Гос облигации: Маркетплейс Московской Биржи

Содержание

что это такое и их виды в России, рынок долговых ценных бумаг, валютные, внешние и внутренние займы в РФ и их правовое регулирование

Поделись полезной страницей:

Финансовый рынок сложен и разнообразен, существует огромное количество инструментов как для спекуляций, так и для надёжных инвестиций. Несомненно рынок облигаций – это один из самых безопасных способов получить гарантированный доход на биржевой торговле. В этой статье речь пойдёт о государственных облигациях, за выпуском которых стоит само государство. Разберем, что это такое, какие облигации бывают в России и существуют ли риски.

Что это такое?

Государственная облигация – это ценная бумага, которая подтверждает факт, что правительство определённого государства (далее — эмитент облигации) должно собственнику облигации определённую сумму денег.

В РФ выпуском гособлигаций ведает МинФин РФ, они называются ОФЗ — Облигации Федерального Займа. В США, к примеру, государственные облигации выпускает Казначейство США (US Treasury), а облигации именуются «трежерс» (treasures). Государственные облигации выпускают Министерства Финансов или Казначейства разных стран, обеспечивая, тем самым, гарантию государства.

Облигации могут быть не только государственными, есть множество разновидностей по разным параметрам, читайте также в одной из наших статей объяснение сути облигаций простыми словами.

Для чего их выпускает государство?

  • Для покрытия дефицита гос. бюджета.
    Нехватка финансовых средств наблюдается ежегодно, поэтому для его компенсации государство выпускает облигации среднего и длительного срока.
  • Для устранения временного дефицита бюджета, который возникает, когда государство потратило часть бюджета, а налоги или какие-либо другие доходы еще не поступили в казну (ещё это называют «кассовый разрыв»). Время от времени наблюдается дефицит бюджета (как правило, в конце/начале квартала), и для его нейтрализации выпускают облигации короткого срока действия.
  • Для финансирования гос. проектов.
    К примеру, целевые облигации, которые выпускаются для реализации конкретных проектов. Федеральная трасса, развитие какого-то сектора экономики и так далее.
  • Привлечение средств для выплаты задолженности по другим ценным бумагам. Иначе это называется рефинансирование.
  • В особых случаях государства выпускают облигации для того, чтобы рассчитаться ими за работы по гос. заказу.

Облигации – это ценные бумаги, выпускаемые органом, уполномоченным на то государством. Его эмиссия ставит цель – привлечение денежных средств, необходимых в бюджете. В истории РФ за прошлый век до перехода к демократическому обществу выпускались только государственные облигации (однако уже тогда они имели разновидности). Эти долговые бумаги играют важную роль в экономике любой страны. Их доля, обычно, составляет около половины от всей массы облигаций.

Зачем это частному инвестору?

Проще говоря, что мне могут дать облигации? А всё очень просто — на этом можно заработать. Любое физическое лицо может купить государственные облигации, и, тем самым, стать кредитором государства. Причём, если подходить с головой (глупости можно всегда сделать), это всегда будет выгоднее банковского депозита.

Государственные облигации являются самым надёжным инструментом для инвестирования личных средств. Вы можете их потерять только в том случае, если обанкротится само государство, что считается крайне маловероятным, скорее это произойдёт с очередным банком. Так что данный инструмент подойдёт для инвестиций сберегательного характера.

Минусом является то, что нужно разобраться как это всё работает, а это не все хотят делать. Но, вы, кажется не относитесь к их числу, раз читаете это на нашем сайте. Купить облигации можно у любого брокера, оформив брокерский счёт.

Виды в РФ

Итак, в России государственные облигации называют ОФЗ. Выпускает их Министерство финансов, а регулятором является Центральный Банк России.

Факты об ОФЗ

  1. Государственные облигации считают наиболее «надёжным» (но и самым «дешёвым») финансовым инструментом из всех остальных финансовых методов.
  2. Часто их именуют «облигации без риска», потому что гарантом является само государство. Но иногда и государство объявляет о своем дефолте (невозможности рассчитаться по долгу).
  3. Доходность гособлигаций напрямую зависит от ставки ЦБ. На сегодняшний момент доходность государственных облигаций от 3.5 — 4.5% годовых.
  4. Кроме ставки ЦБ на доход от облигаций влияет срок её обращения, — чем короче срок обращения, тем меньше рискует владелец долговой ценной бумагой, и тем ниже доход. Так же эта схема работает в обратную сторону.
  5. На купонный доход не предусмотрена налоговая ставка.
  6. Доход с облигаций облагается налогом.
  7. По срокам обращения ОФЗ могут быть короткими, средними или долгими. Самый длительный срок обращения ОФЗ может составлять — 25 лет.

Государственные облигации (как и все прочие) могут быть купонные и бескупонные (с фиксированным постоянным, фиксированным переменным и плавающим купоном). Также они различаются по способу погашения номинала:

  • Обычные, когда номинал погашают в конце срока обращения.
  • Амортизационные, номинал которых выплачивается частями в течение всего срока обращения облигации.

Читайте в отдельной статье подробнее про ОФЗ и их виды.

ОФЗ-Н

ОФЗ-Н — это ценные бумаги, выпускаемые Минфином России для обычных граждан: их просто купить, а риск крайне мал. Покупая ОФЗ-Н, гражданин занимает деньги государству, получая процентный доход. Это трехлетние государственные облигации с самым высоким уровнем надежности. Они предназначены только для физических лиц. Купить их можно у агентов в отделениях банков ВТБ 24 и Сбербанк.

Если вы частный инвестор и сталкивались с сокращениями ГКО ОФЗ, то знайте, такие облигации больше не выпускаются. Так назывались Государственные Облигации Короткого срока займа (от пары месяцев до 1 года).

Полезное видео, где подробнее рассказывается об ОФЗ и ОФЗ-Н, чем они отличается, что лучше и как они работают:

ОВВЗ

Облигации внешних и внутренних займов, они выпускаются в иностранной валюте всеми российскими эмитентами, включая органы власти.

Еврооблигации

Евробонды – это облигации, которые обращаются вне национального рынка валюты, а в иной иностранной валюте, например, долларах, евро, йенах. Евробонды, в отличие от российских облигаций, выпускаются не для какого-то одного рынка, а как бы являются универсальными для всех финансовых структур мира.

Рассмотрим подробнее чем различаются облигации.

Не только государство может быть эмитентом облигаций, они также бывают:

  • Корпоративные, выписываемые корпорацией, акционерным обществом.
  • Муниципальные, которые выпускают местные власти.
  • Международные, которые выпускаются зарубежными финансовыми структурами.

Разные условия выкупа

Предусмотрены также различные способы расторжения долгового обязательства с обеих сторон. Для этого придумано несколько разновидностей облигаций, которые гарантируют возможность расторжения договора одной из сторон:

  • отзывные;
  • конвертируемые;
  • с возможностью досрочной продажи.

Отзывная облигация (англ. callable bond) предоставляет эмитенту право на выкуп или отзыв долга до окончания срока размещения. Если такое произойдёт, то эмитент обязан выплатить определённую фиксированную премию. Существуют различные условия досрочного отзыва: в Америке можно отзывать только по окончанию указанного срока, в Европе принято отзывать только в предварительно обозначенные дни.

Облигация с правом досрочной продажи (англ. puttable bond) обеспечивает владельцу право на срочную продажу облигации эмитенту до истечения срока размещения.

Купонная ставка

Купонная ставка или гарантированная ставка процента на облигацию — это та сумма, которую получит держатель от эмитента в качестве компенсации за использование средств.

У государственных облигаций размер купонной ставки и рыночная цена на вторичном рынке, главным образом, зависит от величины ключевой ставки Центрального Банка.

Ставка на облигацию может быть нескольких видов:

  • фиксированная;
  • плавающая;
  • обратная плавающая;
  • нулевая.

Фиксированная купонная ставка на облигацию предполагает выплату статичного процента по истечению срока размещения облигации. Эти проценты не меняются ни при каких условиях.

Плавающая ставка на облигации зависит от указанной величины, такой как, к примеру, государственная ставка на облигации или процентная ставка национального банка. Изменение ставки проходит прямо пропорционально изменению той величины.

Обратная плавающая купонная ставка меняется обратно пропорционально определенной величине. Обычно, она вычисляется как величина, вычтенная из фиксированного процента.

ПРИМЕР! Обратная плавающая ставка может равняться 15% минус ставка государственных облигаций, которая зависит от конкретной облигации (например 7%).

Нулевая процентная ставка гарантирует отсутствие выплаты процентов, от слова совсем. Облигации с нулевой ставкой называют бескупонными. Сделки с такими облигациями осуществляются по дисконтной цене.

Существует ещё такое понятие как конверсия государственного займа — это изменение первоначальных условий займа. Если это происходит, то обычно изменяют процентную ставку, что сказывается на доходности бумаги. Например, такая конверсия была проведена в 1990 году, когда доход государственных облигаций увеличился с 3% до 9%.

Доходность

Доходность по ОФЗ зависит от ключевой ставки Центрального Банка. Чтобы было удобно понимать, она всегда будет немного выше банковских депозитов. Например, если ключевая ставка будет равна 7.25%, то доходность облигаций будет в границах от 7% до 8% годовых. В то время как депозиты в банке будут 5-6% годовых.

На настоящий момент ключевая ставка равна 4.25%, а доходность составляет 3.5 — 4.5% годовых.

Кроме того, доход ещё зависит от рыночной цены облигации (за сколько вы её купите), от размера купона и от срока обращения. Обычно, чем дольше держите бумагу, тем больше получится доход.

В качестве альтернативы валютных вкладов, широкой популярностью среди клиентов банков пользуются валютные ОФЗ. Прибыль от этих бумаг тоже зависит от множества факторов, и валютные ОФЗ на вторичном рынке могут продаваться значительно дороже номинальной стоимости.

Риски

Не забывайте, что риски есть всегда и везде. Даже внести деньги на депозит не всегда надёжно. Давайте же разберемся, какие опасности несёт за собой инвестирование в облигации.

Ликвидность на рынке

Облигации можно продать досрочно, но цена будет ниже из-за малого спроса.

Процентная ставка

Когда процентная ставка растёт, цены на облигации падают. Поэтому если вы приняли решение продать облигации досрочно, то из-за возросшей процентной ставки цена облигации будет ниже цены на момент приобретения. Даже если платежная способность эмитента не снизилась (точнее, ухудшилась из-за возросшей ставки). Если ставка упала, то рисков нет, вы получите дополнительный доход на увеличении цены облигации (если она продается досрочно).

Валюта

Если вы покупаете облигации в долларах, евро или в другой валюте, не стоит забывать, что стоимость облигаций может снижаться из-за скачков курса валют.

Займы

Государственные займы могут быть внутренние, внешние и отдельно можно выделить валютные. Согласно законодательству РФ, внутренними государственными заимствованиями называют такие займы, которые привлекают средства в валюте РФ как от физических и юридичеслих лиц, так и от международных финансовых организаций и иностранных государств. Облигации — это как раз инструмент для получения займов государством.

Валютный внутренний

Важно помнить, что валютные государственные облигации не идентичны друг другу. Различают облигации, которые номинированы в зарубежной валюте (долларах США) и те, что индексировали на валютный курс (номинированные в гривне). Также отличается срок их обращения – он может быть от 1 года до 3 лет.

Доход облигаций, предлагаемых МинФином в том или ином банке может различаться на несколько десятых процента.

Свежие выпуски облигаций Минфин публикует на аукционах пару раз в месяц, о графике размещений можно узнать на сайте министерства.

Внешний

Внешний заем для развивающихся стран предоставляется по «официальному алгоритму помощи развитию». Предусмотрены такие льготы:

  • срок до 50 лет;
  • ставка по проценту от 0,5 до 2 % годовых.

Внешний заем на 1-2 года выдается обычно частными компаниями (фирменная ссуда) и депозитными финансовым структурами, а ещё банками краткосрочного кредитования. Заем на срок больше 5 лет предоставляется финансовыми организациями, специализирующимися на долгосрочном кредитовании (к примеру, страховыми фирмами, банкирскими домами, международными инвесторами).

В США и Японии крупные внешние ссуды предоставляют экспортно-импортные банковские учреждения.

Правовое регулирование

Проведение государственных и муниципальных займов проводится в форме выпуска разных ценных бумаг, среди которых широко распространены облигации внутреннего гос. займа, которые удостоверяют долговое обязательство государства и дают право ее держателю по истечении указанного срока получить всю сумму долга и проценты по ней обратно.

По сроку действия займы разделяют на краткосрочные (до 1 года), займы среднего срока (от 1 года до 5 лет).

Выводы

Подводя итоги статьи, можно вынести три основных тезиса:

  1. Само государство выступает в качестве эмитента гособлигаций.
  2. Гособлигации — самый надежный, но, к сожалению, самый малоприбыльный способ инвестиций на бирже.
  3. Риски, хоть и небольшие, но присутствуют всегда.



45808 просмотров

Автор статьи:

Вам необходимо включить JavaScript, чтобы проголосовать

Заметили ошибку в тексте? Пожалуйста, выделите её и нажмите Ctrl + Enter

Понравилась статья? Поделись с друзьями:

Государственные Облигации Россия | Доходность Государственных Облигаций Россия

© 2007-2021 Fusion Media Limited. Все права зарегистрированы. 18+

Предупреждение о риске: Торговля финансовыми инструментами и (или) криптовалютами сопряжена с высокими рисками, включая риск потери части или всей суммы инвестиций, поэтому подходит не всем инвесторам. Цены на криптовалюты чрезвычайно волатильны и могут изменяться под действием внешних факторов, таких как финансовые новости, законодательные решения или политические события. Маржинальная торговля приводит к повышению финансовых рисков.

Прежде чем принимать решение о совершении сделки с финансовым инструментом или криптовалютами, вы должны получить полную информацию о рисках и затратах, связанных с торговлей на финансовых рынках, правильно оценить цели инвестирования, свой опыт и допустимый уровень риска, а при необходимости обратиться за профессиональной консультацией.

Fusion Media напоминает, что информация, представленная на этом веб-сайте, не всегда актуальна или точна. Данные и цены на веб-сайте могут быть указаны не официальными представителями рынка или биржи, а рядовыми участниками. Это означает, что цены бывают неточны и могут отличаться от фактических цен на соответствующем рынке, а следовательно, носят ориентировочный характер и не подходят для использования в целях торговли. Fusion Media и любой поставщик данных, содержащихся на этом веб-сайте, отказываются от ответственности за любые потери или убытки, понесенные в результате осуществления торговых сделок, совершенных с оглядкой на указанную информацию.

При отсутствии явно выраженного предварительного письменного согласия компании Fusion Media и (или) поставщика данных запрещено использовать, хранить, воспроизводить, отображать, изменять, передавать или распространять данные, содержащиеся на этом веб-сайте. Все права на интеллектуальную собственность сохраняются за поставщиками и (или) биржей, которые предоставили указанные данные.
Fusion Media может получать вознаграждение от рекламодателей, упоминаемых на веб-сайте, в случае, если вы перейдете на сайт рекламодателя, свяжитесь с ним или иным образом отреагируете на рекламное объявление.

Облигации федерального займа для населения (ОФЗ-н).
















Выпуск:


53004RMFS




Дата начала размещения ОФЗ-н:


02 сентября 2019 г.




Дата окончания размещения ОФЗ-н:


25 декабря 2019 г. (раннее по информации Министерства финансов Российской Федерации — 25 февраля 2020 г.)



Дата погашения ОФЗ-н:


31 августа 2022 г.




Номинал одной облигации:


1 000 ₽



Максимальное количество покупки:


15 000 штук




Периодичность выплаты купонов:


Каждые 6 месяцев




Даты купонных выплат и ставки:


Дата выплаты дохода Ставка Купонный доход на 1 облигацию (₽)

04. 03.2020

6,5%

32,77

02.09.2020

7,0%

34,90

03.03.2021

7,05%

35,15

01.09.2021

7,10%

35,40

02.03.2022

7,25%

36,15

31.08.2022

7,35%

36,65


Досрочный возврат вложенных средств :


— При продаже ОФЗ-н через год после покупки – гарантирован возврат вложенных средств и процентного дохода.
— При продаже ОФЗ-н менее чем через год — возврату подлежит только сумма затраченных на покупку облигаций средств.



Особенности налогообложения с «01» января 2021:


С 01.01.2021 года вступают в силу изменения в Налоговый Кодекс РФ, введенные Законом № 102-ФЗ от 01.04.2020 г. Данные изменения отменяют освобождение от налогообложения следующих видов доходов:

— проценты по государственным казначейским обязательствам, облигациям и другим государственным ценным бумагам бывшего СССР, государств — участников Союзного государства и субъектов Российской Федерации, а также по облигациям и ценным бумагам, выпущенным по решению представительных органов местного самоуправления;
— проценты (купона) по обращающимся облигациям российских организаций, номинированными в рублях и эмитированным после 1 января 2017 года, не превышающих суммы выплаты процентов (купона) над суммой процентов, рассчитанной исходя из номинальной стоимости облигаций и ставки рефинансирования ЦБ РФ, увеличенной на 5%, действующей в течение периода, за который был выплачен купонный доход;
— дисконт, получаемый при погашении обращающихся облигаций российских организаций, номинированных в рублях и эмитированных после 1 января 2017 года.

С 2021 г. налогооблагаемая база от операций с ценными бумагами будет формироваться с учетом вышеизложенных изменений.



Продажа ОФЗ-н:


— Продать ОФЗ-н можно только Банку-агенту, через которого ОФЗ-н были приобретены
— Для продажи ОФЗ-н вам необходимо обратиться по телефону 8 800 700-9-777 с 10:00 по 23:50 (время Московское).



Ограничения:


Купить ОФЗ-н может только совершеннолетний гражданин РФ (физическое лицо) с постоянной регистрацией на территории Российской Федерации.




Ограничения:


— Если операция была совершена до 16:30 по Мск, то операция будет произведена в этот же рабочий день.
— Если операция была совершена после 16:30 по Мск, то операция будет произведена на следующий рабочий день.



Источник информации о ценной бумаге:


Перейти на сайт Минфин России



Государственный долг / Государственные облигации города Москвы

В соответствии с бюджетным законодательством Российской Федерации органы государственной власти субъектов Российской Федерации наделены правом осуществлять эмиссию облигаций.

Город Москва, также как и другой субъект Российской Федерации, может выпускать государственные облигации. Государственные облигации являются составной частью государственного долга города Москвы.

Государственная облигация Москвы подтверждает обязательство города как заемщика по истечении определенного периода времени выплатить ее владельцу (кредитору) номинальную стоимость облигации и доход (проценты).

Владельцем облигации могут выступать физические и юридические лица, если иное специально не оговорено в условиях эмиссии облигаций.

Размещение облигаций, то есть их продажа первым владельцам, осуществляется на бирже. Владельцы облигаций вправе продавать ценные бумаги в течение всего срока их обращения, определенного эмиссионными документами.

Целью выпуска облигаций города Москвы является привлечение заемных средств для: финансирования дефицита бюджета; погашения ранее привлеченных долговых обязательств (облигационных займов, кредитов и т.д.).

Объемы заимствований за счет выпуска облигаций города Москвы утверждаются в Законе города Москвы о бюджете на соответствующий финансовый год. Конкретные параметры выпуска облигаций города Москвы определяются Правительством Москвы в условиях эмиссии и решениях об эмиссии облигаций отдельных выпусков. После утверждения решений об эмиссии Правительство Москвы размещает указанные облигации. Обслуживание и погашение государственных облигаций города Москвы осуществляется за счет средств бюджета города.

Облигации города Москвы являются одним из наиболее надежных финансовых инструментов на российском фондовом рынке, что обуславливается экономическим состоянием региона. Москва — явный лидер среди городов страны по темпам реформирования хозяйственной деятельности и перехода экономики к рыночным отношениям. Такое положение Москве удалось занять благодаря развитой городской инфраструктуре, широкому спектру недвижимости, а также высокому культурному, интеллектуальному и управленческому потенциалу города.

«Россети ФСК ЕЭС» | Облигации гос.рег.№ 4-34-65018-D

10. 01.2014 | Сообщение о существенном факте «Об этапах процедуры эмиссии эмиссионных ценных бумаг эмитента: сведения о представлении в регистрирующий орган уведомления об итогах выпуска ценных бумаг

18.12.2013 | Сообщение о существенном факте«Сведения об этапах процедуры эмиссии эмиссионных ценных бумаг эмитента»

06.12.2013 | Сообщение о существенном факте «О начисленных доходах по эмиссионным ценным бумагам эмитента»

06.12.2013 | Сообщение о существенном факте «О начисленных доходах по эмиссионным ценным бумагам эмитента»

06.12.2013 | Сообщение о существенном факте «О сведениях, оказывающих, по мнению эмитента, существенное влияние на стоимость его эмиссионных ценных бумаг»

06.12.2013 | Сообщение о существенном факте «О сведениях, оказывающих, по мнению эмитента, существенное влияние на стоимость его эмиссионных ценных бумаг»

05.12.2013 | Сообщение о существенном факте «О сведениях, оказывающих, по мнению эмитента, существенное влияние на стоимость его эмиссионных ценных бумаг»

05. 12.2013 | Сообщение о существенном факте «О сведениях, оказывающих, по мнению эмитента, существенное влияние на стоимость его эмиссионных ценных бумаг»

05.12.2013 | Сообщение о дате начала размещения ценных бумаг

18.11.2013 | Сообщение о существенном факте «Сведения об этапах процедуры эмиссии эмиссионных ценных бумаг: сведения о государственной регистрации выпуска ценных бумаг»

02.09.2013 | Сообщение о существенном факте «Сведения об этапах процедуры эмиссии ценных бумаг»

02.09.2013 | Сообщение о существенном факте «Сведения об этапах процедуры эмиссии ценных бумаг»

02.09.2013 | Сообщение о существенном факте о сведениях, оказывающих, по мнению эмитента, существенное влияние на стоимость его эмиссионных ценных бумаг

МКБ – мечта, которая будет! Кредиты на любые цели, ипотека, карты, вклады


Одним из важнейших источников финансирования собственных операций, МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК видит привлечение ресурсов долгового рынка.


Высокий уровень доверия российских и международных инвесторов позволяет Банку активно размещать свои долговые обязательства на фондовом рынке в виде вексельных и облигационных займов.


Осознавая степень своей ответственности перед инвесторами, МКБ обеспечивает необходимую информационную открытость.
Мы делаем все, чтобы наши инвесторы и партнеры могли получить необходимую информацию о Банке – его акционерах, финансовой отчетности, корпоративном управлении, долговых программах и т.д.

Классические облигации

Биржевые облигации


  • Биржевые облигации серии БО-01, №4B020101978B ид. номер от 15.10.2010

  • Биржевые облигации серии БО-02, №4B020201978B ид. номер от 15.10.2010

  • Биржевые облигации серии БО-03, №4B020301978B ид. номер от 15.10.2010

  • Биржевые облигации серии БО-04, №4B020401978B ид. номер от 15.10.2010

  • Биржевые облигации серии БО-05, №4B020501978B ид. номер от 15.10.2010

  • Биржевые облигации серии БО-06, №4B020601978B ид. номер от 20.06.2013

  • Биржевые облигации серии БО-07, №4B020701978B ид. номер от 20.06.2013

  • Биржевые облигации серии БО-08, №4B020801978B ид. номер от 20.06.2013

  • Биржевые облигации серии БО-09, №4B020901978B ид. номер от 20.06.2013

  • Биржевые облигации серии БО-10, №4B021001978B ид. номер от 27.06.2014

  • Биржевые облигации серии БО-11, №4B021101978B ид. номер от 27.06.2014

  • Биржевые облигации серии БО-12, №4B021201978B ид. номер от 27.06.2014

  • Биржевые облигации серии БО-13, №4B021301978B ид. номер от 27.06.2014

  • Биржевые облигации серии БО-14, №4B021401978B ид. номер от 27.06.2014

  • Биржевые облигации серии БО-15, №4B021501978B ид. номер от 27.06.2014

  • Программа биржевых облигаций, №401978B001P02E от 31.01.2017

Мы используем файлы cookies, чтобы вам было удобно работать с сайтом. Подробнее

ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Регион Российские Гособлигации»

Дата и время
публикации
на сайте
Дата
расчета
Стоимость
пая
СЧА Изменение
стоимости пая к
предыдущей дате
Изменение
стоимости СЧА к
предыдущей дате

Дата и время
публикации
на сайте

15.02.2021 17:17

Дата
расчета

12.02.2021

Стоимость
пая

1 081,96

СЧА

449 015,07

Изменение
стоимости пая к
предыдущей дате

-0. 01%

Изменение
стоимости СЧА к
предыдущей дате

-0.01%

Дата и время
публикации
на сайте

12.02.2021 12:27

Дата
расчета

11.02.2021

Стоимость
пая

1 082,12

СЧА

449 081,24

Изменение
стоимости пая к
предыдущей дате

+0.09%

Изменение
стоимости СЧА к
предыдущей дате

-60. 93%

Дата и время
публикации
на сайте

11.02.2021 13:54

Дата
расчета

10.02.2021

Стоимость
пая

1 081,19

СЧА

1 149 303,21

Изменение
стоимости пая к
предыдущей дате

+0.1%

Изменение
стоимости СЧА к
предыдущей дате

-74.46%

Дата и время
публикации
на сайте

10. 02.2021 13:57

Дата
расчета

09.02.2021

Стоимость
пая

1 080,12

СЧА

4 499 780,50

Изменение
стоимости пая к
предыдущей дате

+0.08%

Изменение
стоимости СЧА к
предыдущей дате

-74.45%

Дата и время
публикации
на сайте

09.02.2021 11:34

Дата
расчета

08. 02.2021

Стоимость
пая

1 079,29

СЧА

17 613 997,55

Изменение
стоимости пая к
предыдущей дате

+0.06%

Изменение
стоимости СЧА к
предыдущей дате

+0.06%

Дата и время
публикации
на сайте

08.02.2021 15:05

Дата
расчета

05.02.2021

Стоимость
пая

1 078,62

СЧА

17 603 078,51

Изменение
стоимости пая к
предыдущей дате

-0. 01%

Изменение
стоимости СЧА к
предыдущей дате

-32.31%

Дата и время
публикации
на сайте

05.02.2021 11:18

Дата
расчета

04.02.2021

Стоимость
пая

1 078,77

СЧА

26 005 564,28

Изменение
стоимости пая к
предыдущей дате

+0.01%

Изменение
стоимости СЧА к
предыдущей дате

+0. 01%

Дата и время
публикации
на сайте

04.02.2021 13:32

Дата
расчета

03.02.2021

Стоимость
пая

1 078,67

СЧА

26 003 051,81

Изменение
стоимости пая к
предыдущей дате

+0%

Изменение
стоимости СЧА к
предыдущей дате

+0%

Дата и время
публикации
на сайте

03. 02.2021 12:40

Дата
расчета

02.02.2021

Стоимость
пая

1 078,64

СЧА

26 002 217,55

Изменение
стоимости пая к
предыдущей дате

+0.01%

Изменение
стоимости СЧА к
предыдущей дате

+0.01%

Дата и время
публикации
на сайте

02.02.2021 13:03

Дата
расчета

01. 02.2021

Стоимость
пая

1 078,54

СЧА

25 999 946,63

Изменение
стоимости пая к
предыдущей дате

+0.04%

Изменение
стоимости СЧА к
предыдущей дате

+0.04%

Дата и время
публикации
на сайте

01.02.2021 16:10

Дата
расчета

29.01.2021

Стоимость
пая

1 078,14

СЧА

25 990 153,17

Изменение
стоимости пая к
предыдущей дате

+0%

Изменение
стоимости СЧА к
предыдущей дате

+0%

Дата и время
публикации
на сайте

29. 01.2021 12:45

Дата
расчета

28.01.2021

Стоимость
пая

1 078,09

СЧА

25 988 990,52

Изменение
стоимости пая к
предыдущей дате

+0.01%

Изменение
стоимости СЧА к
предыдущей дате

+0.01%

Дата и время
публикации
на сайте

28.01.2021 13:03

Дата
расчета

27. 01.2021

Стоимость
пая

1 077,96

СЧА

25 985 909,84

Изменение
стоимости пая к
предыдущей дате

+0.02%

Изменение
стоимости СЧА к
предыдущей дате

+0.02%

Дата и время
публикации
на сайте

27.01.2021 13:20

Дата
расчета

26.01.2021

Стоимость
пая

1 077,78

СЧА

25 981 630,35

Изменение
стоимости пая к
предыдущей дате

+0. 07%

Изменение
стоимости СЧА к
предыдущей дате

+0.07%

Дата и время
публикации
на сайте

26.01.2021 13:34

Дата
расчета

25.01.2021

Стоимость
пая

1 077,03

СЧА

25 963 522,01

Изменение
стоимости пая к
предыдущей дате

+0.01%

Изменение
стоимости СЧА к
предыдущей дате

+0. 01%

Дата и время
публикации
на сайте

25.01.2021 14:17

Дата
расчета

22.01.2021

Стоимость
пая

1 076,96

СЧА

25 961 697,23

Изменение
стоимости пая к
предыдущей дате

-0.03%

Изменение
стоимости СЧА к
предыдущей дате

-0.03%

Дата и время
публикации
на сайте

22. 01.2021 12:54

Дата
расчета

21.01.2021

Стоимость
пая

1 077,25

СЧА

25 968 685,51

Изменение
стоимости пая к
предыдущей дате

+0.02%

Изменение
стоимости СЧА к
предыдущей дате

+0.02%

Дата и время
публикации
на сайте

21.01.2021 12:26

Дата
расчета

20. 01.2021

Стоимость
пая

1 076,99

СЧА

25 962 487,68

Изменение
стоимости пая к
предыдущей дате

+0.01%

Изменение
стоимости СЧА к
предыдущей дате

+0.01%

Дата и время
публикации
на сайте

20.01.2021 13:04

Дата
расчета

19.01.2021

Стоимость
пая

1 076,92

СЧА

25 960 844,97

Изменение
стоимости пая к
предыдущей дате

+0. 04%

Изменение
стоимости СЧА к
предыдущей дате

+0.04%

Дата и время
публикации
на сайте

19.01.2021 13:10

Дата
расчета

18.01.2021

Стоимость
пая

1 076,53

СЧА

25 951 530,23

Изменение
стоимости пая к
предыдущей дате

+0.01%

Изменение
стоимости СЧА к
предыдущей дате

+0. 01%

Дата и время
публикации
на сайте

18.01.2021 11:59

Дата
расчета

15.01.2021

Стоимость
пая

1 076,39

СЧА

25 948 023,35

Изменение
стоимости пая к
предыдущей дате

-0.01%

Изменение
стоимости СЧА к
предыдущей дате

-0.01%

Дата и время
публикации
на сайте

15. 01.2021 12:39

Дата
расчета

14.01.2021

Стоимость
пая

1 076,52

СЧА

25 951 263,73

Изменение
стоимости пая к
предыдущей дате

+0.01%

Изменение
стоимости СЧА к
предыдущей дате

+0.02%

Дата и время
публикации
на сайте

14.01.2021 15:12

Дата
расчета

13. 01.2021

Стоимость
пая

1 076,36

СЧА

25 947 311,68

Изменение
стоимости пая к
предыдущей дате

+0.03%

Изменение
стоимости СЧА к
предыдущей дате

+0.03%

Дата и время
публикации
на сайте

13.01.2021 13:26

Дата
расчета

12.01.2021

Стоимость
пая

1 076,05

СЧА

25 939 763,31

Изменение
стоимости пая к
предыдущей дате

-0%

Изменение
стоимости СЧА к
предыдущей дате

-0%

Дата и время
публикации
на сайте

12. 01.2021 16:31

Дата
расчета

11.01.2021

Стоимость
пая

1 076,09

СЧА

25 940 834,15

Изменение
стоимости пая к
предыдущей дате

+0.02%

Изменение
стоимости СЧА к
предыдущей дате

+0.02%

казначейских облигаций: ставки и условия

Казначейские облигации выпускаются сроком на 20 лет и 30 лет и предлагаются с мультипликатором.
100 долларов.

Цена и проценты

Цена и процентная ставка облигации определяются на аукционе. Цена может быть больше, меньше или равна номинальной стоимости (или номинальной стоимости) облигации. (См. Ставки на последних аукционах.)

Цена ценной бумаги с фиксированной процентной ставкой зависит от ее доходности к погашению и процентной ставки.Если доходность к погашению (YTM) больше процентной ставки, цена будет меньше номинальной стоимости; если доходность к погашению равна процентной ставке, цена будет равна номиналу; если доходность к погашению меньше процентной ставки, цена будет больше номинала.

Вот несколько гипотетических примеров этих условий:

Состояние Вид безопасности Доходность на аукционе Ставка процентного купона Цена Пояснение
Скидка (цена ниже номинала) 30-летняя облигация
Дата выпуска: 15. 08.2005
4.35% 4,25% 98.333317 Цена ниже номинальной, что соответствует доходности 4,35%
Premium (цена выше номинала) Повторное открытие 30-летней облигации
Дата выпуска: 15.09.2005
3,99% 4,25% 104,511963 Цена выше номинала, равная 3.99% выход

Иногда, когда вы покупаете облигацию, с вас взимаются накопленные проценты, которые представляют собой проценты, полученные по ценной бумаге в текущем полугодовом процентном периоде до того, как вы вступили во владение ценной бумагой. Если с вас начисляются начисленные проценты, , мы возвращаем вам как часть вашей следующей полугодовой выплаты процентов.

Например, вы покупаете 30-летнюю казначейскую облигацию, выпущенную 15 февраля 2006 г. со сроком погашения 15 февраля 2036 г. Если 15 февраля 2006 г. выпадет на субботу, казначейство выпустит облигацию на следующий рабочий день, понедельник 17 февраля 2006 г. .Помимо покупной цены, вы должны будете заплатить Казначейству проценты, начисленные с 15 по 17 февраля 2006 года. Когда вы получите первый полугодовой платеж по процентам, он будет включать начисленные вами проценты.

Если вы являетесь клиентом TreasuryDirect, после 17:00 по восточному времени в день аукциона вам следует просмотреть сведения о своих текущих активах и незавершенных транзакциях и проверить цену за 100 долларов и начисленные проценты, чтобы определить общую цену ценной бумаги. Затем убедитесь, что у выбранного вами источника средств достаточно средств для покрытия общей суммы.Если вам нужно добавить средства для покрытия покупной цены, вы должны сделать это до даты выпуска ценной бумаги.

Если вы покупаете в банке или у брокера, обратитесь в банк или у брокера, чтобы узнать порядок оплаты.

По облигациям проценты выплачиваются каждые шесть месяцев.

Опционы со сроком погашения и до

Вы можете удерживать облигацию до наступления срока ее погашения или продать до наступления срока погашения.

Если вы не продаете, ваши опционы при наступлении срока погашения зависят от того, где вы держите свою облигацию:

  • TreasuryDirect. Погасите облигацию или используйте полученные средства для реинвестирования в другую облигацию. *
  • Legacy Treasury Direct. Погасить облигацию. (Облигации не могут быть реинвестированы в Legacy Treasury Direct, использование которой постепенно прекращается.)
  • Банк или брокер. Чтобы узнать о возможных вариантах, обратитесь в свой банк или к брокеру.

Схема аукциона

20-летняя облигация и 30-летняя облигация

  • Первоначальные выпускиФевраль, май, август, ноябрь
  • ** Открытие (запланировано) январь, март, апрель, июнь, июль, сентябрь, октябрь, декабрь

* Если вы решите реинвестировать и хотите узнать, будет ли ваша облигация реинвестирована в 20-летнюю или 30-летнюю облигацию, проверьте свой счет за несколько недель до даты погашения вашей первоначальной облигации. Из-за незапланированных повторных открытий, которые случаются время от времени, 20-летняя облигация может быть установлена ​​для реинвестирования в 30-летнюю облигацию, или наоборот. Если вы не хотите запланированного реинвестирования, вы можете отменить его.

** При повторном открытии мы продаем дополнительную сумму ранее выпущенной ценной бумаги. Повторно открытая ценная бумага имеет тот же срок погашения и процентную ставку, что и исходная ценная бумага. Однако по сравнению с исходной ценной бумагой у повторно открытой ценной бумаги другая дата выпуска и обычно другая цена покупки.

Бумажные или электронные облигации

Сегодня мы выпускаем казначейские облигации в электронной форме .

Раньше мы выпускали казначейские облигации в форме бумаги . Последние бумажные облигации погашены в 2016 году. Для получения информации о бумажных казначейских облигациях свяжитесь с нами:

  • Отправить по электронной почте
  • Звоните 844-284-2676 (бесплатно)
  • Написать в:
    Казначейство Услуги по розничным ценным бумагам
    П. О. Box 9150
    Миннеаполис, Миннесота 55480-9150

Реинвестировать или погасить казначейские облигации

Что вы можете делать со своей казначейской облигацией после ее погашения, зависит от того, где вы держите эту ценную бумагу.

  • Если вы держите казначейскую облигацию в TreasuryDirect, по истечении срока погашения вы можете выкупить ее или реинвестировать *.
  • Если у вас есть казначейская облигация в Legacy Treasury Direct, ** мы выкупаем ее по истечении срока ее погашения.
  • Если у вас есть казначейская облигация в бумажной форме, мы выкупаем ее, когда вы предъявляете ее нам.
  • Если у вас есть казначейская облигация в банке или брокере, проконсультируйтесь с банком или брокером, чтобы узнать о возможных вариантах.

TreasuryDirect

Реинвест

Если у вас есть казначейская облигация в TreasuryDirect, вы можете использовать выручку от облигации с наступающим сроком погашения для покупки другой казначейской облигации. Это реинвестирование.

Вы можете запланировать реинвестирование либо при покупке исходной ценной бумаги, либо за четыре рабочих дня до истечения срока действия исходной ценной бумаги.

СОВЕТ: Если вы планируете реинвестирование облигации, мы рекомендуем следующее: Примерно за восемь недель до даты погашения облигации — но до последних четырех рабочих дней — войдите в свою учетную запись и посмотрите, облигация будет реинвестирована в облигацию того типа, который вам нужен. Из-за незапланированных повторных открытий, которые случаются время от времени, 20-летняя облигация может быть установлена ​​для реинвестирования в 30-летнюю облигацию, или наоборот.Если вы не хотите запланированного реинвестирования, вы можете отменить его.

Чтобы отменить или редактировать реинвестирование, войдите в TreasuryDirect, перейдите на страницу «ManageDirect», найдите «Управление моими ценными бумагами» и продолжайте. См. Подробнее о реинвестировании выручки от погашения.

Выкупить

Чтобы выкупить свои казначейские облигации, вам не нужно предпринимать никаких действий. если ты
не предоставляйте инструкции по внесению основной суммы залога на ваш C of I,
мы переводим основную сумму на указанный вами банковский счет.Залог вносится в день
ваша безопасность возрастает.

Legacy Treasury Direct **

Реинвест

Мы прекращаем использование Legacy Treasury Direct и больше не разрешаем реинвестиции в эту систему.

Выкупить

Чтобы погасить казначейскую облигацию, вам не нужно предпринимать никаких действий. В день погашения облигации мы переводим ее выручку на ваш банковский счет.

Бумажные облигации

Последняя казначейская облигация в бумажной форме с погашением в 2016 году.

Для информации о бумажных казначейских облигациях:

  • Отправить по электронной почте
  • Позвоните нам по телефону 844-284-2676 (бесплатно)
  • Написать в:
    Казначейство Услуги по розничным ценным бумагам
    P. O. Box 9150
    Миннеаполис, Миннесота 55480-9150

* Некоторые казначейские облигации являются повторным выпуском ранее выпущенных ценных бумаг.Если вы покупаете повторно открытую облигацию или реинвестируете ее, у вас могут быть начисленные проценты и премия. В пресс-релизе с объявлением о размещении будет указана сумма начисленных процентов на 1 000 долларов США. Мы автоматически собираем причитающуюся сумму. Для получения дополнительной информации см. Ставки и условия облигаций.

** Legacy Treasury Direct постепенно прекращается.

казначейских облигаций: как купить

Вы можете покупать казначейские облигации непосредственно в U.S. Казначейство или через банк, брокера или дилера.

Покупка напрямую в Казначействе США

Чтобы покупать казначейские облигации напрямую у нас, у вас должен быть счет в TreasuryDirect. «Открыть счет.»

Делая ставку на облигацию в TreasuryDirect, вы:

  • Согласитесь принять любую доходность, определенную на аукционе
  • Гарантированно получите желаемую облигацию на желаемую сумму

(Это называется неконкурентными торгами.)

Подать заявку в TreasuryDirect

Процесс подачи заявок в TreasuryDirect полностью онлайн. Войдите в свою учетную запись и щелкните вкладку BuyDirect®. Следуйте подсказкам, чтобы указать желаемую безопасность, сумму покупки и другую запрашиваемую информацию.

Вы также можете настроить реинвестирование, используя выручку от облигации с наступающим сроком погашения для покупки другой облигации.

Платежи и поступления в TreasuryDirect

Цена, которую вы платите за облигацию, может включать премию или скидку, а также начисленные проценты.Для полного обсуждения цены ценной бумаги см. Казначейские облигации: ставки и условия.

Когда вы покупаете облигацию в TreasuryDirect, мы снимаем покупную цену из указанного вами источника средств, которым может быть один из ваших банковских счетов или свидетельство о задолженности (C из I). Когда срок погашения облигации наступает, мы переводим платежи на ваш банковский счет или на ваш C of I, в зависимости от того, что вы укажете.

Покупка через банк, брокера или дилера

Банки, брокеры и дилеры предлагают два типа торгов по облигациям:

Вы указываете доход, который вы примете.

В зависимости от того, какая доходность будет определена на аукционе, вы можете получить или не получить желаемую облигацию, а если вы ее получите, вы можете получить ее на меньшую сумму, чем желаете.

Вы соглашаетесь принять любую доходность, определенную на аукционе.

Вы гарантированно получите желаемую облигацию в желаемой сумме.

За дополнительной информацией обращайтесь в банк, брокера или дилера.

казначейских облигаций США — верность

Кредитное качество

Считается, что казначейские ценные бумаги имеют высокое кредитное качество и полностью обеспечены доверием и доверием правительства США. Эта поддержка имеет вес из-за налоговой власти федерального правительства, а также относительного размера и силы экономики США. Однако в августе 2011 года рейтинговым агентством Standard & Poor’s долгосрочный суверенный кредитный рейтинг Соединенных Штатов Америки был понижен до AA + с AAA, что отражает растущую обеспокоенность по поводу рейтингового агентства U.С. Бюджетный дефицит и его дальнейшая траектория.

Налоговые льготы

Процентный доход по казначейским облигациям освобожден от подоходного налога штата и местного налога, но подлежит обложению федеральным подоходным налогом. Однако другие компоненты вашего дохода могут облагаться налогом при продаже или погашении облигаций. Если вы покупаете облигацию на вторичном рынке по цене ниже номинальной (так называемая рыночная скидка) и либо удерживаете ее до погашения, либо продаете с прибылью, эта прибыль будет облагаться федеральными налогами и налогами штата.Покупка облигации с рыночной скидкой отличается от покупки облигации со скидкой при первоначальном выпуске (OID). Когда облигация продается или наступает срок погашения, прибыль от покупки облигации с рыночным дисконтом рассматривается как прирост капитала, в то время как прибыль от OID рассматривается как вид дохода.

Ликвидность

Большие объемы казначейских облигаций покупаются и продаются в течение дня широким кругом учреждений, иностранных правительств и индивидуальных инвесторов, поэтому они считаются высоколиквидными.Инвесторы, рассматривающие казначейские ценные бумаги, имеют возможность покупать облигации как на регулярно планируемых аукционах (см. Расписание аукционов), так и на вторичном рынке, который является одним из наиболее активно торгуемых в мире рынков. Инвесторы могут найти казначейские векселя, ноты и облигации, опубликованные с активными заявками и предложениями. Спреды (разница в цене между покупателем и предложением) являются одними из самых узких, доступных на рынке облигаций. Однако инвесторы должны знать, что в определенные моменты, например, когда публикуются важные экономические данные, казначейские ценные бумаги могут быть наиболее волатильными.

Выбор

Казначейские облигации имеют срок погашения от 4 недель до 30 лет, при этом более длительные сроки погашения обычно предполагают более высокие купоны. Казначейские облигации также бывают различной структуры, например, казначейские облигации с купонами, казначейские облигации с нулевым купоном и ценные бумаги с защитой от инфляции (TIPS), основная сумма и доходность которых корректируются с учетом изменений индекса потребительских цен.

США Ставки и облигации

Казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции (TIPS)

Название Купон Цена Доходность 1 месяц 1 год Время (EST) 1 год Время (EST)

GTII5: GOV

5 лет

0. 13 109,32 -1,79% -3 -151 19.02.2021

GTII10: GOV

10 год

0,13 109,76 903 -0,82% +24 -70 19.02.2021

GTII20: GOV

20 Год

2,13 146.95 -0.28% +26 -43 2/19 / 2021

GTII30: GOV

30 Год

0. 13 103,06 0,02% +33 -22 19.02.2021

Казначейские облигации, векселя и векселя США: что это такое и как купить

В этой статье содержится информация и образование для инвесторов. NerdWallet не предлагает консультационных или брокерских услуг, а также не рекомендует и не советует инвесторам покупать или продавать определенные акции или ценные бумаги.

Соединенные Штаты и их экономика имеют широкий охват.В США есть крупнейшие и наиболее активные фондовые биржи в мире, доллары США часто используются в валютных операциях, а казначейские облигации США на сумму более 7 триллионов долларов принадлежат другим странам. Казначейские облигации можно использовать в любом портфеле, чтобы добавить стабильности за счет уравновешивания более волатильных инвестиций.

Казначейские облигации США — это ценные бумаги с фиксированным доходом, выпущенные и обеспеченные полной верой и кредитом федерального правительства, что означает, что правительство США должно найти способ погашения долга.Учитывая статус правительства США и его экономики, казначейские облигации считаются инвестициями с низким уровнем риска, которые обычно считаются безрисковыми, когда они удерживаются до погашения. По сравнению с другими ценными бумагами с более высоким риском, казначейские облигации имеют более низкую доходность, но эти ценные бумаги остаются востребованными из-за их предполагаемой стабильности и ликвидности или простоты конвертации в наличные.

Как работают казначейские облигации

Типы казначейских облигаций США

Казначейские облигации иногда могут показаться запутанными.Возможно, вы слышали о казначейских векселях, казначейских векселях и казначейских облигациях, но в чем разница? Отличительный фактор среди этих типов казначейских облигаций — фактически, всех типов облигаций, обеспеченных полным доверием и кредитом Министерства финансов США — это просто продолжительность времени до погашения или истечения срока.

  • Казначейские векселя (или казначейские векселя): краткосрочные долговые ценные бумаги, срок погашения которых составляет менее одного года. Хотя казначейские векселя продаются с широким диапазоном сроков погашения, наиболее распространенными сроками являются четыре, восемь, 13, 26 и 52 недели.

  • Казначейские векселя (или казначейские ноты): Среднесрочные долговые ценные бумаги, срок погашения которых составляет два, три, пять, семь и 10 лет.

  • Казначейские облигации (или казначейские облигации): долгосрочные долговые ценные бумаги со сроком погашения от 10 до 30 лет.

  • Казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции (или TIPS): другой тип казначейских облигаций, которые со временем корректируются, чтобы не отставать от инфляции.

Риск против доходности

Когда финансовые консультанты говорят о распределении активов внутри портфеля, это означает, что инвестиционные доллары распределяются между тремя основными классами активов или группами схожих инвестиций. Акции обычно обеспечивают наибольший долгосрочный потенциал роста, но они наиболее волатильны. Облигации могут приносить доход и, по сравнению с акциями, обычно имеют более скромную доходность и могут помочь сбалансировать волатильность. Наличные деньги имеют наименьший риск и наименьшую доходность для защиты от волатильности или покрытия непредвиденных расходов.

При инвестировании обычно чем выше риск, тем выше доход. Это применимо и здесь: облигации обычно имеют меньший риск по сравнению с акциями, что означает, что они обычно приносят более низкую доходность по сравнению с акциями.Поскольку казначейские облигации обычно более безопасны, чем другие облигации, это также означает, что инвесторы, вероятно, увидят более низкую доходность.

Одним из рисков, связанных с облигациями, является кредитный риск или вероятность того, что эмитент облигаций не выполнит дефолт или не сможет выплатить вам долг. Когда вы покупаете казначейские облигации, вы, по сути, ссужаете деньги федеральному правительству. Учитывая, что правительство США находится на крючке, чтобы погасить ваш кредит, кредитный риск или риск дефолта чрезвычайно низок. Казначейство всегда может поднять налоги или использовать другие методы для погашения долга перед вами.

Еще один риск, который следует понимать, — это процентный риск. Цена облигаций обычно обратно пропорциональна процентным ставкам. Когда процентные ставки повышаются, обычно цены на облигации снижаются, и наоборот.

Если вы покупаете облигацию, а позже процентные ставки повышаются, вы заблокируете получение прибыли меньше, чем вы получили бы, купив новую облигацию с более высокой процентной ставкой. Таким образом, цена или рыночная стоимость вашей облигации падает, потому что ваша облигация теперь стоит меньше. С другой стороны, если вы покупаете облигацию, а позже процентные ставки падают, цена вашей облигации вырастет, потому что вы зафиксировали более высокую доходность, чем если бы вы купили новую облигацию по более низкой процентной ставке.

Вы можете увидеть эту игру с доходностью казначейских облигаций при нормальных рыночных условиях. Чем короче временные рамки, тем ниже ожидаемая доходность, потому что меньше риск слишком сильного изменения процентных ставок. Это означает, что казначейские векселя имеют самую низкую доходность по сравнению с казначейскими нотами или казначейскими облигациями. Чем дольше время до погашения, тем больше вероятность того, что процентные ставки могут измениться, а значит, больше инвестиционный риск и волатильность.

Почему казначейские облигации важны

Поступления от продажи казначейских облигаций идут рука об руку с налоговыми поступлениями, чтобы помочь федеральному правительству финансировать свои операции и погашать непогашенные U.С. долг.

10-летние казначейские облигации, являющиеся долгосрочными облигациями, также используются в качестве индикатора настроений инвесторов в отношении экономики.

Доходность 10-летних казначейских облигаций и 10-летних казначейских облигаций

Доходность — это мера дохода, получаемого инвестором от облигации. Подобно обратной зависимости между ценами облигаций и процентными ставками, цены облигаций обычно имеют обратную связь с их соответствующей доходностью.

Поскольку казначейские облигации считаются безопасными инвестициями, спрос выше, когда инвесторы обеспокоены состоянием экономики, что означает рост цен на казначейские облигации и снижение их доходности.

С другой стороны, когда экономика нагревается и люди не склонны к риску, инвесторы, скорее всего, предпочитают более прибыльные инвестиции безопасности и стабильности. Цены на казначейские облигации снижаются, а их доходность увеличивается.

Доходность 10-летних казначейских облигаций широко используется, поскольку она служит ориентиром для долгосрочных процентных ставок, влияя на другие облигации, ипотечные кредиты, автокредиты, личные ссуды, студенческие ссуды, ставки сбережений и т. Д.

Как покупать Казначейские ценные бумаги

Подобно другим акциям и облигациям, вы можете приобретать казначейские облигации по отдельности или в виде набора ценных бумаг через паевые инвестиционные фонды, биржевые фонды или ETF. Хотя инвесторы должны будут платить федеральные налоги по казначейским облигациям, одним из преимуществ является то, что проценты, полученные от владения казначейскими облигациями, не облагаются налогом на прибыль штата и местного уровня.

Покупка отдельных облигаций может иметь смысл, если вы хотите указать конкретные сроки для получения погашения по облигации. Примеры включают использование облигаций в качестве способа с меньшим риском заработать проценты на деньги, отложенные на определенную цель — например, свадьбу, налог или плату за обучение в следующем году — или как способ получения предсказуемого потока дохода при выходе на пенсию.

Вы можете приобрести казначейские облигации напрямую в Министерстве финансов через его веб-сайт TreasuryDirect или через любой брокерский счет.

TreasuryDirect аукционы казначейских векселей, нот и облигаций онлайн. Эти аукционы определяют цену и доходность облигации с использованием двух типов торгов: либо неконкурентных, либо конкурентных. Конкурсные участники торгов подробно описывают условия, которые они ищут, и им могут быть предоставлены все, часть или ни один из их запросов, тогда как неконкурентные участники торгов принимают условия, установленные аукционом.

ГКО продаются с дисконтом от номинальной или номинальной стоимости векселя. Инвесторы получают полную номинальную стоимость в конце срока. Например, инвестор может купить казначейский вексель за 950 долларов, но при наступлении срока погашения получит номинальную стоимость 1000 долларов.

Инвесторы в долгосрочные казначейские облигации (векселя, облигации и TIPS) получают фиксированную процентную ставку, называемую купоном, каждые шесть месяцев до погашения, после чего они получают номинальную стоимость облигации. Цена, уплаченная за облигацию, может быть больше (продается с премией) или меньше (продается со скидкой) номинальной стоимости, в зависимости от рыночного спроса.

Если у вас нет конкретных временных рамок для погашения, инвестирование в паевой инвестиционный фонд или ETF может быть более привлекательным из-за повышенной диверсификации за счет владения набором облигаций.

В отличие от отдельных облигаций, фонды облигаций не имеют срока погашения и поэтому могут быть подвержены большей волатильности. В фонде облигаций управляющий фондом покупает и продает облигации на различных условиях, поэтому ваша прибыль может зависеть от рыночных колебаний, когда вы продаете фонд, вместо того, чтобы обеспечивать предсказуемый доход.

Если вы ищете краткосрочные погашения, фонд денежного рынка может предоставить риски, поскольку они обычно состоят из казначейских векселей и других краткосрочных долговых ценных бумаг.

Реклама

ТОРГОВЛЯ

4.0

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

Сборы и минимумы:

Рекламная акция: Кредит наличными до 5 000 долларов США с соответствующим депозитом.

ИНТЕРАКТИВНЫЕ БРОКЕРЫ IBKR LITE

5,0

Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

Сборы и минимумы:

Продвижение: Нет.

SOFI ACTIVE INVESTING

4,5

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

Сборы и минимальные суммы:

Акция: Бесплатные консультации по вопросам карьеры плюс скидки по кредиту с соответствующим депозитом.

38 крупнейших ETF государственных облигаций

Это список всех торгуемых в США ETF, которые в настоящее время включены в ETFdb государственных облигаций. com Категория сотрудников базы данных ЕФО. Каждый ETF помещается в одну «наиболее подходящую» категорию ETFdb.com; если вы хотите просмотреть ETF с более гибкими критериями выбора, посетите нашу программу проверки. Чтобы увидеть дополнительную информацию об ETF государственных облигаций, щелкните одну из вкладок выше.

* Активы в тысячах долларов США. Активы и средний объем на 2021-02-19 15:22:05 -0500

В следующей таблице показаны отсортированные исторические данные о доходности для всех ETF, которые в настоящее время включены в ETFdb государственных облигаций.com Категория. Чтобы получить информацию о дивидендах, расходах или технических показателях, щелкните одну из вкладок выше.

В таблице ниже представлены данные о потоках средств для всех ETF государственных облигаций США. Общий поток средств — это приток капитала в ETF за вычетом оттока капитала из ETF за определенный период времени.

Движение средств в миллионах долларов США.

В следующей таблице показаны коэффициенты расходов и информация о торговле без комиссии для всех ETF, которые в настоящее время включены в ETFdb государственных облигаций. com Категория.

В следующей таблице приведены оценки ESG и другая описательная информация для всех ETF государственных облигаций, перечисленных на биржах США, которые в настоящее время отслеживаются базой данных ETF. С легкостью просматривайте и оценивайте ETF, посетив раздел тем ESG Investing, и найдите ETF, которые соответствуют различным экологическим, социальным, управленческим и моральным темам.

В следующей таблице содержится сортируемая информация о дивидендах по всем ETF в категории государственных облигаций ETFdb.com, включая доходность, дату выплаты дивидендов и бета.

Следующая таблица включает основную информацию о владениях для каждого ETF в государственных облигациях, включая количество холдингов и процент активов, включенных в первую десятку. Чтобы увидеть более подробную информацию о владении любым ETF, щелкните ссылку в правом столбце.

В следующей таблице показаны отсортированные налоговые данные для всех ETF, которые в настоящее время включены в категорию государственных облигаций ETFdb. com. Чтобы просмотреть информацию о дивидендах, расходах или технических характеристиках, щелкните одну из вкладок выше.

Следующая таблица содержит сортируемые технические индикаторы для всех ETF в категории государственных облигаций ETFdb.com. Для получения более подробных технических показателей по любому из этих ETF щелкните ссылку «Просмотр» в правом столбце.

Следующая таблица содержит ссылки на подробный анализ для каждого ETF в государственных облигациях. Чтобы просмотреть фонды, официальные информационные бюллетени или домашнюю страницу ETF, щелкните по ссылкам ниже.

В следующей таблице приведены рейтинги ETFdb для всех ETF в государственных облигациях.Рейтинги ETFdb — это прозрачные количественные оценки, предназначенные для оценки относительных достоинств потенциальных инвестиций. ETF ранжируются по шести показателям, а также по общему рейтингу. Некоторые показатели доступны только членам ETFdb Pro; подпишитесь на бесплатную 14-дневную пробную версию для полного доступа

.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *