, если торговать наобум.

 

Помимо риска у разгона депозита есть еще пара особенностей:

  • Для успешного разгона нужна длинная серия прибыльных сделок подряд. На истории такие ситуации случаются, но в режиме реального времени сложно попасть на такой участок рынка;
  • Если начало торговли выдалось удачным, то психологически сложно, по мере построения серии прибыльных сделок, продолжать торговать с крупной стоимостью опциона.

 

На практике чаще всего ситуация сводится к 2-м вариантам:

  • Трейдер сливает депозит сразу;
  • Несколько сделок закрывает с профитом, но затем парой неудачных трейдов сливает большую часть заработанного. В лучшем случае останется при своих.

 

И для наглядности разберем примеры.

 

Пример №1

Условия. С уровнем риска в 20%, 30%, 40% и 50%. Стартовый депозит составляет $100, и предполагаем, что трейдеру удалось попасть на серию из 10 прибыльных сделок подряд.

манименеджмент и разгон депозита

 

Результаты. После 10 сделок стартовые $100 превращаются в:

  • $619,17 при риске в 20%;
  • $1378, 58 при риске в 30%;
  • $2892,55, если рисковать трейдер будет 40% в каждой сделке;
  • $5766,50 при риске в 50%.

 

Добавьте к этому то, что 10 сделок заключить можно за пару часов (если работать с турбо опционами). При таком раскладе у новичка не хватает силы воли для соблюдения манименеджмента на бинарных опционах. Тем более, что на истории такие участки с сериями в 10+ прибыльных сделок встречаются.

10 прибыльных сделок подряд

 

Новичок видит такие фрагменты на истории, и разгон кажется очень простым. Жажда большой прибыли многих губит в итоге. 

 

Пример №2

Теперь предположим, что винрейт на периоде разгона стартового капитала на бинарных опционах составит все же не 100%, а более близкие к реальности 70-80%. Введем 3 убыточные сделки в начале, середине и под конец периода разгона депозита.

Винрейт 70-80% разгон

 

Выше – картина, более приближенная к реальности. Например, при риске в 50% к 10-й по счету сделке депозит вырастет лишь в 6,4 раза по сравнению с ростом в 57,66 раз при серии в 10 сделок. Отметим, что при этом проблема соблюдения манименеджмента на бинарных опционах никуда не делась – риск сохранялся таким же высоким.

Добавление еще 1-2 убыточных сделок в эту серию сломает схему разгона депозита, и скорее всего депозит обнулится. Так что успешный разгон – дело случая, аналог лотереи. Новичкам рекомендуем о таких экспериментах забыть, с трезвой головой оценивать текущую ситуацию на рынке, и учиться, учиться и еще раз учиться.

 

 

Снижаем риск по мере нарастания убытков

Выше мы рассматривали варианты манименеджмента на бинарных опционах либо с постоянным риском, либо с постоянной ставкой. Оба метода могут использоваться в зависимости от подготовки и ситуации на рынке. Но есть и 3-й путь – по мере нарастания убытка уменьшать и риск по сделке. Заработок тоже снижается, но на этом этапе важнее минимизировать потери.

Эту методику есть смысл применять при ставке, отличной от минимальной, иначе не сможете уменьшать стоимость опциона.

 

Пример

В примере ниже стартовый депозит составляет $2000, попробуем 3 разных варианта манименеджмента на БО:

  • с фиксированной ставкой в $100, что соответствует риску в 5% от стартового капитала;
  • с плавающей ставкой, рассчитывающейся как 5% от капитала;
  • с уменьшением ставки в 5% от депозита при каждом убытке на 25%.

 

Предположим, выдалась неудачная серия из 15 сделок подряд, в расчете выясним, как изменяются потери для этих вариантов ММ.

Снижение риска по мере нарастания убытков

 

Результаты:

  • ожидаемо худшим оказался итог с фиксированной ставкой. Убыток после 15-й по счету неудачной сделки составил $1500 или 75%;
  • плавающая ставка дает лучший результат. Убыток снижается до $1073,42 или до 53,67%;
  • снижение ставки уменьшает убыток до $394,65.

 

Еще нагляднее польза такого приема выглядит на графике.

Изменение риска при разных типах манименеджмента

 

Если бы снижали ставку на 25% при каждой неудачной сделке на БО, то уже к 15 трейду риск по сделке составил бы 0,11%, а на 10-й по счету неудаче он был бы равен 0,46%. Придерживаясь такой тактики слить депозит просто невозможно.

Соотношение риска к стартовому депозиту в бинарных опционах

С депозитом в $50-$100 такой прием манименеджмента использовать не получится. Но если стартовый капитал у вас исчисляется тысячами долларов, смело применяйте его. Это самый надежный вариант торговли.

 

 

Оценивайте силу сигнала

Если Вы не торгуете бинарными опционами по сигналам какого-нибудь стрелочника, и оцениваете состояние рынка, то наверняка заметили, что сила сигналов отличается. Есть сомнительные точки входа, а есть те, в которых трейдер уверен на 99,9%.

Это учитывается в манименеджменте на опционах:

  • Определите максимальный риск по сделке исходя из приведенных выше рекомендаций;
  • Задайте диапазон риска на сделку, например, величина ставки составляет 1-5%;
  • Для слабых точек входа, которые Вы не хотите упускать, но и сильно рисковать не хотите, задавайте риск в 1-2%. Для сильных сигналов повышайте риск до 4-5%, но не в коем-случае не больше, даже если уверены в сигнале на 100%. Рынок бинарных опционов порой непредсказуем, поэтому следуйте данным советам, и берегите свои деньги.

 

В числах такой подход оценить сложно, но эффект будет, Вы это сразу заметите, особенно если до этого Вы торговали бинарными опционами без какого-либо манименеджмента.

[adsp-pro-1]

 

 

Когда с точки зрения управления капиталом стоит увеличивать риски?

Манименеджмент в бинарных опционах – гибкая вещь, и, если вы начинали торговать с риском в 1-2% из соображений надежности, это не значит, что с таким риском придется работать все время. Риск можно увеличивать после того как удостоверитесь, что стратегия работает с ожидаемым винрейтом, и депозит, который Вы закинули в самом начале, растет.

Предлагаю следующую схему:

  • 2-3 месяца работаете с минимальным риском, 1-2% на сделку, не более. Если депозит стабильно растет, ставку не увеличиваете;
  • Затем каждый месяц увеличивайте рабочую ставку на 1% пока не достигнете максимально допустимого значения. Все это время контролируется просадка, винрейт. Не сбрасывайте со счетов и психологическую составляющую — не садитесь за терминал в плохом расположении духа, и учитывайте любые погрешности в текущем психоэмоциональном состоянии. С ростом ставки вырастет и профит/убыток, и тогда незрелый трейдер может начать допускать ошибки.

 

 

В примере выше привязку делали ко времени торговли. Можно увеличение риска привязать к росту депозита, схема будет выглядеть так:

  • С минимальным риском торгуете пока депозит не вырастет, например, на 50%;
  • Как только этот порог преодолен, увеличиваете риск на 1%. В следующий раз увеличите риск на 1% после роста депозита, например, на 40% и так до тех пор, пока не выйдете на стандартный риск в 4-5%.

Соотношение риска к стартовому депозиту в бинарных опционах

В манименеджменте можно пробовать любые стратегии, главное – помнить о риске. Вы можете создать свой набор правил управления капиталом при торговле бинарными опционами, которая будет сформирована с учетом Ваших личных особенностей.

 

 

5 ошибок трейдеров при работе с капиталом

Совершая ошибки, приведенные ниже, вы в разы снижаете шансы на успех в трейдинге. Рекомендуем учиться на чужих ошибках и в торговле не применять следующие приемы:

  • Не пытайтесь отыграться после неудачной сделки. Это автоматически сломает ваш манименеджмент на бинарных опционах, так как выплата в БО меньше 100% по сделке, то придется ставку увеличивать более чем в 2 раза, чтобы только выйти в безубыток. Относитесь к убытку как к элементу трейдинга, зафиксируйте его в дневнике трейдера, и ждите новый сигнал. Мартингейл –верный путь к сливу депозита;
    Изменение ставки при использовании мартингейлаКривая показывает рост ставки для выхода в ноль + стандартный профит. Рабочая ставка $20, средний профит по сделке $16, то есть при серии убытков размер каждой последующей сделки пересчитывается так, чтобы выйти в 0 + стандартный профит в $16
  • Не используйте маленький депозит. Разница между капиталом в $10 и $50 незаметна для большинства. Но при депозите в $50 Вы сможете соблюдать манименеджмент на бинарных опционах, при $10 – нет;
  • Следите за винрейтом. Управление капиталом важно, но если доля положительных сделок не дотягивает до 55-60%, заработать на бинарниках Вы вряд ли сможете;
  • Не выводите сразу все заработанное. Капиталу нужно давать расти, рассмотрите компромиссный вариант – обналичивайте часть заработанного. Депозит будет расти, пусть и медленнее, чем при полном реинвестировании заработанного;
  • Не загоняйте себя в излишне жесткие рамки. Используйте в бинарных опционах гибкий манименеджмент с обязательной оценкой силы сигнала – это минимизирует просадку, и повышает расход.

 

Правила кажутся простыми, но большая часть новичков их не соблюдает, в результате чего прогорает. Причина этого – излишняя самоуверенность. Прежде чем осваивать трейдинг, нужно научить контролировать свое психоэмоциональное состояние. Это очень важно.

 

Заключение

Манименеджмент в бинарных опционах критически важен. Несоблюдение правил ММ может сделать убыточной даже изначально рабочую торговую стратегию. А вот грамотная работа с капиталом выводит прибыль на максимум, минимизируя при этом просадку – это важно не только для новичков.

ММ не сводится к использованию минимальной стоимости опциона. Это целый набор методик расчета риска, реинвестирования заработанного, выхода из просадки. В рамках этой статьи я осветил лишь основную часть этого вопроса. Уясните основы, и проработайте правила управления капиталом для себя с учетом особенностей вашей торговли. Правильный ММ – залог успеха в торговле не только бинарными опционами, но и на форексе.

 

Risk_Campaign-729x90

10 правил мани менеджмента на Форекс, которые доступны каждому

ForexMq

Мани менеджмент (money management) – это система правил управления рисками на рынке Форекс. Проще говоря это набор четких рекомендаций, следуя которым, можно максимально снизить риск просадки или потери депозита.
10 наиболее важных советов рассмотрены в этом материале.

Риск просадки депозита не более 5%

Это одно из главных, базовых правил мани-менеджмента, о котором опытные трейдеры начинают рассказывать новичкам в первую очередь. Всякий раз, открывая сделку, необходимо задаться вопросом: «Сколько можно позволить себе потерять?»
В случае с Форекс ответ должен быть: не более 5% от текущего депозита.

Риск потери страхуется с помощью простейшего инструмента под названием stop loss. Его нужно установить не интуитивно, а в соответствии с 2 правилами:

  1. Технический анализ рынка – выше/ниже ближайшего максимума/минимума, выхода из канала, уровня поддержки или сопротивления.
  2. Расчет по мани менеджменту – максимальная потеря в случае разворота цены не более 5% от текущего депозита. Например, если сейчас на балансе $1000, суммарная потеря не должна превысить $50.


Обратите внимание! Stop loss необходимо устанавливать всегда, даже когда цена далеко ушла в нужную сторону. Рынок отличается непредсказуемостью, поэтому вероятность неожиданного разворота хотя и мала, но совсем не исключается.

Применение Trailing Stop

Это еще один удобный инструмент, который позволяет существенно уменьшить потери в случае непредсказуемого разворота цены. Например, цена ушла вверх, и после того как она прошла определенное расстояние,
trailing stop поднимает стоп лосс на соответствующее количество пунктов (от 15 до 715, по выбору пользователя).

Теперь даже если актив пойдет вниз, он столкнется с обновленным уровнем, и тогда потеря будет существенно меньше. Получается, что трэйлинг стоп – это динамический стоп лосс. Он позволяет автоматически
контролировать возможный убыток, сводя потери к минимуму.

Кредитное плечо не более 1:100

Кредитное плечо – это заемные средства, которые брокер предоставляет трейдеру для открытия позиций на Форекс. Например, если пользователь выбрал плечо 1:200, это означает, что величина кредита от брокера в 200 раз
превышает собственный баланс трейдера.

Пользоваться кредитным плечом можно и нужно (правильно взятый кредит помогает развиваться как в жизни, так и на Форекс). Однако, как и во всех остальных случаях, необходимо придерживаться четких правил:

  1. Максимальный размер плеча 1:100 – по опыту разных поколений трейдеров этого вполне достаточно. При этом брокеры будут предлагать 1:200 и даже 1:500 – подобные предложения стоит игнорировать.
  2. Максимальный риск просадки от 1 сделки – 5% от суммы текущего депозита.

Иными словами, если цена развернулась, не стоит надеяться на плечо. В противном случае весь баланс будет потерян, и подобные случаи – не редкость. Чтобы избежать этого, необходимо пользоваться уже описанным инструментом stop loss.

Разумный минимальный депозит


Минимальный депозит

У многих брокеров ограничения по депозиту отсутствуют или небольшие – например, $100 или $200. Поэтому начинающие трейдеры быстро открывают счет, ставят почти всю сумму и в 90% случаев сливают баланс.
Причина очевидна – нарушено основное правило мани менеджмента (максимальный риск потери 5% от текущего баланса).

Чтобы четко соблюдать это соотношение, необходимо либо пополнить баланс на большую сумму, либо открыть центовый счет:

  • мини – 0,1 от целого лота;
  • микро – 0,01 от целого лота.


Для справки. Лот – это объем торговой сделки равный 100000 единицам базовой валюты, например, $100000. Поскольку такая сумма есть не у каждого, начинающие трейдеры работают на Форекс с 0,1 (1000 единиц) или 0,01 (100 единиц) лота.

Например, можно пополнить баланс на $100 и открыть микросчет. Тогда изменение цены на каждый 1 пункт будет соответствовать 10 центам. Следовательно, если за 1 сделку допустимо потерять максимум $5 (500 центов),
то stop loss можно установить не более, чем за 50 (500/10) пунктов. Это достаточно комфортная величина, которая как раз подойдет начинающим.

Консервативная торговая стратегия

Торговля на Форекс – это не игра в «угадайку» и не казино. Т.е. ставить просто «на удачу», «интуитивно» или потому что «все так делают» – это лучший способ быстро потерять свой депозит.
Рассчитывать на легкие деньги не стоит, хотя после приобретения нужного опыта этот вид деятельности покажется очень простым.

Но на начальном этапе важно выбрать четкую торговую стратегию и следовать ей. Стратегия представляет собой систему правил, определяющих:

  • выбор конкретного актива;
  • определение торговых дней и часов;
  • установку stop loss и take profit;
  • использование уровней и технических индикаторов;
  • применение правил фундаментального анализа (аналитика, новости).

Несмотря на то, что многие начинающие трейдеры желают заработать «все и сразу», им лучше выбрать консервативную стратегию с наименьшими рисками.
Т.е. в данном случае отлично срабатывает «народный» мани менеджмент о том, что «синица в руках лучше, чем журавль в облаках».

Забирать прибыль малыми частями

Продолжая проводить аналогию с народными поговорками, это правило можно охарактеризовать так: «курочка по зернышку». Многие пользователи входят в рынок только в самых выгодных, как они думают, случаях, когда цена пройдет, например,
100-200 пунктов или более.

При этом они не рассматривают ситуации, в которых движение валюты слабое, т.е. потенциальная прибыль с учетом спреда составит всего 20-30 пунктов. И в ожидании «жирного» момента начинают терять часы, дни и недели.
На самом деле такой подход приведет к еще большим потерям. Поэтому нужно стараться торговать как на больших, так и на мелких трендах.


Для справки. Существует целая группа торговых стратегий, основанных на получении небольшой, но почти гарантированной прибыли в несколько пунктов. Они называются скальпингом. Суть подхода в том, что каждый день открывается сразу несколько позиций, благодаря чему даже небольшая прибыль в сумме приносит ощутимый доход.

Не переторговывать

Проще говоря – не нужно гнаться за 2 зайцами. Например, некоторые пользователи открывают сразу по 5-10 и более сделок, за которыми они не в состоянии одновременно уследить. В результате получается так, что они теряют самоконтроль,
что опять же приводит к потере денег.

Психологически проще контролировать не более 7 операций одновременно, оптимально – 5. Но если некоторые из них однотипные, их можно не учитывать. Например, открыто несколько сделок на продажу (SELL) EUR/USD – буквально через несколько секунд/минут.
Эти операции можно принять за одну, поскольку точка входа в рынок практически одинаковая.

Грамотный выбор торгового инструмента

Важно выбрать ту валютную пару (или другой актив), который отличается «спокойным», предсказуемым поведением, а также нормальным спредом (в среднем 5-10 пунктов). Например, новичкам часто рекомендуют торговать на USD/JPY, USD/CHF и AUD/USD.
Можно рассмотреть и другие валютные пары, причем не одну, а сразу 2 или 3, но не более.

Если же пара довольно «экзотическая», непредсказуемая, а спред по ней составляет 50-100 пунктов и более, брать ее в работу точно не стоит. К таким активам относятся, например, USD/RUB, USD/SGD. EUR/NOK и многие другие.

Периодически выводить полученную прибыль

Это правило относится в большей степени к «психологическому менеджменту». Дело в том, что если на балансе скопилась сравнительно большая сумма, всегда возникает соблазн сделать «удачную» ставку,
чтобы заработать сразу несколько сотен или даже тысяч долларов. И если это сработает однажды, то через какое-то время депозит окажется потерян. Азарт и жадность – это эмоции, гарантирующие быстрый проигрыш.

Всему свое время

Еще одно правило из области психологии и даже физиологии: трейдеру очень важно соблюдать режим труда и отдыха. Торговля на Форекс относится к умственному виду деятельности, поэтому лучше не торговать ночью,
выбирая более активную европейскую и американскую сессию. Однако ничто не мешает изучить и азиатскую сессию, а затем выставить отложенные ордера. В таком случае можно проснуться и разбогатеть на несколько сотен долларов.

Применение правил мани менеджмента не гарантирует заработок на Форекс, поскольку подобных обещаний на этом рынке (как и в бизнесе вообще) никто дать не может. Однако если проигнорировать описанные рекомендации,
депозит будет потерян со 100% вероятностью. Поэтому недооценивать эти принципы не стоит.

Мани менеджмент в трейдинге: составляем план торговли

Мани менеджмент очень важен в трейдинге. Без него вы, скорее всего, потерпите неудачу в своей торговле. Я сам регулярно пишу свой план управления капиталом и в сегодняшней статьей поделюсь с вами, как можно его составить. Хороший план мани менеджмента должен быть кратким и содержать в себе все необходимое для системного подхода к вашей торговли.

Грамотный мани менеджмент и риск-менеджмент не должны быть трудной задачей. Фактически, это самая простая и важная вещь, которую вы можете сделать, чтобы защитить свой торговый капитал. Однако многие трейдеры не придают этому слишком большого значения. И это огромная ошибка.

Если у вас нет грамотного плана по контролю за рисками, рано или поздно вы столкнетесь с просадкой, которая может стоить вам потери всего депозита. Кроме того, даже самая лучшая торговая стратегия в мире не будет приносить вам стабильную прибыль без четкого плана управления капиталом.

Мани менеджмент: план торговли

Напишите примерный размер вашего тейк-профита и стоп-лосса, которые вы используете в вашей торговой стратегии. Не стоит придерживаться фиксированных значений для ваших тейков и стопов. Это глупо, потому что цель и стоп должны основываться на самом движении валютной пары исходя из конкретной рыночной ситуации.

К примеру, когда я торгую валютной парой GBP/JPY по моей торговой стратегии, я ожидаю движения в среднем на 80 пунктов. Если мой прогноз не оправдывается, я даю цене пойти против меня не на более, чем 70 пунктов. Поэтому моя цель – 80 пунктов, а мой стоп – 70 пунктов. Эти расчеты основаны на моей торговли за последний год по паре GBP/JPY.

В качестве примера мы будем использовать счет в 10 000 долларов США. Валютной парой будет GBP/USD, и мы будем торговать мини-лотами с кредитным плечом 1:100. Это означает, что каждый мини-лот будет иметь стоимость 100$, а каждый пункт – примерно 1$ за мини-лот. Таким образом, если вы торгуете 2 мини-лотами, каждый пункт будет стоить 2$, а если вы торгуете 17 мини-лотами, стоимость каждого пункта будет 17$.

В зависимости от стоимости пункта, сумма риска будет варьироваться. Некоторые валютные пары имеют стоимость 1,07$ за пункт, а некоторые – 0,97$. Обычно разница достаточно мала, так что ее можно не принимать в расчет.

Ваш план управления капиталом должен строиться вокруг ваших целей и стопов. В нашем примере мы можем выбрать размер тейка – 50 пунктов, размер стопа – 35 пунктов. Поэтому, мы можем написать что-то вроде:

  • Валютная пара = GBP/USD
  • Цель = 50 пунктов
  • Стоп = 35 пунктов

Ваши цели

Запишите цели, которые вы хотите достигнуть. К примеру:

Моя цель – зарабатывать от 10 до 20 тысяч долларов за год. В идеале я хотел бы достичь этой цели через 6 месяцев, но скорее всего, на этот потребуется как минимум 9 месяцев. До этого времени я не хочу снимать деньги со своего счета.

Ваши правила

Здесь вы можете включить в свой мани менеджмент дополнительные правила. К примеру, размер максимальной просадки.

Я использую правило трех убыточных сделок. Когда я совершаю три убыточные сделки подряд, я делаю перерыв в своей торговле.

Размер риска на одну сделку

Существует несколько мнений о том, каким должен быть максимальный размер риска на одну сделку. Это напрямую зависит от размера вашего торговго счета. В настоящее время я рискую 0,5%, но мой депозит довольно большой. Если у вас торговый счет совсем небольшой, все равно старайтесь не рисковать более чем 5%.

Вообще, вы должны рисковать не более чем 3% на сделку и ни при каких обстоятельствах не должны превышать размер своего риска более чем на 5%. В нашем примере мы будем придерживаться 3% риска. Так как наш депозит составляет 10 000$, размер риска составит:

3% от 10 000$ = 300$

Также мы знаем, что при использовании нашей торговой стратегии мы не рискуем более чем 35 пунктами. Теперь вам нужно использовать эти два числа, чтобы определить максимальный размер лота, которым мы можем торговать.

Максимальное количество лотов

В нашем примере при торговле одним мини-лотом мы зарабатываем 1 доллар за пункт. Теперь вам нужно посчитать, сколько должен стоить каждый пункт в долларах, чтобы мы оставались в пределах максимального риска 3% с максимальной просадкой 35 пунктов.

Риск в 3% примерно составит 300$. Поделим 300$ на 35 пунктов:

300$ / 35$ = 8,57$

Это означает, что когда мы заключаем сделку, каждый пункт должен стоить 8,57$. Лучше всего будет округлить это число до 8:

8 х 35 = 280$

Вписывается в ваш риск 3%. Если бы округлите до 9 лотов, вы наш риск был бы слишком велик:

9 х 35 = 315$

Таким образом, мы можем использовать максимум 8 мини-лотов, чтобы оставаться в пределах допустимого риска в 3%.

Масштабирование торговли

Теперь пришло время составить план того, когда мы можем начать торговать большим количеством лотов. Чем больше будет размер нашего торгового счета, тем большим количеством лотов вы можем начать торговать при прежнем риске. Каждый раз, когда мы будем увеличивать размер своего депозита на 10% -20%, мы можем пересчитывать количество торгуемых лотов.

К примеру:

  • Размер депозита – 11 000 $
  • 3% от 11 000 $ = 330$
  • 330$ / 35$ = 9,42$
  • Торгуем 9 лотами

Все это гораздо проще представить в таблице:

мани менеджмент таблица

Данная таблица позволит нам определить, сколько пунктов нам нужно заработать, прежде чем начать торговать большим количеством лотов.

Когда у нас 10 000$, мы торгуем 8 лотами. Нам нужно заработать 1000$, чтобы увеличить размер нашего счета на 10%. При 8 лотах мы зарабатываем 8 долларов за пункт. Поэтому поделим 1000$ на 8$:

1 000$ / 8 = 125$ или 125 пунктов

Значит нам придется заработать всего 125 пунктов, чтобы начать торговать 9 лотами. Когда размер нашего депозита составит 11 000$, тогда нам придется заработать:

1 000$ / 9$ = 111,11$ или округлим до 112 пунктов

Чтобы заработать еще 1000$.

Составим еще одну таблицу:

план мани менеджмента

Теперь вы знаете, сколько вам нужно заработать пунктов, чтобы начать торговать большим количеством лотов.

Представьте, что вам нужно заработать 125 пунктов, чтобы достичь следующей цели. Если вы потеряете 35 пунктов на убыточной сделке, теперь вам приедтся заработать 160 пунктов. Если у вас будут 3 прибыльные сделки подряд (+150 пунктов), тогда вам останется заработать только 10 пунктов. Поэтому неплохим правилом будет ориентироваться только на пункты.

Мани менеджмент и ожидемая доходность

Ожидаемая торговля – это один из самых важных показателей, о которых должен знать трейдер. Но что это означает? Это средняя прибыль или убыток, которые можно ожидать от каждой сделки на основе вашего процента прибыльных сделок, среднего размера прибыли и среднего размера убытка.

Вот математическая формула для ожидаемой доходности:

(Процент прибыльных сделок x средний размер прибыли) – (Процент убыточных сделок x средний размер убытка)

Давайте рассмотрим это более подробно, используя стратегию торговли по тренду. Обычно системы следования за трендом обычно имеют низкий процент выигрышей, однако при этом они имеют относительно большие средние прибыли по сравнению со средними убытками.

  • Процент прибыльных сделок: 35%.
  • Средняя прибыльная сделка: 1200$.
  • Средняя убыточная сделка: 400$.

Ожидаемая доходность = (35 x 1200) – (65 x 350) = 192$

Таким образом, данная система следования за трендом имеет ожидаемую доходностью в 192 доллара, что является средней прибылью от каждой сделки.

Теперь давайте посмотрим на еще один пример. На этот раз мы рассмотрим стратегию торговли на разворот тренда. Данные разворотные стратегии, как правило, имеют более высокий процент прибыльных сделок, а средние прибыли и убытки примерно одинаковы.

  • Процент прибыльных сделок: 60%.
  • Средняя прибыльная сделка: 575$.
  • Средняя убыточная сделка: 525$.

Ожидаемая доходность = (60 x 575) – (40 x 525) = 135$

Многие трейдеры совершают ошибку, когда полагаются только на процент прибыли при оценке торговых систем. Как вы можете видеть, исходя из математики, процент прибыльных сделок является лишь частью уравнения, и вы также должны принимать во внимание среднее количество прибылей и убытков, чтобы по-настоящему оценить преимущества, которые предоставляет ваша торговая система.

Определите свою терпимость к риску в конкретной сумме

мани менеджмент - размер риска

Какую денежную сумму вы готовы потерять за одну сделку? Очень важно, чтобы у вас был честный ответ на этот вопрос.

Одна из главных причин, по которой большинство трейдеров терпят неудачу, заключается в завышенных рисках. Чаще всего они даже не обращают внимания на размер риска в своих сделках.

Однако недостаточно просто определить размер своего риска на сделку в процентах. Утверждение, что вы будете рисковать только 1% или 2% от баланса своего счета, является распространенным, но не совсем правильным подходом в мани менеджменте.

Если вы определяете размер своего риска только в процентах, вы не сможете адекватно воспринимать конкретную сумму денег, которой вы рискуете. Вы скажете, что рискуете только 2% от своего депозита, но что если эта сумма будет составлять 100$?

Для большинства трейдеров конкретная сумма денег является более сильным эмоциональным триггером, чем количество процентов. И это важно принимать во внимание. Если вы не определяете конкретную денежную сумму, которой вы рискуете, это может обернуться для вас проблемой.

Предположим, что вы получили наследство в размере 10 000$ и решили внести половину этой суммы на свой торговый счет. Вы занимаетесь трейдингом уже несколько лет и, наконец, начали получать стабильную прибыль в последние шесть месяцев. До момента получения наследства размер вашего торгового счета составлял 1000$. Сейчас он увеличился до 6000$.

Используя мани менеджмент, вы определили свой риск на сделку как 2% от депозита. Таким образом, раньше вы рисковали около 20$ в одной сделке. Однако после добавления 5000$ на ваш счет, ваш 2% риск увеличился с 20 до 120 долларов. Готовы ли вы потерять 120$ в следующей сделке? Вероятней всего, вы не будете готовы к подобному риску. Конечно, вы можете сказать, что если бы вы постепенно увеличивали размер своего счета до 10 000$, риск в 120$ не показался бы таким пугающим.

Почему профессиональные трейдеры используют традиционное правило 2%? Чаще всего потому, что у них значительный размер капитала и поэтому им не нужно сильно рисковать для получения существенной прибыли.

Всегда важно определять размер своего риска как помощью фиксированного процента, так и денежной стоимости. В этом случае вы всегда будете осознавать конкретную величину риска, и вам будет проще контролировать свои убытки.

Планируйте свою торговлю и мани менеджмент

Лучшая стратегия мани-менеджмента не принесет вам пользы, если у вас не будет конкретного торгового плана.

Ваш торговый план не должен быть слишком сложным. В большинстве случаев достаточно просто обозначить свою стратегию входа и выхода из сделки. Данная стратегия должна включать в себя место для постановки стоп-лосса, а также цели по взятию прибыли. Если вы планируете использовать пирамидинг, важно также обозначить критические уровни, на которых вы будете добавляться в открытую позицию.

После того, как вы определили для себя все важные уровни, важно, чтобы вы не изменяли их ни при каких обстоятельствах. Как только вы находитесь в рынке, вы теряете объективное восприятие текущей ситуации. Поэтому важно не поддаваться своим эмоциям и принимать все важные решения заранее.

Прекращайте свою торговлю в случае череды убытков

бегство от риска

Теперь, когда вы определили размер своего риска для каждой сделки и у вас есть конкретный план торговли, пришло время определиться, когда стоит прекратить свою торговлю в случае череды убытков.

Предположим, вы только что совершили четыре убыточные сделки. Если вы рисковали 2% от своего депозита в каждой сделке, это означает, что вы потеряли 8% своего капитала.

Не важно, насколько вы хороший трейдер. Такого рода потери всегда будут задевать ваши нервы. Они могут заставить вас усомниться в своих способностях, что неизбежно приведет к еще большим убыткам. Это порочный круг, но его можно избежать, если вы вовремя прекратите свою торговлю.

К примеру, вы можете установить себе ограничение на прекращение торговли в 10%. Это означает, что вы можете потерять 10% от своего торгового счета, прежде чем вы должны будете сделать перерыв. Возвращаясь к нашему примеру: после четырех убыточных сделок вы все еще не достигли своего предела, потому что пока ваши потери составили 8%. Но если вы проиграете в следующей сделке, не окупив предыдущих убытков, ваше ограничение вступит в силу и, следовательно, вам нужно будет прекратить свою торговлю и сделать перерыв.

Как долго должен длится этот перерыв, решаете вы сами. Возвращайтесь в трейдинг, когда станете совершенно спокойны и уверенны в себе.

Помните, что чем меньше размер вашего риска на сделку, тем больше у вас будет пространства для убытков. Процент допустимых убытков может варьироваться от трейдера к трейдеру. По моему опыту, приемлемый диапазон составляет где-то между 5% и 10%. Это позволит вам учитывать несколько последовательных потерь, но также даст вам возможность не потерять слишком много своих средств.

Заключение

Мани менеджмент и разработка эффективной стратегии надлежащего контроля рисков – это достаточно простой процесс, когда вы знаете, что нужно делать.

Точно так же, как и в стратегии прайс экшен, здесь лучше всего придерживаться простого подхода. Делая свою торговлю максимально простой, вы с большей вероятностью сможете соблюдать заранее установленные правила.

Также важно иметь торговый план, который будет для вас понятен и которому вы cможете ежедневно следовать. В конце концов, не план делает вас успешным, а ваша способность следовать ему.

Мани Менеджмент в торговле. Правила Money Management

Правила управления капиталом в трейдинге — это то, без чего не обходится не один профессиональный трейдер. Фактически можно сказать, что соблюдение правил управления мани менеджментом является одним из главных отличий опытного трейдера от новичка.

В этой статье мы поговорим про правила и риски мани менеджмента, обсудим почему так важно их соблюдать и к чему может привести торговля без них.

1. Что такое мани менеджмент простыми словами

Мани Менеджмент (от англ. «Money Management» — управление деньгами) — это набор правил по управлению деньгами на бирже. В этот набор правил входит: размер открываемой позиции, максимальный риск на одну сделку, расчет прибыли на одну сделку и т.д. Сокращено пишут ММ.

Мани менеджмент зачастую трейдеры называют по-другому: «правила управления деньгами». По сути это одно и то же. Почему же так важно соблюдать эти правила?

Форекс брокеры дают возможность открывать позиции с огромными кредитными плечами (до 1 к 500). На свой $1 брокер может дать Вам еще $500 взаем. Начинающие трейдеры по своей не опытности перебарщивают с такими возможностями и открывают сделки с плечами 10, 50, 100, не понимая того, что они «ходят по лезвию ножа» в прямом смысле.

Например, если взять кредитное плечо 20, то, чтобы потерять весь свой депозит достаточно отклонения цены всего на 5% от цены покупки или зафиксировать пять подряд убыточных сделок по 1%.

Многие могут возразить, что: «не беря плечо много не заработаешь». Не спорю, плечо дает колоссальные возможности для заработка, но с другой стороны и риски для «слива» депозита так же возрастают. Готовы ли Вы к такой рискованной игре? Профессиональные и успешные трейдеры никогда не берут на себя слишком большие риски. В этом то один из ключевых секретов успеха на фондовой бирже.

Профессионалы чаще всего торгуют только на свои деньги без использования заемных средств.

«Рискуйте не больше, чем Вы можете потерять, но рискуйте достаточно, чтобы заработать» Эд Сэйкота

2. История появления мани менеджмент

История появления Мани Менеджмент

Истории мани менеджмента всего чуть более 100 лет. Родоначальником мани менеджмента считается трейдер Ливермор, который добился выдающихся результатов еще в начале 20 века. Он первый придумал набор правил ММ для своей торговли.

Изначально мани менеджмент появился как одна из стратегий в казино (азартных играх). С помощью грамотного управления ставками можно было зарабатывать и обыгрывать игорные заведения.

Принцип мартингейла

Например, если есть широко распространенный принцип «Мартингейла». Смысл следующий: если ставка проиграла, то в следующий раз поставить в два раза больше. И так удваивать ставку каждый раз, пока не будет выигрыша. Этот подход очень плохой и в трейдинге он приведет в конечном итоге к полному сливу.

Связано это с тем, что серии убыточных сделок могут быть очень затяжными. Вплоть до 20-30 сделок подряд. А если после каждого проигрыша увеличивать ставку в двое, то естественно, что депозита не хватит покрыть такие убытки.



3. Правила управления капиталом Ливермора

  1. Открывать позиции только маленькими лотами. Если сделка оказалась успешной, то докупать еще.
  2. Всегда использовать стоп-лосс.
  3. Не рисковать в одной сделке более 5% от общего капитала.
  4. Если рынок идет в Вашем направлении, то просто ждите. Не надо дергаться и искать точки выхода. Тренд никогда не изменяется мгновенно.
  5. Частично выводите прибыль.

Правила управления капиталом Ливермора

Правила Ливермора были простыми и являются актуальными до сих пор. Однако порой он сам же их и нарушал. Видимо поэтому он и терял свое состоянии несколько раз, а потом снова поднимался до миллионов долларов.

Жизненный путь Ливермора окончился трагично. После очередного провала на бирже он покончил с собой.

4. Почему важно соблюдать Мани Менеджмент

На Форексе и других финансовых рынках практически любая сделка — это 50/50 (и это без учета комиссии на спред и своп), т.е. можно как выиграть, так и проиграть. Никакой даже самый продвинутый аналитик не может точно дать гарантию куда пойдет цена в отдельно взятой сделке. Рынок крайне не стабилен. В краткосрочном обзоре движение цены выглядит хаотично. Давать более точные прогнозы можно только на дневных графиках (а это уже больше инвестиционный подход, чем трейдинг).

Исходя из реальности рынка (шансы 50/50) может показаться, что зарабатывать на бирже просто невозможно. Но применяя правила мани менеджмента, можно даже при таком соотношении иметь высокие доходности.

Вы думаете, что профессионалы никогда не теряют деньги? На самом деле, процент выигрышных сделок у них составляет в районе 30-50%, но средний размер прибыльных сделок гораздо больше, чем убыточных. В итоге сумма всех выигрышей перекрывает все убытки и в расчете за какой-то период получается профит.

Если трейдер торгует наобум и добивается результатов, то это связано с чистым везением, а результаты будут лишь краткосрочным явлением. На рынке добиваются успеха лишь те, кто сделал трезво с холодным расчетом просчитал мани менеджмент, а дальше просто следует своей торговой системе.

5. Правила Мани Менеджмент на Форексе

Правила Мани Менеджмент на Форексе

Риск потерять свой депозит при соблюдении базовых правил мани менеджмента ничтожно мал. Даже, если у трейдера будет затяжная «черная полоса», то все потери будут ограничены, а значит у него будут шансы восстановить свой баланс.

Можно придумать различные интересные правила для управления капиталом. У каждого трейдера должен быть свой подход, который будет удобен его психике и стратегии. К примеру кто-то может ограничивать дневные потери, кто-то недельные, кто-то месячные. Скажем, если потеря за день уже составила 0,5%, то необходимо просто закрыть все сделки и выключить терминал. Это правило многих успешных трейдеров:

Не торговать в те дни, когда ничего не получается

Итак, рассмотрим фундаментальные правила управления капиталом.

5.1. Ограничивать риск на сделку

Ограничивать риск на сделку

Рекомендуются ограничивать свой убыток исходя из процента риска на одну сделку. Максимальный убыток в учебниках берут 2% от депозита. То есть в одн

Easy Money Management System, которая работает для всех

2014/11/04 10:32

Easy Money Management System that Works for Everyone

Богатые люди хорошо распоряжаются своими деньгами. Бедные люди плохо распоряжаются своими деньгами. T. Harv Eker

Я видел так много людей, которые живут от зарплаты до зарплаты с огромными долгами, которые, кажется, только растут.Некоторые из этих людей всю жизнь работают на одной и той же работе, никогда не находя времени и денег на отпуск. В конце концов, они заканчивают свою тяжелую трудовую карьеру ни с чем!

К сожалению, это история слишком большого количества людей, и ее легко избежать, если немного подумать и спланировать.

Каждый хочет иметь больше денег, но чтобы получить больше, вам нужно сначала научиться обращаться с тем, что у вас уже есть!

Многие люди испытывают финансовые проблемы не из-за нехватки денег, а из-за недостатка знаний, как управлять деньгами, которые уже приходят в их жизнь.

Одна из самых важных привычек для финансового успеха — отслеживать, куда уходят ваши деньги, и точно знать, сколько вы потратили.

К счастью, управление капиталом может быть легким, если вы упростите его. Есть много способов управлять своими деньгами. Я покажу вам одну систему, которая доказала свою эффективность, и вы можете сразу начать использовать ее, независимо от того, насколько мал ваш доход. Самое главное — выработать привычку регулярно распоряжаться своими деньгами!

Денежная банка Т. Харва Экера

Несколько месяцев назад я посещал «Millionaire Mind Intensive» — T.Семинар Харва Экера в Лондоне. Т. Харв Экер — автор бестселлера №1 в NY Times «Секреты разума миллионера: думайте богатым, чтобы стать богатым».

Во время этого семинара мы глубоко вошли в понимание наших отношений с деньгами, нашей денежной личности, нашей денежной схемы (подсознательное убеждение в деньгах, которое определяет нашу финансовую жизнь), и мы узнали многие принципы и привычки богатых людей.

Почти всех миллионеров объединяет то, что они хорошо умеют распоряжаться своими деньгами!

Основная причина, по которой многие люди оказываются в долгах, заключается в том, что они не контролируют свои деньги.Обладая правильными знаниями и привычками, любой может стать хорошим финансовым менеджером. Проблема только в том, что нам так и не показали, как с этим справляться.

Не существует идеального решения, которое было бы применимо для всех, но я поделюсь с вами простой системой управления капиталом, которую я узнал от Т. Харва Экера и которая хорошо зарекомендовала себя для тысяч людей.

Идея этой системы состоит в том, чтобы разделить ваш доход на 6 различных учетных записей для конкретных целей (вместо использования разных учетных записей вы можете использовать 6 физических контейнеров, которые вы будете маркировать по-разному).

Есть причина, по которой каждая из шести банок важна, и хотя вы можете захотеть удалить некоторые из них, вы должны сохранить их все!

Вот как вы делите свои деньги:

10% вашего дохода идет в 1-ую банку, которая называется Счет финансовой свободы (FFA) . Деньги, которые вы кладете в эту банку, можно использовать только для инвестиций (во что-то, что принесет вам прибыль). Эта банка используется для накопления богатства и обеспечения финансовой свободы.Вы НИКОГДА не тратьте эти деньги!

10% вашего дохода идет во вторую банку, которая называется Долгосрочная экономия расходов (LTSS) . Эта банка предназначена для экономии денег на будущие расходы (например, новая машина, большой экран телевизора, отпуск, мебель). Вы можете взять деньги из этой банки для выплаты долгов или для покупки подарков, но вы никогда не можете взять деньги из первой банки!

10% вашего дохода идет в 3-ю банку — Education (EDUC) .Чем больше вы узнаете, тем больше зарабатываете! Бедные люди никогда не тратят деньги на образование и поэтому никогда не узнают, как стать богатым! Если вы не знаете, куда вложить деньги от 1-й банки, то это показатель, который вам нужно узнать больше об инвестициях. Лучшая книга о финансовом успехе, которую я читал, — это «Богатый папа, бедный папа» Роберта Кийосаки.

Деньги из банки EDUC чрезвычайно важны, потому что вы никогда не должны прекращать учиться и повышать свой уровень.

Как T.Харв Экер говорит:

Вы всегда можете быть больше, иметь больше и делать больше, потому что вы всегда можете узнать больше.

Деньги из этой банки лучше всего использовать для личного или профессионального развития (книги, курсы, семинары, мероприятия и т. Д.). Чем больше у вас знаний и навыков, тем больше у вас шансов заработать больше денег. Некоторым людям 10% может показаться большим вложением в образование. Бедные люди всегда думают о краткосрочной перспективе, а богатые — о долгосрочной перспективе. Деньги, «потраченные» на образование, на самом деле являются инвестициями в ваше лучшее будущее!

Вы можете использовать деньги из этой банки, чтобы изучить новые навыки, новый язык или все, что, по вашему мнению, может помочь вам в жизни.

55% вашего дохода идет в 4-ю банку — Потребности (NEC) .

Эти деньги следует тратить только на предметы первой необходимости, такие как продукты питания, выплаты по ипотеке, счета, газ, нефть, страхование и т. Д.

Если вы считаете, что вам нужно более 55% для удовлетворения ваших потребностей, вам нужно сделать одно из следующих действий:

  1. Сделайте свою жизнь проще — выясните, как вы можете потратить меньше
  2. Зарабатывай больше — узнай, как ты можешь заработать больше

Оба варианта выполнимы.Лучше всего, если вы осознаете и то, и другое!

10% вашего дохода идет в 5-ю банку — Играть .

Большинство людей либо сберегатели, либо расточители. Независимо от того, экономите ли вы или тратите, эта банка принесет баланс в вашу жизнь. Это заставит тратящих меньше, чем они обычно тратят на предметы роскоши, в то время как это заставит экономных, наконец, лучше относиться к себе и больше наслаждаться жизнью.

Вы должны тратить эти деньги каждый месяц или, по крайней мере, каждые несколько месяцев.Позвольте себе дополнительную роскошь, массаж, приятный ужин в модном ресторане, купите новую одежду или новый гаджет. Не нужно чувствовать себя виноватым, ведь этот бюджет спланирован специально для этого. Хорошая идея — объединить деньги на игру и образование в одну экскурсию (например, провести один месяц в другой стране, изучая новый язык или узнавая новые культуры).

5% вашего дохода идет в 6-ю банку, что составляет Дайте банку.

Эти деньги предназначены для благотворительных пожертвований, для помощи людям за пределами вашего ближайшего окружения (детские пособия или подарки друзьям не являются благотворительным взносом).Это для людей, которым нужна помощь. Одна из причин, по которой многие люди хотят разбогатеть, — это возможность помогать другим. Харв считает, что если у нас есть возможность разбогатеть, мы также обязаны давать. Это потрясающее чувство — знать, что ты помогаешь другим. Это заставит вас гордиться. Мало того, что это даст вам представление о себе как о лучшем человеке, вы также подсознательно разовьете менталитет богатого человека. По вашему мнению, если у кого-то есть достаточно денег, чтобы дать, это означает, что он богат, верно? В данном случае это вы.

Как видите, каждая банка имеет свое предназначение и причину, поэтому вам нужно использовать их все. Возможно, вам придется немного скорректировать проценты, особенно в начале внедрения этой системы или если у вас уже есть большие долги. В общем, ваша цель — как можно больше придерживаться системы, поскольку вы увидите, что, используя ее регулярно, невозможно разориться!

Как реализовать эту систему?

Прежде всего, вам нужно знать свои проценты. Я создал этот простой файл Excel (Система управления капиталом), в котором вам просто нужно ввести свой ежемесячный доход, и сумма денег, которую вы должны положить в каждую из 6 банок, будет рассчитана автоматически.Я также добавил еще одну таблицу, где вы можете отслеживать, сколько денег вы тратите ежедневно и с какой целью (FFA, LTSS, EDUC, NEC, PLAY или GIVE). Анализ ваших привычек в расходах имеет решающее значение для улучшения вашего финансового положения!

Некоторые люди внедрили эту систему, создав 6 отдельных банковских счетов или просто используя 6 физических контейнеров — важно, чтобы вы пометили их. Вот пример:

Money-Jars

Вместо банок с деньгами сделал конверты:

Money-Evelopes

Например, мне не нравится иметь деньги FFA или LTSS в банках (или конвертах), поэтому я создал отдельный банковский счет для электронных сбережений, который назвал LTSS, и использую деньги FFA для прямых инвестиций (недвижимость, онлайн-бизнес, инвестиционные фонды и др.).Поэтому для меня лучшим решением будет иметь две банки, куда я буду помещать бумажные банковские выписки (FFA и LTSS), и еще 4 банки с реальными деньгами (EDUC, NEC, Play и Give) — эти деньги нужно тратить каждую в любом случае месяц. Физические банки хороши, потому что физических — это , так почему бы не использовать повседневную среду, чтобы напомнить вам, что ваше финансовое положение полностью под вашим контролем!

Вам нужно выяснить, какой способ реализации будет лучше всего работать для вас. Если вы не уверены, вы можете начать с использования этой электронной таблицы системы управления капиталом, чтобы отслеживать свои ежемесячные расходы в течение одного месяца, а пока вы можете выбрать лучший для вас способ.

Как говорит Т. Харв Экер:

За деньги не можно купить счастье, но они могут купить СВОБОДУ: свободу выбора, позволяющую делать то, что вам нравится делать, и вас не заставляют делать что-то только потому, что вам нужны «деньги».

Внедрив эту систему, вы станете хорошим распорядителем денег и избавите себя от стресса, забот и даже проблем в отношениях, вызванных спорами по финансовым вопросам.

Eva Lu

По сценарию Евы Лу

Ева Лу — бывший инженер, которая решила бросить свою успешную карьеру и посвятить свою жизнь тому, чтобы вдохновлять и мотивировать других найти лучшее в себе.Она основала веб-сайт «Разум победителя», потому что твердо верит, что успех — это навык, развиваемый настойчивыми людьми, и ее страсть — мотивировать других стать достаточно настойчивыми.

Ее вдохновители и ее наставники — миллионеры, заработавшие самостоятельно, которые помогли тысячам людей изменить свою жизнь и которым удалось построить карьеру со своей страстью и стремлением делать то, что они любят.

Она также помогает молодым предпринимателям бизнес-советами и призывает их не отказываться от своей мечты.Она учит их, как превращать мечты в ясные видения и идеи, а идеи — в действия и результаты.
Все сообщения Евы Лу →

  • How to Improve Writing Skills

    Независимо от выбранной профессии, отточенные навыки письма являются необходимым компонентом вашей должностной инструкции. Wheth …

  • woman-business-female-leadership

    Гендерное разнообразие на рабочем месте: несомненно, это то, что нужно обществу, и все же женщин-руководителей мало …

  • man-interview-dressing-business-tie-suit

    По мере того как бизнес-среда становится более спокойной, можно только задаться вопросом, что их следует надеть на собеседование.Я меня …

.

Как построить правильную систему управления капиталом (включая бесплатный калькулятор рисков)

Бонусный материал:

по: Colibri Trader

Торговля на Форекс — это покупка и продажа одной валюты по отношению к другой. Цель состоит в том, чтобы получить прибыль, определив правильное направление рынка.

Найти правильное направление рынка не так-то просто. Для этого трейдеры используют как технический , так и фундаментальный анализ .Более того, в некоторых случаях во внимание принимаются такие понятия, как астрология и то, как звезды / планеты выравниваются и влияют на поведение людей. Это может звучать безумно, но это чистая правда.

Независимо от метода прогнозирования, одно должно преобладать: как управлять торговым счетом. Эго и личность трейдера влияют на счет больше, чем метод, используемый для поиска торговой возможности.

Следовательно, управление рисками является ключевым моментом.
NB: Трейдеры должны сначала сосредоточиться на том, как НЕ потерять деньги, а затем на том, как их заработать.

Любая система управления капиталом должна начинаться с построения правильных ожиданий. Хотя на рынке Форекс создается впечатление, что цены постоянно находятся в тренде, это не так.

Фактически, рынок Forex с его огромным ежедневным объемом пять триллионов долларов большую часть времени проводит в консолидации. Таким образом, постоянно происходит ложных ходов.

Проблема с торговлей на рынке Forex исходит из того, как трейдеры ее воспринимают. Они приходят на торговую арену с ложными ожиданиями.Они недооценивают опасности, которые скрывают рынки.

Это нормально. Поскольку брокеры используют агрессивные рекламные методы, говорящие о том, как легко заработать деньги, люди начинают не с той ноги.

По статистике, более девяноста процентов розничных трейдеров теряют свои депозиты в первые шесть месяцев. Это ужасный процент!

Когда это происходит, следующим шагом является так называемая «торговля местью». Трейдеры вкладывают больше средств в отчаянном движении, чтобы вернуть то, что они потеряли.

К настоящему времени вы должны знать ответ. Маржинальные требования, больше денег потеряно… График ниже описывает цикл, который проходит средний трейдер / инвестор

Понять участников рынка

С самого начала розничные торговцы сталкиваются с огромным недостатком: их меньшинство. Для сравнения: из тех пяти триллионов долларов, которые ежедневно обмениваются руками, только около шести процентов представляют объем розничных трейдеров.

Это мощное заявление.Когда трейдеры теряют сделку из-за колебаний рынка, они обычно винят кого-то другого: брокера, «рынок» … это всегда чья-то вина !

Это? Конечно, нет. Рынок создают реальные люди, торгующие реальными деньгами. Во всяком случае, торговля на Форекс — это не видеоигра. Таким образом, отправной точкой любой системы управления капиталом Forex является понимание сил, стоящих за изменяющимися числами на торговом экране.

Если розничные торговцы составляют такой небольшой процент, кто движет рынком? Или почему рынок движется?

Любопытный факт: Не все хотят получить прибыль.Розничные торговцы покупают и продают исключительно для спекуляций. Другие — нет.

Например, в коммерческих банках есть казначейство. Хотя часть его касается вложения дополнительных денежных средств, которые могут иметься у банка, его основная миссия состоит в том, чтобы проводить платежи клиентов.

На простом английском языке это означает покупать или продавать валюту в соответствии с инструкциями клиента на каждом банковском счете.

Вы не поверите, но у центральных банков тоже есть торговый отдел. Все они!

Когда центральный банк устанавливает денежно-кредитную политику на предстоящий период, кто-то должен ее реализовать.Если центральный банк покупает облигации, кто-то должен фактически выйти на рынок и за счет этих облигаций. И так далее.

Поскольку финансовые рынки взаимосвязаны, то, что происходит на одном рынке, может оказывать диаметральное влияние на цены на другом. Если, скажем, золото упадет на 2%, теоретически доллар вырастет в цене.

Форекс-брокеры, поставщики ликвидности, высокочастотные торговые автоматы, хедж-фонды и т. Д. Завершают список. Почему ты думаешь, что тебе лучше? Неудивительно, что 90% трейдеров теряют свой первый депозит.

Рискуйте только процентом вашего торгового счета

Следующее на очереди — управление рисками. Помните? Сначала риск, затем награда.

Рискуя лишь небольшим процентом вашего торгового счета, вы в безопасности. Если вы не верите, давайте сделаем простое математическое упражнение.

Если вы рискуете одним процентом своего торгового счета при каждой сделке, вам понадобится семьдесят две (72!) Последовательных убыточных сделки, чтобы потерять половину своего счета. Представьте себе, что!

Семьдесят две убыточные сделки подряд… если это происходит с вашим счетом, вы не готовы торговать.Даже в этом неблагоприятном сценарии это простое правило управления капиталом удерживает вас на плаву: в конечном итоге вы потеряете только половину своего счета. Вы не взорветесь, как девяносто процентов розничных торговцев.

Агрессивные трейдеры действительно рискуют двумя процентами на каждую сделку (или даже больше). Я бы сказал, что нормальный подход — от одного до двух процентов. Консервативные трейдеры склоняются к порогу в один процент, а более агрессивные — к двум процентам, а в некоторых случаях даже больше.
Примечание: Я лично не рискую больше 1% на каждую сделку, что, на мой взгляд, является очень разумной цифрой.

Используйте реалистичное соотношение риска и прибыли

Трейдер Forex никогда не должен рисковать больше, чем вознаграждение, которое он ожидает получить. В то время как другие отрасли поддерживают это (например, индустрия бинарных опционов), для трейдера Forex это нечто возмутительное.

Следовательно, соотношение риска и прибыли должно иметь большее вознаграждение, чем риск. Конечно, вы можете искать 1:10 или 1:30 (т.е. рисковать одним пипсом, чтобы получить десять или тридцать пипсов). Но это не очень легко достижимая прибыль. Даже если они достижимы, они будут очень редкими.

Помните, что рынок Forex большую часть времени проводит в корректирующих волнах?
Статистика: Точнее, более шестидесяти с чем-то процентов времени рынок торгуется в диапазоне.

Таким образом, реалистичное соотношение риска и прибыли составляет от 1: 2 до 1: 2,5. Это означает, что на каждый рискующий пипс следует ожидать прироста в два или два с половиной пункта. Для более высокой доходности я выделил главу в моем курсе торговли, в которой вы пройдете через процесс достижения более высокой доходности (если, конечно, рынок показывает благоприятные условия).

Подводя итог, можно сказать, что торговля на Форекс рискованна. Таким образом, к торговле нужно подходить осторожно.

В то время как потенциальное вознаграждение заманивает трейдеров на нереалистичную прибыль, статистика говорит о другом. Следовательно, трейдер должен сначала заняться рассмотрением потенциальных убытков, и только после этого начать поиск возможных вознаграждений.

Более того, терпение и дисциплина должны преобладать над решениями трейдера. Рынок не пойдет вверх только потому, что у вас длинная позиция.
Помните: Рынок всегда будет открыт в следующий понедельник.

Среди трейдеров Форекс есть поговорка: « не заставляет торговать ». Такой простой совет по трейдингу очень мощный. Даже если вы пропустили один, всегда есть способ попасть в другой .

Как и во многих случаях в жизни, постарайтесь не усложнять. То же самое и в торговле. Сохраняйте простоту, контролируйте риск, и с практикой должны прийти результаты.

Что важно, чтобы ваш P / L показал положительный рост.Не ждите, чтобы ваш аккаунт удваивался каждые два месяца. Вместо этого старайтесь, чтобы счет увеличивался естественным образом благодаря правильному применению надлежащей системы управления капиталом. И помните, что не стоит рисковать более чем 1-2% вашего капитала за сделку. Это важно, если вы хотите выжить в долгосрочной перспективе.

Happy Trading,

Colibri Trader

шт.

Ознакомьтесь с этой старой, но ценной статьей о Top 10 Chart Patterns

или почему Никто не говорит о времени в торговле

(11 032 посещений, сегодня 1 визит)

Связанные

.

Управление капиталом в играх — стратегия выигрыша

Конечная цель азартных игр — выиграть деньги. На протяжении многих лет игроки изобретали стратегии и системы азартных игр с целью повысить их шансы на выигрыш.

Управление капиталом в азартных играх — это стратегия или системы, которые игроки используют для управления своим банкроллом. Для некоторых игроков это просто означает создание собственных выигрышных целей и проигрышных лимитов, а также соблюдение этих лимитов во время игры. Для других игроков управление капиталом включает использование различных систем или методов ставок с целью просто выиграть больше, чем они проигрывают, или в попытке обыграть казино.

Популярные системы управления капиталом

Хотя существует несколько игровых систем управления капиталом, которые игрок может использовать как часть своей игровой стратегии, ниже мы рассмотрим две разные и популярные системы управления капиталом.

Имея это в виду, важно помнить, что независимо от того, какую стратегию управления капиталом вы используете — независимо от того, была ли она создана вами или профессиональным игроком — не существует безупречной стратегии ставок и никакой игровой стратегии, которая когда-либо дала бы вам край над домом.Ни одна из этих систем не может гарантировать вам победу. Даже если некоторые ставки имеют более высокую вероятность результата (например, ставка на черное или красное на колесе рулетки вместо ставки только на одно число), более высокие коэффициенты ставок никогда не гарантируют выигрыш.

Никогда не забывайте, что когда вы играете, вы всегда рискуете проиграть каждый раз, когда делаете ставку, и можете проиграть все.

Мартингейл

Это одна из старейших и наиболее известных систем управления капиталом для прогрессивных ставок. Это также один из самых простых способов реализовать в вашей игре.По сути, после каждой проигрышной ставки вы удваиваете свою ставку. Теоретически, когда вы выиграете, вы восстановите все свои предыдущие потери плюс прибыль, равную исходной ставке. Когда вы выиграете, вы вернетесь к ставке своей начальной ставки до тех пор, пока не проиграете, и в этом случае вы вернетесь к удвоению ставки, пока не выиграете.

Цель системы Мартингейл — помочь вам контролировать свои ставки. Проблема с этой системой в том, что игроку потребуется неограниченный банкролл, чтобы получить от него максимальную отдачу.Поскольку ни у кого нет неограниченного банкролла, сумма, которую игрок должен будет поставить, чтобы покрыть последовательный поток убытков, в конечном итоге обанкротит его. Мартингейл — очень опасная система ставок . Нередко игроки, использующие эту стратегию, начинают думать, что им скоро придется выиграть, потому что они проигрывали несколько раз подряд. Дело в том, что шанс на выигрыш точно такой же, как когда вы впервые начали последовательность ставок. У вас всегда такая же вероятность проиграть, как и выиграть.

Критерий Келли

В отличие от Мартингейла, критерий Келли, также известный как стратегия Келли, формула Келли, уравнение Келли или ставка Келли, представляет собой систему управления денежными средствами пропорциональных ставок. Вместо того, чтобы увеличивать ставки, когда вы проигрываете, прогресс увеличивается только тогда, когда вы выигрываете, и уменьшается, когда вы проигрываете. Размер вашей ставки основан на процентном соотношении размера вашего банкролла к преимуществу.

Следование этой системе также касается размещения ставки на потенциальный исход, который, по вашему мнению, имеет наибольшую вероятность выигрыша.Эта формула оптимизирует вашу ставку только в том случае, если вы можете прогнозировать с высокой степенью точности.

Хотя эта стратегия имеет большой потенциал быть более выгодной для игроков по сравнению с прогрессивными стратегиями, такими как Мартингейл, для того, чтобы она была действительно эффективной, игрок должен знать как преимущество, так и то, что преимущество в его пользу при создании свою ставку и сделав свою ставку. Это очень маловероятно, и, не зная этой информации, легко сделать ошибки в расчетах.

Реальность такова, что независимо от используемой вами игровой системы управления капиталом, чем дольше вы придерживаетесь этих стратегий в одной игровой сессии, тем больше вероятность того, что вы проиграете столько, сколько поставили. Вот почему важно создавать как выигрышные, так и проигрышные лимиты с деньгами, на которые вы можете позволить себе играть, и уважать эти лимиты, независимо от правил игровой стратегии, которой вы следуете. Возьмите за привычку сокращать свои потери и бросать курить, пока вы впереди.

Всегда контролируйте свои деньги

В конечном счете, когда дело доходит до управления денежными средствами в азартных играх, ваша цель — контролировать деньги, на которые вы играете, каждый раз, когда вы играете.

Всегда помни:

  • Играйте только на деньги, предназначенные для развлечения
  • Никогда не играйте с деньгами, предназначенными для важных нужд (например, аренда, ипотека, счета и т. Д.)
  • Никогда не ставьте больше, чем вы можете позволить себе проиграть
  • Руководствуйтесь здравым смыслом и придерживайтесь своего банкролла
  • Имейте выигрышную цель и предел проигрышей. Уважаю обоих.
  • Преимущество дома постоянное. Никакая система ставок не изменит эту реальность


.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *