Что такое налоговый вычет и как его получить: Что такое налоговый вычет и как его получить?

Содержание

Подробно об ошибке IIS 7.0 — 404.0

Описание ошибки:

Ошибка HTTP 404.0 — Not Found

Разыскиваемый вами ресурс был удален, было изменено его имя или он временно недоступен.

Подробные сведения об ошибке

Модуль IIS Web Core
Уведомление MapRequestHandler
Обработчик StaticFile
Код ошибки 0x80070002
Запрашиваемый URL-адрес http://mf.nnov.ru:80/index.php?option=com_content&view=article&id=1410:keshbek-ot-gosudarstva-chto-takoe-nalogovyj-vychet-i-za-chto-mozhno-ego-poluchit&catid=12&itemid=708
Физический путь D:\web\minfin\index.php?option=com_content&view=article&id=1410:keshbek-ot-gosudarstva-chto-takoe-nalogovyj-vychet-i-za-chto-mozhno-ego-poluchit&catid=12&itemid=708
Способ входа Анонимная
Вход пользователя Анонимная

Наиболее вероятные причины:

  • Указанный каталог или файл не существует на данном веб-сервере.
  • URL-адрес содержит орфографическую ошибку.
  • Специальный фильтр или модуль, такой как URLScan, ограничивает доступ к файлу.

Что можно предпринять:

  • Создайте содержимое на веб-сервере.
  • Проверьте URL-адрес веб-обозревателя.
  • Создайте правило трассировки с целью отслеживания невыполненных запросов для данного кода состояния HTTP и определите, какой модуль вызывает SetStatus. Чтобы получить дополнительные сведения о создании правила трассировки для невыполненных запросов, щелкните здесь.

Ссылки и дополнительные сведения…
Эта ошибка означает, что данный файл или каталог не существует на этом сервере. Создайте нужный файл или каталог и вновь направьте запрос.

Дополнительные сведения…»

Получение налогового вычета упростят для инвесторов и покупателей недвижимости

Комитет по бюджету и налогам Госдумы поддержал законопроект, упрощающий получение налоговых вычетов покупателям недвижимости и ценных бумаг. Подготовленный правительством законопроект предусматривает, что для получения двух налоговых вычетов – имущественного (при приобретении недвижимого имущества) и инвестиционного (при использовании индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС) для операций на рынке ценных бумаг) – гражданам будет достаточно заявить о таком желании в личном кабинете налогоплательщика.

«Данный порядок исключает необходимость заполнения налоговой декларации по НДФЛ (форма 3-НДФЛ) и представления в налоговый орган подтверждающих документов в целях получения таких вычетов», – говорится в пояснительной записке к законопроекту «О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации в части введения упрощенной процедуры получения налоговых вычетов по налогу на доходы физических лиц».

Налоговая служба сама будет проверять расходы граждан на приобретение недвижимого имущества и погашение процентов по ипотеке, а также сумму денежных средств, внесенных на ИИС, «в рамках информационного взаимодействия с банками и участниками рынка ценных бумаг».

В России есть пять видов налоговых вычетов для граждан. Стандартный рассчитывается по заявлению работника, у которого есть дети, имущественный возвращает часть налога на доходы при покупке недвижимости, инвестиционный действует для частных инвесторов на рынке ценных бумаг, социальный возвращает налог при оплате лечения, образования, покупке лекарств и пенсионных накоплениях, профессиональные – это возврат налога для нотариусов, адвокатов и ИП.

«Налоговая служба начала с самых простых для контроля – с вычета по недвижимости и по ИИС, – отмечает директор Центра налоговой политики экономического факультета МГУ им. М. В. Ломоносова Кирилл Никитин. – Они уже показывают неплохие результаты: имущественный вычет по приобретению жилья заявляли более 50% имеющих на него право, а вычет по ИИС вообще является чуть ли не ключевой причиной их взрывного роста. Для сравнения: социальный вычет – на расходы по образованию и медицине – заявляют 5% от имеющих на него право налогоплательщиков».

Одной из причин слабого использования вычетов эксперты называют недостаточную информированность граждан о том, что у них есть такое право. «Упрощение получения вычетов окажет влияние только на тех граждан, кто знает об их существовании, – подчеркивает руководитель направления «Налоговая политика» ЦСР Левон Айрапетян. – По данным исследования ЦСР «Налоги глазами россиян», 33% опрошенных граждан сообщили, что не владеют информацией о предоставлении каких-либо налоговых льгот».

По его мнению, активное информирование граждан о существующих налоговых вычетах позволит значительно повысить их востребованность. «Информационная кампания в совокупности с уже начатой автоматизацией налоговых вычетов могут стать важной мерой поддержки населения, особенно значимой в текущей макроэкономической ситуации», – отмечает Айрапетян.

К тому же до сих пор оформление гражданами своего права на получение вычета было слишком сложным и трудоемким процессом, что часто отпугивало потенциальных заявителей. «Тема чрезмерной забюрократизированности процесса подтверждения налоговых вычетов по НДФЛ обсуждается достаточно давно, – указывает эксперт Института налогового менеджмента и экономики недвижимости ВШЭ, директор Ассоциации налоговых консультантов Владимир Саськов. – Благодаря развитию технологий налогового администрирования процедура подтверждения права давно должна была превратиться в чисто техническую формальность».

Примечательно, что новые облегчения для граждан не приведут к потерям бюджетов. «Облегчение получения налоговых вычетов не скажется на выполнении плана по собираемости налогов, поскольку предоставление налоговых вычетов и возврат НДФЛ по жилищному налоговому вычету (во многих случаях) и по инвестиционному налоговому вычету (всегда) происходит уже после перечисления в бюджет налога», – поясняет профессор кафедры бухгалтерского учета и налогообложения РЭУ им. Г. В. Плеханова Сергей Колчин.

В ФНС «Ведомостям» сообщили, что на упрощенный порядок планируется перевести и другие налоговые вычеты, в первую очередь на приобретение медикаментов. «ФНС России прорабатывается концепция и возможные технологические решения для упрощения в перспективе порядка получения социальных налоговых вычетов, в частности на приобретение лекарственных средств, – рассказали в пресс-службе ведомства. – В качестве источника данных для предоставления вычета на медикаменты ФНС изучает возможность использования информации системы банковских платежей, информации из чеков ККТ, а также сведений о маркировке лекарственных средств».

инструкция и документы для возврата НДФЛ

Процесс будет зависеть от того, какой из типов налогового вычета вы хотите получить.

Вычет типа А — на него проще всего подать через личный кабинет на сайте nalog.ru. Вот как это сделать:

  1. Зарегистрируйтесь в личном кабинете на сайте налоговой и получите неквалифицированную электронную подпись.
  2. Заполните декларацию 3-НДФЛ и прикрепите к ней справку 2-НДФЛ, а также документы от брокера. Как получить документы по ИИС
  3. Заполните заявление на возврат излишне уплаченного НДФЛ.
  4. Дождитесь, пока налоговая рассмотрит декларацию, а потом перечислит деньги на ваш счет.

Заполнять декларацию и заявление на вычет по ИИС на сайте налоговой просто и интуитивно понятно, но на всякий случай вот пошаговая инструкция о том, как быстро это сделать. 

Ждать денег от налоговой приходится в среднем четыре месяца: три месяца — это официальный срок рассмотрения декларации со дня ее представления, еще месяц уходит на перечисление денег.

Также помните, что, если у вас есть неуплаченный НДФЛ, пени за его просрочку или штрафы, налоговая может удержать эти суммы из налогового вычета.

Вычет типа Б — на него проще всего подать, написав в чате приложения Тинькофф Инвестиций или в личном кабинете на сайте tinkoff.ru. Мы попросим вас предоставить справку из налоговой о том, что вы не получали вычет типа А по действующему ИИС.

Получить такую справку можно при личном визите в отделение налоговой инспекции, которое обслуживает адрес вашей регистрации. Справку готовят в течение 30 календарных дней. Найти свою инспекцию

Когда этот документ будет у вас на руках, мы назначим вам встречу в офисе Тинькофф в Москве. Если неудобно ехать в офис, справку можно отправить Почтой России по адресу: 123060, г. Москва, 1-й Волоколамский проезд, дом 10, строение 1. В графе «Кому» укажите: «Тинькофф Банк».

Получив от вас справку из налоговой, мы заблокируем возможность совершать сделки для вашего ИИС. После этого вы сможете вывести деньги со счета на карту Tinkoff Black без удержания налога. Что происходит с бумагами на счете при закрытии ИИС

Как получить налоговый вычет на лечение

Работающие граждане, а также те, кто выплачивал государству налог на доходы физических лиц (НДФЛ) в размере 13%, имеют право на получение налогового вычета. Согласно п. 3 ст. 219 Налогового Кодекса (ч. 2) РФ, социальные налоговые вычеты, связанные с необходимостью получения медицинской помощи, можно оформить на:

  • оплату медицинских услуг
  • покупку лекарств
  • медицинскую страховку

Налоговые вычеты не могут применить физические лица, освобожденные от уплаты НДФЛ в связи с тем, что у них отсутствует облагаемый доход: безработные и индивидуальные предприниматели.

Оплата медицинских услуг

Плательщики НДФЛ имеют право получить вычет за оплату медицинских услуг в нашей клинике. Вернуть деньги можно не только за свое лечение, но и за оказание медицинских услуг близким родственникам:

  • детям до 18 лет (иждивенцам)
  • родителям
  • супругам

При необходимости получить налоговый вычет за родных, пожалуйста, предупредите нашего сотрудника заранее. Согласно требованиям ФНС, договор на оказание услуг должен быть заключен на имя родственника, а платежные документы – на ваше имя.

Согласно перечню медицинских услуг, налоговый вычет можно получить на большинство услуг, оказываемых в нашей клинике.

Покупка лекарственных препаратов

Возместить денежные средства за покупку медицинских препаратов можно только в том случае, если они назначены лечащим врачом. Именно поэтому следует сохранять все рецепты.

Если ранее действовал особый перечень лекарств, на которые распространялось право получения возврата, то теперь такого требования нет – вернуть часть денег можно за любые приобретенные медицинские препараты, назначенные врачом

Оплата медицинской страховки

Закон предусматривает получение налогового вычета на сумму, уплаченную по договорам добровольного медицинского страхования. При этом страховка также может быть оформлена как на самого гражданина, так и на его близких родственников.

Важно! У страховой организации, с которой заключен договор медицинского страхования, должна быть действующая лицензия на данную деятельность.

Получить налоговый вычет за оплаченное лечение и медикаменты

  • Выберите клинику из списка

  • Все клиники

  • Гинекологическое отделение

  • Центр вспомогательных репродуктивных технологий (ЭКО)

  • Родовое отделение

  • Клиника педиатрии

  • Клиника терапии

  • Клиника стоматологии, имплантологии и челюстно-лицевой хирургии

  • Клиника кардиологии и сердечно-сосудистой хирургии

  • Клиника неврологии и нейрохирургии

  • Клиника хирургии

  • Клиника травматологии и ортопедии

  • Клиника урологии

  • Клиника онкологии

  • Клиника оториноларингологии

  • Клиника офтальмологии и микрохирургии глаза

  • Клиника пластической и реконструктивной хирургии

  • Лабораторная служба

  •      Лаборатория медицинской генетики

  •      Клинико-диагностическая лаборатория

  • Клиника лучевой диагностики

  • Клиника восстановительного лечения

  • Медицинская помощь на дому

  • На какие налоговые льготы я могу претендовать в этом году? Справочник

    Налоговые льготы — это золотые самородки налогового мира. Квалификация на один — это лучше, чем найти 100 долларов в кармане брюк. Вот краткий обзор того, как работают некоторые из наиболее распространенных — возможно, вы тоже найдете здесь немного денег.

    Во-первых, несколько слов о жаргоне.

    Убедитесь, что вы знаете разницу между налоговым вычетом и налоговым вычетом.

    • Налоговая скидка — это уменьшение фактического налогового счета в долларах США.Некоторые кредиты даже подлежат возврату, а это означает, что если вы задолжали 250 долларов США по налогам, но имеете право на получение кредита в размере 1000 долларов, вы получите чек на 750 долларов. (Однако большинство налоговых вычетов не подлежат возврату.)

    • Это отличается от налогового вычета, который представляет собой сумму в долларах, которую IRS позволяет вам вычесть из вашего скорректированного валового дохода (AGI), что снижает налогооблагаемый доход. Чем ниже ваш налогооблагаемый доход, тем меньше ваш налоговый счет.

    В любом случае, как показывает упрощенный пример в таблице, налоговая льгота в размере 10 000 долларов значительно влияет на ваш налоговый счет, чем налоговый вычет в размере 10 000 долларов.

    Налоговый вычет в размере 10 000 долларов…

    … или налоговый кредит в размере 10 000 долларов?

    Некоторые из самых популярных налоговых кредиты делятся на три категории.Это всего лишь резюме; Налоговые льготы имеют множество правил, поэтому рекомендуется проконсультироваться с налоговым специалистом. Ваш штат также может предлагать различные налоговые льготы.

    1. Налоговые льготы для людей с детьми

    Чем выше ваш доход, тем меньше вы имеете право на него. Вы можете иметь право на получение кредита только в том случае, если ваш модифицированный скорректированный валовой доход ниже:

    • 400000 долларов США при совместной регистрации в браке

    • 200000 долларов США для всех остальных

    Кредит по уходу за детьми и иждивенцами. Как правило, это от 20% до 35% от суммы до 3000 долларов США по уходу за ребенком и аналогичных расходов для ребенка до 13 лет, недееспособного супруга или родителя или другого иждивенца, чтобы вы могли работать, и до 6000 долларов расходов на двух или более иждивенцев.

    • Процент допустимых расходов уменьшается для лиц с более высоким доходом — и, следовательно, стоимость кредита также уменьшается — но никогда не исчезает полностью.

    • Этот кредит не возвращается, что означает, что он может снизить ваш налоговый счет до нуля, но вы не получите остатки.

    • Платежи, сделанные со счета гибких расходов для иждивенцев или другой программы с льготным налогообложением на работе, могут уменьшить ваш кредит.

    Кредит заработанного дохода. Этот кредит принесет вам от 538 до 6660 долларов в 2020 налоговом году в зависимости от того, сколько у вас детей, вашего семейного положения и вашего дохода. На 2021 год размер кредита на заработанный доход составляет от 543 до 6728 долларов в зависимости от налогового статуса и количества детей.

    • Если ваш AGI в 2020 году составлял менее 57000 долларов, на это стоит обратить внимание, но если у вас был более 3650 долларов инвестиционного дохода, дивидендов, прироста капитала и некоторых других вещей в 2020 году, вы не получите права.

    • Примечание. В 2020 году вы можете получить до 538 долларов США из кредита на трудовой доход, даже если у вас нет детей, но только если ваш доход составляет менее 15 820 долларов США в качестве одного заявителя или 21 710 долларов США при совместной подаче.

    • Для 2020 налогового года существуют особые правила из-за коронавируса: вы можете использовать свой доход за 2019 год или за 2020 год для расчета вашего EITC, и вы можете использовать любое число, которое дает вам больше EITC. (Это также относится к детской налоговой льготе.Обязательно попросите своего налогового инспектора вычислить оба значения.

    Кредит на усыновление. В 2020 налоговом году это покрывает расходы на усыновление на одного ребенка в размере до 14 300 долларов США. В 2021 году он вырастет до 14440 долларов.

    • В 2020 году кредит начинает постепенно прекращаться с 214 520 долларов модифицированного скорректированного валового дохода, и люди с AGI выше 254 520 долларов не имеют права. В 2021 году кредит начинает постепенно сокращаться с 216 660 долларов модифицированного скорректированного валового дохода, и люди с AGI выше 256 660 долларов не имеют права.

    • Кроме того, вы не можете взять кредит, если усыновляете ребенка своего супруга.

    • Люди, усыновившие детей с функциональными потребностями, могут получить полный кредит, даже если их фактические расходы были меньше.

    Отправьте свой возврат налога прямо на счет IRA

    2. Налоговые льготы для инвестиций в образование или выхода на пенсию

    Кредит вкладчика: он составляет от 10% до 50% от взносов в размере до 2000 долларов США. IRA, 401 (k), 403 (b) или некоторые другие пенсионные планы (4000 долларов США при совместной подаче). Процент зависит от вашего статуса регистрации и дохода, но, как правило, стоит посмотреть, был ли ваш AGI в 2020 году менее 65000 долларов США при совместной регистрации в браке, 48 750 долларов США для главы семьи и 32 500 долларов США для холостяка.

    Американский кредит возможностей: этот кредит составляет до 2 500 долларов США на каждого студента на обучение, плату за мероприятия, книги, расходные материалы и оборудование в течение первых четырех лет обучения в колледже.

    • Учащийся должен быть зачислен как минимум на полставки и не может иметь судимостей, связанных с наркотиками.

    • Вы не можете соответствовать критериям, если ваш AGI превышает 90 000 долларов США в качестве одного заявителя или 180 000 долларов США в качестве совместного лица. В 2021 году пороговые значения составят 80 000 долларов для одиночных файлов и 160 000 долларов для совместных файлов.

    • Родители могут взять кредит, если они соответствуют требованиям и заявят, что учащийся находится на иждивении после их возвращения.

    • В отличие от кредита American Opportunity, здесь нет требований к рабочей нагрузке.

    • Лимит в размере 2000 долларов установлен за возврат, а не на одного студента, поэтому вы можете получить максимум 2000 долларов независимо от того, на скольких студентов вы заплатите.

    • Вы не можете соответствовать критериям, если ваш модифицированный AGI превышает 68 000 долларов США в качестве единого файла или 136 000 долларов США в качестве совместного подателя в 2020 году. В 2021 году пороговые значения будут составлять 80 000 долларов для отдельных файлов и 160 000 долларов для совместных файлов.

    • Вы можете подать заявку как на American Opportunity Credit, так и на Lifetime Learning Credit в одной и той же налоговой декларации, но вы не можете требовать оба для одного и того же студента.

    (Хотите еще один способ сократить налоговые платежи?)

    3.Налоговые льготы для дорогостоящих «зеленых» покупок

    Налоговые льготы на электроэнергию для жилых домов: они дают вам до 26% стоимости систем солнечной энергии, включая солнечные водонагреватели и солнечные панели. Кредит снижается до 22% в 2023 году и истекает в 2024 году.

    Кредит на электромобиль с подключаемым модулем: вы можете получить до 7500 долларов за покупку электромобиля с подключаемым модулем. Кредит составляет 2500 долларов США или 10% от стоимости в зависимости от количества колес и емкости аккумулятора. Вы должны покупать новые; подержанные автомобили не в счет.

    Удержание налога с продаж: как это работает и сколько вы можете удержать

    Что такое вычет налога с продаж?

    В своей налоговой декларации вы можете вычесть государственный и местный общий налог с продаж, который вы уплатили в течение года, или вы можете вычесть государственный и местный подоходный налог, который вы уплатили в течение года. Вы не можете сделать и то, и другое.

    Вот как работает вычет налога с продаж и как вы можете выбрать для себя лучший маршрут.

    Что подлежит вычету

    Как правило, IRS позволяет вычесть одно из следующего:

    • Общий налог с продаж штата и местный налог с продаж или

    • Подоходный налог штата и местный налог

    Штат и местные общие налоги с продаж, как правило, включают:

    Государственные и местные налоги на прибыль обычно включают:

    • Государственные и местные налоги на прибыль, удерживаемые из вашей заработной платы

    • Государственные и местные подоходные налоги, уплаченные вами в течение года, которые фактически были предыдущий год

    • Обязательные взносы в фонды государственных пособий, которые защищают от потери заработной платы (только в некоторых штатах)

    Как воспользоваться вычетом налога с продаж

    Сравните, сколько вы заплатили в виде налога с продаж за год к сумме государственного, местного и иностранного подоходного налога за год. Затем вычтите большую из двух сумм.

    Рейд Райкер, сертифицированный бухгалтер Evans, Nelson & Company в Рино, штат Невада, говорит, что это может ускорить принятие решения.

    • Посмотрите, где вы живете. Если вы живете в штате, где нет налога с продаж, то вычет подоходного налога, вероятно, для вас. То же самое касается людей в штатах с высоким подоходным налогом, говорит Райкер. «По большому счету, для большинства лиц с крупными доходами в таких штатах, как Калифорния, Нью-Йорк или других штатах, где есть подоходный налог штата, вы обычно обнаруживаете, что людям лучше взять вычет подоходного налога штата, потому что он обычно больше», говорит.И наоборот, если вы живете в штате, где нет подоходного налога, вычет из налога с продаж, вероятно, будет лучшим выбором.

    • Задумайтесь о своей жизни. Звучит серьезно, но все это означает, что если вы недавно сделали какие-то крупные покупки — например, новую бытовую технику, машину, путешествия или много мебели — вы, возможно, заплатили большой налог с продаж в течение года. Это может легко повернуть маятник в пользу вычета налога с продаж. Точно так же, если вы начали зарабатывать намного больше денег, вы, возможно, заплатили намного больше государственного подоходного налога в течение года, что означает, что вычет вашего государственного и местного подоходного налога может быть лучшим выбором.

    Возьмите на себя ответственность за свою финансовую жизнь прямо сейчас

    • Остерегайтесь ловушек. Ваш вычет из государственных и местных налогов на прибыль, налога с продаж и налога на имущество не превышает 10 000 долларов США (5 000 долларов США при отдельной регистрации в браке). Поэтому, если вы составляли свою налоговую декларацию и живете в штате с высокими налогами на прибыль или у вас есть дом в районе с высокими налогами на недвижимость, может быть не так много места для этого вычета.

    Как подать заявление на вычет налога с продаж

    • Используйте Таблицу А при подаче налоговой декларации. В графике А вы рассчитываете свой вычет. (Вам нужно будет это сделать, если вы также возьмете вычет из подоходного налога.) В любом случае это означает, что вам нужно будет указать свои налоги по статьям вместо того, чтобы брать стандартный вычет. Если вы разберете по статьям, то, вероятно, у вас уйдет больше времени на уплату налогов, но в конечном итоге вы можете получить более низкий налоговый счет. (Перейдите сюда, чтобы помочь решить, следует ли включать в список.)

    • Подумайте об использовании официальной оценки IRS. Есть два способа рассчитать ваш налоговый вычет:

      1. Вытащите волосы, пытаясь найти квитанции на все, что вы купили в течение года, чтобы вы могли сложить налог с продаж, или

      2. Просто оцените, что вы заплатили, используя таблицы налогов с продаж IRS, которые вы можете найти в инструкциях к Приложению A.Вы также можете использовать калькулятор налоговых вычетов IRS. «Мой совет хранителям квитанций: если у вас обычный год для покупок . .. вам не нужно хранить квитанции, и вы можете просто использовать калькулятор налога с продаж IRS; это все равно даст вам довольно красивый вычет, — говорит Райкер. Кроме того, метод хранения квитанций редко превосходит метод оценки IRS. «Обычно люди лучше справляются с общим налоговым калькулятором», — говорит он.

    • Иногда можно получить оба варианта.Вы можете использовать метод оценки IRS, а затем добавить налог с продаж, который вы заплатили за определенные крупные покупки, такие как автомобиль, лодка или ремонт дома (инструкции в Приложении A подробно описывают правила). В таких случаях хранение этих квитанций действительно может оказаться выгодным — они могут увеличить ваш вычет, говорит Райкер.

    Что такое налоговый вычет?

    Есть два слова, с которыми каждый налогоплательщик должен знать, когда приближается День налоговых выплат. Эти два слова помогут вам сэкономить сотни, может быть, даже тысяч долларов с вашего налогового счета.

    Готовы? Вот они: налоговых вычетов .

    Вы, наверное, слышали такие фразы, как «вы можете списать это со своих налогов» или «это вычитаемые расходы», и задавались вопросом, вы действительно понимаете, как работает весь этот налоговый вычет. Ты не единственный!

    Многие люди не знают, какие налоговые вычеты доступны или как указать их в своих налоговых декларациях. Но вы не хотите быть тем парнем или девушкой, потому что это может означать, что вы оставляете приличную часть денег в руках IRS, даже не подозревая об этом!

    Что такое налоговый вычет?

    Проще говоря, налоговые вычеты уменьшают размер налогов, которые вы платите, за счет снижения налогооблагаемого дохода.Когда вы слышите слово вычитание , просто подумайте вычитание. Вы просто вычитаете , вычитая , какая часть вашего дохода облагается налогом, и уменьшая при этом сумму, которую вы должны дяде Сэму. Ча цзин!

    Налоги не должны быть такими сложными. Позвольте нам помочь.

    Например, благотворительные пожертвования — один из наиболее распространенных возможных налоговых вычетов. Это означает, что вы можете «списать» деньги, которые вы пожертвовали на благотворительность в прошлом году, и уменьшить свой налогооблагаемый доход на сумму, которую вы пожертвовали.

    Итак, если ваш доход составляет 50 000 долларов и вы в прошлом году подарили своей любимой благотворительной организации подарок на 1000 долларов, вы можете потребовать этот подарок в качестве налогового вычета, и вы будете облагаться налогом только с 49 000 долларов вместо 50 000 долларов.

    Но это только малая часть! От взносов в пенсионный план до процентов по жилищной ипотеке — существует десятков налоговых вычетов, которыми вы могли бы воспользоваться.

    В чем разница между налоговым вычетом и налоговой скидкой?

    В то время как налоговые вычеты уменьшают ваш налогооблагаемый доход, налоговые вычеты уменьшают ваши налоги доллар за доллар. Таким образом, налоговый кредит в размере 1000 долларов сокращает ваш окончательный налоговый счет по ровно на 1000 долларов. С налоговым вычетом не все так просто. Если вы получаете налоговый вычет в размере 1000 долларов и вы попадаете в категорию 22%, этот вычет уменьшает ваш налогооблагаемый доход и сэкономит вам 220 долларов, когда все будет сказано и сделано.

    Налоговые льготы делятся на две основные категории: с возвратом и с возвратом . Если у вас есть возвращаемый налоговый кредит в размере 500 долларов США, но вы должны только 200 долларов США в виде налогов, IRS отправит вам чек на 300 долларов.С другой стороны, если у вас есть невозмещаемый налоговый кредит на сумму 750 долларов, но вы должны только 250 долларов по налогам, вы, к сожалению, не получите чек на 500 долларов (остаток кредита, который вы не использовали).

    Как работают налоговые вычеты?

    При заполнении налоговой декларации есть два способа запросить налоговые вычеты: возьмите стандартный вычет или и укажите свои вычеты . Вы должны выбрать один!

    Стандартный вычет — это простой вариант, он как автоматическая налоговая халява.Если вы выберете стандартный вычет, ваш налогооблагаемый доход будет автоматически уменьшен на установленную сумму в зависимости от того, как вы подаете (например, совместная подача холостого, женатого или женатого брака). Это снижает сумму налогов, которые вы должны платить. Не нужно копаться в квитанциях или банковских выписках!

    Составление списков вычетов требует больше работы — вам нужно будет перечислить все вычеты по одному. И вам нужно будет заполнить форму Приложения А к своей налоговой декларации и просмотреть свои записи, чтобы подтвердить свои требования. 1

    Да, составление списков — это немного хлопотно, но оно того стоит, если вы можете потребовать достаточно вычетов, чтобы уменьшить свой налогооблагаемый доход больше, чем стандартный вычет.

    Как узнать, какой вариант лучше всего подходит для вас? Прежде чем принять решение в этом году, вам нужно знать несколько вещей.

    Какой стандартный вычет за налоговый год 2019?

    Благодаря закону о налоговой реформе 2018 года , стандартный вычет почти удвоился по сравнению с тем, что было раньше.Это отличная новость для многих налогоплательщиков! В 2020 налоговом году стандартный вычет был немного скорректирован с учетом инфляции. Итак, если вы не замужем, стандартный вычет составляет 12 400 долларов. Женаты и вместе подаете? Ваш стандартный вычет составляет 24 800 долларов США.

    Статус подачи

    2020 Стандартное удержание

    Одноместный

    $ 12 400

    Подача документов в браке

    24 800 долл. США

    Семейное положение подает раздельно

    $ 12 400

    Глава домохозяйства

    $ 18 650

    Диаграмма: изменения стандартного вычета 2

    Важное примечание: Если вы или ваш супруг (а) старше 65 лет или являетесь слепым по закону, вы можете получить более крупный стандартный вычет. Но если вы состоите в браке и подаете раздельную регистрацию, вы иностранец-нерезидент или иностранец с двойным статусом, или кто-то другой заявляет, что вы являетесь иждивенцем после их возвращения, ваш стандартный вычет может быть меньше. Обязательно проконсультируйтесь с налоговым профи, если у вас возникнут какие-либо вопросы. 3

    Какие расходы подлежат налоговому вычету?

    Во-первых, давайте посмотрим, что вы можете списать с налогов. Вот некоторые из наиболее распространенных вычетов, которыми могут воспользоваться многие налогоплательщики:

    Благотворительные пожертвования

    Чем больше вы дадите, тем больше вы сможете удержать из своих налогов! Любая сумма, которую вы пожертвовали своей церкви, альма-матер или любимым благотворительным организациям, может быть списана с ваших налогов.В большинстве лет вы можете вычесть любую сумму благотворительных пожертвований до 60% вашего налогооблагаемого дохода. 4 Но благодаря закону CARES вы можете вычесть из всех ваших благотворительных взносов в 2020 году. 5 Хорошо!

    Но даже если вы не укажете свои отчисления, закон CARES также позволяет вам делать вычеты «сверх черты» (которые уменьшают размер налогооблагаемой суммы вашего дохода) в размере до 300 долларов на благотворительность. 6

    Медицинские расходы

    У вас есть медицинская страховка, но вы платите из своего кармана медицинские или стоматологические расходы? IRS позволяет вычесть медицинские расходы, превышающие 7.5% вашего налогооблагаемого дохода на такие вещи, как встречи с медицинскими работниками или стоматологами, лекарства, отпускаемые по рецепту, контактные линзы или очки, а также взносы на медицинское страхование (оплачиваются в долларах после уплаты налогов и не возмещаются вашим работодателем) и это лишь некоторые из них! 7

    В разбивке: если ваш скорректированный валовой доход составляет 50 000 долларов, то 7,5% от этой суммы составляют 3750 долларов. Итак, если у вас есть 5000 долларов медицинских расходов, из которых не были покрыты вашей медицинской страховкой, вычтите из них 3750 долларов, и вы получите 1250 долларов в качестве налогового вычета.

    Государственные и местные налоги

    Многие забывают об этом! IRS позволяет вам выбрать для вычета государственного и местного налога с продаж или подоходного налога, а также некоторых иностранных налогов. Если вы живете в штате, где нет подоходного налога, или вы сделали несколько крупных покупок, таких как новый автомобиль или набор мебели для гостиной, вычет из налога с продаж является правильным решением. А если вы домовладелец, вы также можете вычесть налог на недвижимость из своего налогового счета.

    Новый налоговый закон ограничивает общую сумму, которую вы можете вычесть из налога на прибыль, с продаж и налога на имущество, до 10 000 долларов. 8 , 9

    Проценты по студенческой ссуде

    Если вы так много платили студенческими ссудами, что Салли Мэй кажется той вонючей соседкой по комнате в колледже, которая просто не хочет уезжать, утешитесь тем фактом, что вы можете потребовать вычет процентов по студенческой ссуде в размере до 2500 долларов. 10

    Проценты по ипотеке

    Ах, радости домовладения! Вот большой задний двор, белый забор, ваши выплаты по ипотеке.. . ладно, может быть, не в последней части. Но, по крайней мере, вы можете вычесть проценты, уплаченные по ипотечному долгу на сумму до 750 000 долларов. 11

    Пенсия и инвестирование

    Если у вас есть традиционный IRA, эти взносы, скорее всего, не облагаются налогом. Но ваш вычет может быть ограничен в зависимости от вашего дохода и наличия у вас (или вашего супруга, если вы состоите в браке) пенсионного плана на вашем рабочем месте. 12

    Но вот загвоздка: вам придется платить налоги с денег, которые вы получаете из своего традиционного IRA при выходе на пенсию. Уф. Вот почему мы рекомендуем инвестировать в Roth IRA. Конечно, сейчас вы не сможете вычесть взносы Roth из своих налогов. Но кого это волнует? Вы будете слишком заняты, наслаждаясь не облагаемым налогом ростом и снятием средств на пенсии позже. Будущее вам спасибо!

    Взносы в ваш традиционный 401 (k) до налогообложения также уменьшают сумму вашего налогооблагаемого дохода, потенциально переводя вас в более низкую налоговую категорию и экономя ваши деньги на налогах в этом году.Но вам также придется платить налоги, когда вы заберете эти деньги на пенсии. Так что имейте в виду

    Вычет из домашнего офиса

    Если вы превратили часть своего дома в собственное рабочее место, используемое только для бизнеса, вы можете списать связанные с работой расходы, такие как аренда, коммунальные услуги и расходы на обслуживание. 13

    Детализация по сравнению со стандартным вычетом: что выбрать?

    Вот в чем дело: с увеличением стандартного вычета использование этого автоматического вычета будет иметь смысл для большего числа налогоплательщиков, чем раньше.Но все же важно сложить детализированные вычеты, прежде чем вы примете это решение.

    Возьмите, к примеру, Линду и Эрика. Они женаты и подают документы вместе, поэтому автоматически получают право на стандартный вычет в размере 24 800 долларов — и они очень рады такой огромной сумме!

    Но на всякий случай они просматривают свои записи, чтобы найти все налоговые вычеты, на которые они могут претендовать, если захотят перечислить. Сэкономят ли они таким образом деньги?

    Сложив свои детализированные вычеты, они видят, что могут вычеркнуть более 28 000 долларов из своего налогооблагаемого дохода, потенциально сэкономив им сотни долларов на уплате налогов.

    Как вы думаете, Линда и Эрик сожалеют о том, что просмотрели все свои квитанции, файлы и банковские выписки? Ни единого шанса!

    Тем не менее, для многих других налогоплательщиков новый стандартный вычет — безусловно лучший вариант.

    Знакомьтесь, Шон. Он одинокий парень, который только начинает свою карьеру. Он тратит безумные часы на бухгалтерскую работу и снимает небольшую квартирку, пытаясь справиться со своим долгом, как снежный ком. Поскольку у него не так много вычетов расходов, стандартный вычет дает гораздо большую налоговую скидку, чем при разбивке по статьям.Это и ежу понятно!

    Что касается налогов, то у всех разные ситуации. Не существует универсального решения! Если вы домовладелец или владелец бизнеса, вы сделали много благотворительных пожертвований или заплатили из своего кармана огромные медицинские расходы, то составление списков может быть лучшим решением для вас.

    Но если вы планируете использовать стандартный вычет или решаете подавать документы самостоятельно, Ramsey SmartTax упрощает уплату налогов по номерам и без каких-либо скрытых комиссий.Это то, что мы называем беспроигрышным вариантом!

    Получите максимальный возврат с помощью опытного налогового консультанта

    В нижней строке? Вы хотите быть уверены, что получаете максимальную отдачу от всех этих налоговых вычетов. Всего один пропущенный вычет может стоить вам намного больше, чем гонорар профессионала.

    Вот почему, если у вас есть сомнения, вам следует обратиться к налоговому консультанту. Имея за плечами многолетний опыт, их богатые знания помогут избежать уплаты налогов наугад, защитив вас и ваш кошелек.

    Чем раньше вы свяжетесь с профессионалом, тем раньше вы сможете исключить налоги из своего списка дел. Найдите налогового эксперта сегодня!

    Что вы можете вычесть при уплате налогов? (Обновление 2020)

    Знание того, что вы можете удерживать при уплате налогов каждый год, важно, если вы хотите уменьшить свои налоговые обязательства. Некоторые общие вычеты, такие как налоговый вычет по ипотечным процентам, хорошо известны, но если вы собираетесь делать вычеты по статьям, вы должны знать подробности.Чтобы получить помощь по налогам и другим финансовым вопросам, обратитесь к финансовому консультанту.

    Как работают налоговые вычеты

    Налоговый вычет позволяет вычесть (вычесть) определенные расходы из вашего налогооблагаемого дохода. Это оставляет вам меньший налоговый счет. Важно отметить разницу между вычетом и налоговым зачетом: налоговый зачет напрямую уменьшает ваш налоговый счет, а вычет косвенно уменьшает ваш налоговый счет. Итак, если у вас есть счет на 2000 долларов, а затем вы берете кредит на 1000 долларов, теперь вы должны всего 1000 долларов.Налоговый вычет в размере 1000 долларов уменьшает ваш налогооблагаемый доход на эту сумму. Чем выше ваша предельная налоговая ставка, тем ценнее налоговый вычет — например, 22% от 1000 долларов США больше, чем 12% от 1000 долларов США.

    Самым большим вычетом из федерального подоходного налога является вычет по налогу на проценты по ипотеке. Некоторое время как проценты по ипотеке, так и проценты по кредитной карте вычитались из налогооблагаемой базы, но налоговая реформа 1986 года отменила вычет процентов по кредитной карте. Если вы арендатор, вычет налога с процентов по ипотеке может быть одним из факторов, которые вы должны учитывать при принятии решения о покупке или аренде.

    Стандартный вычет

    Первое, что нужно решить при подаче налоговой декларации, — использовать ли вы стандартный вычет или детализировать свои вычеты. IRS дает стандартный вычет, который немного снижает ваш налогооблагаемый доход. Размер стандартного вычета, на который вы можете претендовать, зависит от того, подаете ли вы заявку как физическое лицо или совместно со своим супругом. Это также зависит от вашего возраста, возраста вашего супруга (если применимо) и вашего дохода (-ов). Если вы думаете, что ваши вычеты в сумме будут больше, чем стандартные вычеты, вы, вероятно, захотите детализировать свои вычеты.

    Расходы, вычитаемые по налогу

    IRS предоставляет список всех налоговых скидок и вычетов для физических и юридических лиц. Если вы используете подход к заполнению налоговых деклараций самостоятельно, вы можете просмотреть список налоговых вычетов и найти те, которые подходят вам. Если вы используете программное обеспечение для подготовки налогов, оно проведет вас через возможные вычеты, чтобы убедиться, что вы требуете все, что можете. (Мы составили обзор лучшего налогового программного обеспечения за этот год.)

    Налоговые вычеты, относящиеся к вашей ситуации, будут зависеть от того, сколько вы потратили и как заработали деньги в налоговом году. Если вы учитель, который потратил деньги из своего кармана на классные расходы, вы можете вычесть их (до 250 долларов). Работа из дома? Возможно, вы сможете вычесть часть расходов, связанных с созданием и работой домашнего офиса. Получили студенческие ссуды? Вы можете вычесть до 2500 долларов из уплаченных вами процентов. Если вы подавали документы раньше, стоит просмотреть список заново.

    Чем сложнее ваше финансовое положение, тем больше вероятность того, что вам понадобится помощь, чтобы минимизировать налоговые платежи, особенно если у вас есть собственный бизнес. Будет ли эта помощь предоставлена ​​в виде бухгалтера или налоговой программы, во многом зависит от личных предпочтений и бюджета.

    Пожертвования с вычетом из налогов

    Пожертвования на благотворительность — это способ уменьшить ваши налоговые обязательства, одновременно помогая финансировать ваши любимые дела. Пожертвования квалифицированным благотворительным организациям не облагаются налогом. Для очень богатых людей регулярная раздача денег, товаров, искусства и других ценностей — это проверенный и верный способ минимизировать налоги. Чтобы иметь право на вычет, благотворительная организация должна иметь право на участие, и вы должны иметь возможность документально подтвердить, что вы не получали никаких товаров или услуг в обмен на свое пожертвование. Предоставление донорам надлежащей документации — стандартная практика для любой достойной благотворительности. Если вы обеспокоены тем, что можете не получить необходимые документы, не забудьте задать вопросы о благотворительной организации, прежде чем расстаться со своим пожертвованием.

    Итог

    Налоговые обязательства сложно предсказать. Это одна из причин сохранить хорошо финансируемый чрезвычайный фонд, который вы можете использовать в случае, если ваш налоговый счет окажется больше, чем вы ожидали за год. Вы должны войти в налоговый сезон с планом — не только в отношении того, как вы будете платить налоги, но и в отношении того, что вы будете делать с полученным возмещением. Будете ли вы расплачиваться с долгами или откладываете на пенсию? А может инвестировать в свое профессиональное развитие? Наличие плана возврата налогов увеличивает шансы на то, что вы найдете его полезным, вместо того, чтобы позволить этим деньгам перетекать в ваши регулярные расходы.

    Советы по уплате налогов

    • Если вам нужна помощь с налогами и другими финансовыми вопросами, подумайте о работе с финансовым консультантом. Бесплатный инструмент SmartAsset соединит вас с финансовыми консультантами в вашем районе за пять минут. Если вы готовы к сотрудничеству с местными консультантами, начните прямо сейчас.
    • Другая важная часть ваших финансов — это расходы на жилье. Используйте калькулятор ипотеки SmartAsset, чтобы узнать, сколько вы можете быть должны, если купите новый дом.

    Фото: © iStock / imacon, © iStock / MagMos, © iStock / r_mackay

    Амелия Джозефсон
    Амелия Джозефсон — писатель, увлеченный освещением тем, связанных с финансовой грамотностью.Ее области знаний включают выход на пенсию и покупку жилья. Работа Амелии появилась в Интернете, в том числе на AOL, CBS News и The Simple Dollar. Она имеет ученые степени Колумбийского и Оксфордского университетов. Амелия родом из Аляски, сейчас она звонит в Бруклин домой.

    Определение налогового вычета | Bankrate.com

    Что такое налоговый вычет?

    Налоговый вычет уменьшает сумму дохода, которая подлежит налогообложению федеральным правительством и правительством штата. Все федеральные налогоплательщики имеют право выбрать либо стандартный вычет, либо перечислить ряд вычетов, тем самым снизив свой налогооблагаемый доход.

    Более глубокое определение

    Налоговые вычеты связаны с налоговыми льготами, но отличаются от них. Налоговый вычет — это часть налогооблагаемого дохода, которая может быть исключена из налогообложения при соблюдении определенных условий, в то время как освобождение от налога представляет собой доход, который не подлежит налогообложению в первую очередь. Между тем, налоговый кредит применяется для уменьшения суммы налога, независимо от налогооблагаемого дохода.

    Как стандартный вычет, так и детализированный вычет снизят скорректированный валовой доход (AGI) и уменьшат причитающиеся налоги, но выбор того, какой из них использовать, зависит от конкретных обстоятельств налогоплательщика.

    Стандартный вычет — это однократный фиксированный вычет, тогда как детализированные вычеты включают в себя различные расходы, сумма которых может быть больше, чем стандартный вычет. Для одиноких и женатых людей, подающих отдельно, стандартный вычет за 2017 налоговый год составляет 6350 долларов. Для состоящих в браке людей, подающих совместно, стандартный вычет составляет 12 700 долларов. Ваш стандартный вычет увеличивается, если вам 65 лет и старше или вы слепой.

    Государственные и местные налоги (SALT), включая подоходный налог, налог на имущество и налоги с продаж, могут быть выделены для вычета по статьям.Около одной трети налогоплательщиков перечисляют вычеты в своих федеральных налоговых декларациях, и почти все составители декларируют удержание уплаченных местных налогов и налогов штата.

    Детализация вычетов — хороший вариант, если налогоплательщик сталкивается с большими незастрахованными или невозмещенными медицинскими или стоматологическими расходами. В 2017 налоговом году медицинские расходы должны превышать 10 процентов от AGI, прежде чем они могут быть включены в вычет, и даже в этом случае из дохода может вычитаться только сумма, превышающая 10-процентный порог.

    Прочие вычеты по основным статьям включают невозмещенные коммерческие расходы; значительные благотворительные пожертвования; крупные налоги на недвижимость или с продаж; и незастрахованные несчастные случаи или кражи. Как и медицинские расходы, невозмещенные убытки должны превышать 10 процентов вашего AGI, чтобы иметь право на вычет. Множество других расходов и прочих вычетов можно перечислить по статьям в зависимости от права на участие.

    Знаете ли вы, на какие удержания вы можете претендовать? Используйте налоговые калькуляторы Bankrate, чтобы узнать, есть ли смысл перечислять вычеты.

    Более глубокое определение

    Гордон зарабатывает немалые деньги как адвокат по уголовным делам, поэтому стандартный вычет слишком мал по сравнению с длинным списком возможных детализированных вычетов, доступных ему.Поскольку он владеет собственной небольшой юридической фирмой, у него длинный список невозмещенных деловых расходов. Вдобавок ураган сорвал крышу с его загородного дома во Флориде, и страховка компенсирует лишь часть затрат на замену. Кроме того, он платит целую кучу алиментов трем бывшим женам, большая часть которых может быть вычтена.

    Не знаете о налоговых вычетах? Вот простое руководство по их работе.

    Около 16% американцев предпочли бы заседать присяжных, чем готовить свои налоги. А 8% предпочли бы, чтобы зуб вырвали.

    Если вам кажется, что заполнять налоги каждый год похоже на вырывание зубов, это, вероятно, потому, что они чертовски запутаны. Но учитывая, что ежегодно запрашиваются налоговые отчисления на сумму более 1 триллиона долларов, действительно стоит понять, как они работают.

    Если налоговые вычеты сбили вас с толку, не бойтесь. Мы составили удобное руководство, которое отвечает на ваши самые важные вопросы о налоговых вычетах и ​​о том, как их получить.

    Следует ли требовать стандартный вычет или перечислять по статьям?

    Когда дело доходит до подачи налоговых деклараций, решение перечислить или потребовать стандартный вычет является важным.

    Для компенсации некоторых общих расходов, оплаченных в течение года, вам разрешается потребовать стандартный вычет. Этот вычет уменьшает ваш налогооблагаемый доход на определенную сумму в зависимости от вашего статуса налоговой декларации. Он устанавливается каждый год с поправкой на инфляцию.

    Это стандартные суммы вычетов за 2019 налоговый год, которые вы подаете в 2020 году:

    • Холост: 12 200 долларов
    • Совместная регистрация в браке: 24 400 долларов
    • Регистрация в браке отдельно: 12 200 долларов
    • Глава семьи: 18 350 долларов США

    Вкл. с другой стороны, если вы считаете, что имеете право на списание большего количества налогов, чем того стоит стандартный вычет, вы можете вместо этого разбить налоги по статьям.«По сути, это означает отказ от стандартного вычета и использование ваших фактических расходов в определенных заранее определенных категориях, чтобы увеличить ваши вычеты», — сказал Дейн Джанас, зарегистрированный агент, имеющий лицензию IRS, а также владелец и генеральный директор Boundless Tax.

    По его словам, использование стандартного вычета намного проще с точки зрения подачи документов, но всегда стоит проверять, поможет ли перечисление ваших вычетов сэкономить больше денег при возврате.

    Итак, как узнать, какой вариант лучше? «Если все ваши вычитаемые расходы вместе — включая такие вещи, как проценты по ипотеке, благотворительные взносы и другие расходы — составляют в сумме больше, чем стандартный вычет, то имеет смысл перечислить их», — сказала Андреа Кумбс, специалист по налогам на образовательном сайте по личным финансам NerdWallet.С другой стороны, если ваши вычитаемые расходы в сумме меньше стандартного вычета, вы должны требовать стандартного вычета.

    «Самая трудная часть этого решения — выяснить, есть ли у вас какие-либо расходы, которые могут считаться франшизой», — сказал Кумбс. Самый надежный способ узнать наверняка — это нанять налогового специалиста, чтобы заполнить декларацию. Однако самые популярные налоговые программы достаточно сложны, чтобы проводить подсчеты и выбирать лучший вариант для среднего налогоплательщика.

    Скорее всего, лучшим вариантом будет стандартный вычет. «Если вы не работаете по найму, не владеете домом, у вас мало медицинских расходов и вы не делаете крупных благотворительных взносов, есть большая вероятность, что вам будет лучше потребовать стандартный вычет», — сказал Кумбс. На самом деле так делают около 90 процентов налогоплательщиков.

    Понимание налоговых вычетов по сравнению с Налоговые льготы

    Когда дело доходит до потенциального списания налогов, на которое вы можете претендовать, термины «вычет» и «кредит» часто используются как синонимы.Но между ними есть важные различия в том, как они могут быть востребованы и как это влияет на ваш общий налоговый счет.

    «Налоговые вычеты имеют большое значение — они уменьшают сумму вашего дохода, подлежащего налогообложению. Но для большинства людей налоговые льготы даже более ценны, потому что они уменьшают ваш общий налоговый счет, доллар за доллар », — сказал Кумбс. «Налоговый кредит в размере 1000 долларов США уменьшит ваш налоговый счет на 1000 долларов США. Но вычитаемые расходы в размере 1000 долларов уменьшат ваш налоговый счет лишь на часть этого — точная сумма зависит от вашей налоговой ставки.«Например, если ваша эффективная налоговая ставка составляет 20 процентов, вычет в размере 1000 долларов уменьшает ваш налоговый счет на 200 долларов.

    А как насчет налоговых льгот?

    Закон о сокращении налогов и занятости, принятый в конце 2017 года, повлек за собой некоторые из самых значительных изменений в нашем налоговом кодексе за последние десятилетия. По словам Янаса, прошлогодний налоговый сезон стал для нас первым случаем, когда мы почувствовали какие-либо последствия, и в этом налоговом сезоне нас ожидают еще несколько меньших изменений.

    Одним из таких изменений была поэтапная отмена личных льгот.«До 2017 года каждый [иждивенец], претендующий на ваше возвращение (супруга, дети, другие иждивенцы), стоил вычета 4050 долларов», — сказал Янас. Это было в дополнение к стандартному вычету. Фактически, если бы вы были женаты и имели двоих детей, вы бы потребовали вычет в размере 29 200 долларов между льготами (всего четыре) и стандартным вычетом.

    Теперь личных исключений больше не существует. «Тем не менее, стандартный вычет был увеличен, чтобы компенсировать потерю личных льгот», — отметил Янас.

    Другие способы налоговых вычетов недавно изменились

    Помимо избавления от налоговых льгот, произошло еще несколько серьезных изменений в том, как работают налоговые вычеты. Во-первых, стандартный вычет был значительно увеличен, как упоминал Джанас выше.

    Однако многие вычеты были сокращены или полностью отменены. Например, был установлен потолок налогов на недвижимость. «До 2018 года налогоплательщики могли требовать общую сумму уплаченного налога на недвижимость, но теперь они могут требовать не более 10 000 долларов в год в виде налогов на имущество», — сказал Кумбс.

    То же самое и с процентами по ипотеке. Раньше налогоплательщики могли удерживать проценты по ипотеке на сумму до 1 000 000 долларов. Теперь сумма ипотеки ограничена 750 тысячами долларов.

    Другие вычеты, которые были приостановлены или отменены, включают связанные с работой расходы, сборы за подготовку налогов и множество других разных расходов.

    Общие постатейные налоговые вычеты

    Несмотря на то, что недавно были произведены капитальные изменения в налоговых вычетах, есть еще множество способов уменьшить ваш налогооблагаемый доход в дополнение к упомянутым выше. По словам Лизы Грин Льюис, сертифицированного государственного бухгалтера TurboTax, ниже приведены несколько распространенных детализированных налоговых вычетов, которые следует учитывать при составлении декларации:

    Благотворительные взносы: Если вы сделали пожертвование на благотворительность в 2019 году, вы можете написать от стоимости, пока вы перечисляете свои налоги. Льюис отметил, что вы не можете вычесть ценность своего времени, потраченного на волонтерство, но вы можете вычесть свои дорожные расходы, включая плату за парковку, дорожные сборы и 14 центов за пройденную милю.

    Подоходный налог штата или налог с продаж и местный налог: Хотя вычет из государственного и местного налога (SALT) был ограничен в сумме 10 000 долларов США по состоянию на 2017 год, этот вычет по-прежнему доступен тем, кто перечисляет. Помимо налогов на имущество, вы можете выбрать вычет либо подоходного налога штата, либо налога с продаж штата, уплаченного в течение года, в зависимости от того, что дает вам наибольший налоговый вычет.

    Домашний офис: Если вы работаете не по найму и используете часть своего дома для ведения бизнеса, вы можете вычесть расходы домашнего офиса, такие как арендная плата или проценты по ипотеке, коммунальные услуги, техническое обслуживание и т. Д., Исходя из площади этого дома. площадь.Однако имейте в виду, что заявленное вами пространство должно использоваться регулярно и исключительно для деловых целей.

    Расходы на пробег: Налогоплательщики, работающие не по найму, которые используют свои транспортные средства для ведения бизнеса, могут вычесть 58 центов за милю. У вас также есть возможность вместо этого потребовать процент от расходов на ваш автомобиль, таких как бензин, страховка, ремонт и амортизация.

    Медицинское страхование: Частные предприниматели могут удерживать свои взносы на медицинское страхование, в том числе для своей семьи.Однако даже если вы не работаете на себя, вы все равно сможете вычесть взносы на медицинское страхование, если внесете в список.

    Медицинские расходы: Если вы перечисляете детали, вы можете вычесть дополнительные медицинские расходы, если они превышают 10% вашего скорректированного валового дохода за 2019 год. Это включает профилактику, лечение, операции и многое другое, а также поездки расходы на медицинское обслуживание, такие как расход бензина, проезд в автобусе и парковка.

    Не упускайте из виду эти ценные налоговые вычеты и кредиты

    Даже если вы не разбиваете налоги по статьям, есть несколько налоговых вычетов и дополнительных корректировок вашего дохода, которые вы можете иметь требовать дополнительно к стандартному вычету:

    Пенсионные взносы: У вас может быть возможность вычесть взносы, сделанные на IRA, 401 (k) или другой пенсионный счет с льготным налогообложением.Правила, связанные с этим вычетом, различаются, поэтому ознакомьтесь с рекомендациями для вашего конкретного типа учетной записи.

    Процентная ставка по студенческой ссуде: Если вы взяли ссуду на учебу для оплаты обучения в колледже, вы можете вычесть проценты до 2500 долларов. Этот вычет прекращается по мере увеличения вашего дохода.

    Убытки от азартных игр: Если в течение года вы рисковали некоторыми деньгами, играя в азартные игры, вы могли бы списать часть убытков, но только в пределах суммы игрового выигрыша.«Таким образом, вы не можете вычесть 500 долларов, потраченных в течение года на лотерейные билеты, если вы не выиграли не менее 500 долларов», — сказал Янас.

    Кредиты на образование: Доступны два кредита на образование. Американская налоговая льгота составляет до 2500 долларов на расходы на образование, оплачиваемые в течение первых четырех лет обучения в колледже. Если при подаче заявки на этот кредит ваш налогооблагаемый доход упадет до нуля, вам может быть возвращено 40 процентов любой оставшейся суммы кредита, но не более 1000 долларов. Кредит на пожизненное обучение составляет до 2000 долларов США для покрытия квалифицированных расходов, связанных с бакалавриатом, магистрацией или профессиональными курсами. Срок действия кредита не ограничен.

    Кредит по уходу за ребенком и иждивенцем: В зависимости от вашего регистрационного статуса вы можете потребовать до 3000 долларов на дневной уход или аналогичные расходы для ребенка до 13 лет, недееспособного супруга или родителя или другого квалифицированного иждивенца, если платят по уходу позволил вам работать или активно искать работу.

    Другой кредит на иждивенца: Если вы не имеете права на получение кредита по уходу за ребенком и иждивенцем, вы все равно можете претендовать на другой кредит на иждивенца.Этот новый кредит позволяет вам потребовать до 500 долларов на одного иждивенца, не являющегося ребенком, которого вы поддерживаете.

    Налоговая скидка на заработанный доход: За счет этого вы можете получить от 529 до 6557 долларов в 2019 году в зависимости от того, сколько у вас детей, вашего семейного положения и уровня дохода.

    Имейте в виду, что это далеко не полный перечень доступных вам налоговых вычетов. Однако вы должны увидеть, что есть много способов уменьшить вашу задолженность в апреле, поэтому найдите время, чтобы изучить различные вычеты, на которые вы можете претендовать.И снова, если вы не уверены, всегда полезно нанять налогового специалиста и убедиться, что вы ничего не пропустите.

    Узнайте больше о налоговом вычете и налоговом вычете

    Налоговый кредит против налогового вычета

    При определении преимущества налогового вычета по сравнению с налоговым вычетом важно понимать разницу между ними. Определим каждую:

    Что такое налоговый кредит?

    Налоговый кредит — это уменьшение суммы налога на прибыль в соотношении доллар к доллару.Налоговый кредит напрямую уменьшает сумму налога, которую вы должны. Обычные кредиты включают в себя кредит на заработанный доход, американский налоговый кредит за возможности и налоговый кредит сберегателей.

    Кредит может быть невозвратным или возмещаемым. Безвозвратный кредит позволяет снизить налоговые обязательства до нуля (0). Возвратный кредит также может снизить вашу ответственность до нуля (0), но есть дополнительная выгода. Если после уменьшения налога до нуля остается какая-либо сумма, оставшаяся от вашего возвращаемого кредита, вы получите остаток кредита обратно в качестве возмещения.Налоговый кредит на заработанный доход (EITC) является примером возвращаемого кредита.

    Что такое налоговый вычет?

    Налоговый вычет снижает налоговые обязательства человека за счет уменьшения его налогооблагаемого дохода. Поскольку вычет снижает ваш налогооблагаемый доход, он снижает сумму налога, который вы должны, но за счет уменьшения вашего налогооблагаемого дохода, а не за счет прямого снижения вашего налога. Выгода от налогового вычета зависит от вашей налоговой ставки. Вот несколько часто упускаемых из виду налоговых вычетов.

    Вычеты и кредиты могут быть ограничены вашим доходом, поэтому выбор одного из них может быть сложным. Специалист по налогам поможет вам разобраться в сложности и выбрать, требовать ли кредит, вычет или и то, и другое, если вы имеете на это право.

    Разница между налоговым вычетом и налоговым вычетом — пример

    Скажем, например, что вы или один из ваших иждивенцев учитесь в колледже. Есть несколько вариантов получения кредита или вычета за оплаченное обучение.

    Стоимость обучения в размере 10 000 долларов США может снизить ваш общий налог до 2 500 долларов США с использованием американского кредита возможности, который может снизить ваши общие налоги до 2500 долларов США. Американский альтернативный кредит подлежит частичному возмещению, поэтому, даже если вы не задолжали никаких налогов, вы можете получить возмещение в размере до 1000 долларов.

    Другой вариант кредита для покрытия расходов на образование — это кредит на пожизненное обучение. Этот кредит может привести к снижению налога до 2000 долларов США. Кредит на пожизненное обучение не подлежит возврату, поэтому, если у вас нет налогооблагаемого дохода или ваши налоговые обязательства уменьшены до нуля, возврат не производится.

    Налогоплательщики

    также могут выбрать вычет из платы за обучение и сборов, что может снизить ваш налогооблагаемый доход до 4000 долларов. Если вы относитесь к категории 22%, вычет в размере 4000 долларов снижает ваши налоги на 880 долларов.Вычет может только снизить ваш налогооблагаемый доход и налоговую ставку, которая используется для расчета вашего налога. Это может привести к большему возмещению удержанного вами удержания. Кредит снижает ваш налог, обеспечивая более крупный возврат удерживаемого вами удержанного налога, но определенные налоговые льготы могут дать вам возврат, даже если у вас нет удержания.

    Вы можете выбрать любой из подходящих вам вариантов. Лучшее для вас зависит от вашей общей налоговой ситуации.

    Дополнительная помощь

    Если вам нужны дополнительные практические рекомендации, вам может помочь H&R Block.Независимо от того, назначите ли вы встречу с одним из наших опытных налоговых профи или выберете один из наших онлайн-продуктов для подачи налоговой декларации, вы можете рассчитывать на H&R Block, который поможет вам вернуть как можно больше денег.

    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *