Отзывы пифы сбербанка доходность: Отзывы о Сбербанке России: «ПИФ + депозит, или жалоба, как подарок, за деньги клиента»

Содержание

ПИФы — Комментарии, отзывы, мнения 2020

Добавить

Мой товарищ, работающий в США, прожужжал мне все уши ПИФами в свое время. Говорил, что в штатах это у всех нормальная практика, что большинство семей имеет с них пассивный доход, рассчитывает жить на него на пенсию итд. Я сколько не искал в России, ничего подходящего не мог найти. Предложения, конечно, были, но все как-то больше смахивающие на длительный лохотрон, чем на нормальный план на пенсию. Поэтому большое спасибо БКС за то, что наконец-то сделали ПИФы как следует — с большим выбором, с четкими прогнозами и с повышенной надежностью. Вот и штатовский друг мой одобрил, когда я его спросил про условия, сказал, что примерно так оно и должно выглядеть.

Витя   14 дек 2019   Ответ


Я недавно купил долларовые ПИФы БКС, они появились летом, решил — дай поэкспериментирую. Та и другая области для меня такие, неоднозначные. Валюты я с некоторых пор побаиваюсь, несколько раз рассчитывал неверно и попадал на убытки, ПИФ долго считал чем-то не очень стоящим, ни то ни сё, ни рыба ни мясо, недоинвестиция какая-то. Но понимаю, что это стереотип, а БКС — люди уважаемые, вряд ли будут предлагать то, что сделали на коленке

Alex   11 ноя 2019   Ответ


Я тоже с мтс инвестициями сотрудничаю. Нина права, стабильность на финансовом рынке сейчас недостижимая величина. Но! При всех видимых просадках за этот год, по акциям у мтса их было 3-4, не больше, считая нынешнюю, вложения свои я не потерял, а все же приумножил. Сейчас доходность колеблется в районе 18%. Хочу еще воспользоваться налоговй льготой, чтообы налог не платить- подержу паи три года

Николай   22 окт 2019   Ответ


Существенным преимуществом ПИФов является их налогонеоблагаемость. Пайщики таких инвестиционных фондов платят 13 % подоходного налога, если продают свой пай с доходом. И все! Ликвидность инвестиций – высокая, продать свой пай без убытка просто. При этом размер пая не ограничивается, может быть установлен минимум, но вполне доступный. Пассивный доход от вложенных инвестиций в ПИФы гарантируется, в том числе, благодаря контролю над деятельностью управляющих компаний со стороны государства, исключающему мошенничество с денежными активами. Есть еще приятный нюанс: если управляющая компания обанкротится, капитал фонда, сформированный из инвестиций, не подлежит взысканию по долгам. И привлекает, конечно, высокая доходность, в некоторых случаях до 100% годовых.

Альберто   21 окт 2019   Ответ


Почитал отзывы про форэкс и другие компании, внутренне себя похвалил, что не позарился на мгновенный доход. Собственно, у меня и цель отсроченная – приличная прибавка к грядущей пенсии. Уже год почти формирую свой портфель у МТС инвестиций, это паевой фонд. Внес 20 тыс, сейчас добавляю по 3-4 тыс раз в месяц-два. У ребят хорошая диверсификация, невысокий, но стабильный процент. По акциям упор на нефтегазовую сферу, свои 22% годовых получаю стабильно, порой и больше. Чего и Вам советую.

Иван Николаевич   17 июн 2019   Ответ


вы же даже года деньги в пифах не продержали. какие 22% годовых. вы деньги уже выводили? получаете стабильно. как на рынке можно что-то \»стабильно\» получать. отзыв заказной.

Нина   11 июля 2019


Да полюбому, минимум 3 года нужно, а за 3 года много воды утечёт..

Андрей   10 сентября 2019


Пифы Пифам рознь, это я Вам как человек с большим опытом говорю, варюсь в этом с 2005. В интернете куча статей, как определить их доходность. Берите да анализируйте. Посмотрите статистику минимум за последние 1-2, в идеале 3 года, сферы, куда вкладывают, состояние бенчмарка, информацию по управляющим портфеля. От себя советую присмотреться к МТС инвестициям. Попробовал разные их продукты, сейчас в основном предпочитаю акции. За год может набежать до 22%. Если учитывать минимальный риск и комиссию всего в 1,25%, то это очень даже прилично.

Дядюшка Скрудж   16 июн 2019   Ответ


Мы с мужем вложились в эти популярные ПИФы (паевые инвестиционные фонды) в Сбербанке. Очень долго думали, но решили попробовать. Началось все с того, что просто пришли класть часть денег после продажи квартиры на депозит. И тут сотрудница банка рассказала нам про паевые фонды и возможность очень высокого дохода, не сравнимого с обычным процентом по депозиту. Мы, конечно же, заинтересовались. Не могу сказать, что я все поняла, но картинка следующая. Мы доверяем деньги банку, он вкладывает их в ценные бумаги, в результате, если растет их стоимость, то растет и доход. В общем, та же игра на фондовом рынке, только с посредничеством банка. Можно и в убыток уйти, да, никакой гарантии нет, и пай не страхуется. В общем, мы с мужем взяли недельку подумать и решили все-таки вложиться. Только воспользовались сервисом персонального финансового планирование, нам посоветовали купить сразу несколько паев для уменьшения риска потери. Мы пока вложились в три, все облигационные, с наименьшим риском потери и умеренным доходом. Посмотрим, как будет складываться ситуация дальше. Конечно, занятие не для слабонервных, но кто не рискует, тот обычно и не получает настоящих доходов.

galaxova_19   19 ноя 2018   Ответ


Согласен с предыдущими ораторами. Пифы уже оскомину набили! никогда не пойму, почему столько народу в них верят. Я за инвестиции в реальный сектор, где видишь, во что ты вкладываешься. Последний год даже на постоянной основе сотрулничаю с одной компанией и не жалею. Назвается — Соцагрофинанс. Вложился в проект — платина. Страхование денег, прибыли, капитализация — все на месте. Каждые полгода теперь сливки снимаю!

MadMax_88   23 авг 2017   Ответ


Ну, не доверяйте вы ПИФам! Сколько раз уже обсуждали эту тему. Наиболее проигрышный вариант – это инвестировать в паевые инвестиционные фонды, стать частью пула, который в свою очередь инвестируется в ценные бумаги в разных отраслях. ПИФы никогда не превысят биржевой индекс. Лучше инвестируйте в Форекс, на котором ликвидная валютная пара в активе будет выгодно, легко и быстро конвертирована в «cash».

Иван   23 авг 2015   Ответ


Смеешься что ли, Форекс?

Руслан   9 марта 2017


Я глубоко убежден, что паевые инвестиционные фонды сегодня активно развиваются, благодаря рекламе. Больше я не вижу оснований для ажиотажа. Ну, еще причиной можно назвать низкую финансовую грамотность населения — большинство верит в многократное прибавление стоимости от акций отечественного или зарубежного капитала. В 80-е ХХ столетия в США в карманах мелких инвесторов действительно накапливались большие доходы от вложения в акции. Но сейчас ситуация изменилась – надо меняться вместе с обстоятельствами… Мало того, если с зарубежным капиталом позитивные прогнозы в долгосрочной перспективе, характерной для ПИФов, возможны и сегодня, то с отечественным – только случайные чудеса, на которые я бы не рассчитывал. Статистика подтверждает мой пессимизм. Если уже и выбирать, то только открытый ПИФ с возможностью извлечь средства в любой момент.

МихМК   5 авг 2015   Ответ


Но таких как правило очень мало, в основном минимум 3 года

Андрей   10 сентября 2019



ПИФы собрали рекордный урожай

Сбербанк ПИФ Отзывы | Investyb

ПИФы от Сбербанка пользуются в данный момент большой популярностью благодаря их высокой доходности. Cбербанк ПИФ отзывы указывают на надежность и доходность данных фондов. Благодаря им каждый может приобщиться к рынку инвестиций. Высокая процентная ставка привлекательна для семейных домохозяйств и среднего класса в 12% годовых при возможности убрать депозит через один месяц. Сбербанк является самым крупным и стабильным банком на рынке, что сделало подобное предложение особо привлекательным для меня.

Сбербанк ПИФ Отзывы

Для того чтобы чувствовать себя в финансовой безопасности, не беря на себя риски потерять накопленное, мы с мужем решили оставить депозит на месяц. Как только 31 день прошёл, мы пришли снять наш вклад и получить дивиденды от своих средств. Процедура нас удовлетворила, и мы решили продлить отношения с паевым фондом, оставив часть своих средств. Специалист фонда уверила нас в том, что доступ к деньгам свободный весь выбранный период. Правда, это правило действует только при депозите сроком в один месяц.

Оказывается, если заключить договор на три месяца и прийти за деньгами раньше, то придётся заплатить штраф, объём которого превышает полученные проценты от вклада, что делает депозит вкладом с отрицательной доходность. Самое важное то, что, когда мы заключили договор снова на месяц и пришли за средствами, нам их в срок не предоставили. Сервис нас неприятно удивил этим. Чтобы не ходить в отделение банка, мы звонили туда с просьбой перевести средства на клиентскую карту, но дату перевода всё время отодвигали на дальний срок, что увеличило сумму полученных процентов вдвое, так как вклад лежал 2 месяца, вместо одного. Рисковать своими средствами наша семья больше не решилась, в данный ПИФ мы больше не вернулись. Потеряли там очень много нервов.

Сбербанк ПИФ Отзывы №2

Рынок инвестиций давно манил меня возможностью получить пассивный доход. Такой вид вложения средств на финансовые рынки как ПИФы оказался наиболее приемлемым для меня, я выбрал продукты от Сбербанка.

Когда я пришёл в офис, сотрудник быстро помог мне определиться с видом паевого фонда, я оставил свой депозит на один месяц, чтобы избежать долгосрочных рисков. Прибыль я получил именно такую, какая была указана в средних значениях, проценты перечислились точно в срок.

К клиентам, которые решились на инвестирование, сотрудники банка относятся с особым требованием. Когда я пришёл, меня пригласили в специальную переговорную, предложили кофе. Через 5 минут пришла сотрудница и начала презентовать мне показатели продуктов. Мы обсудили условия и начали составлять договор.

Самое важное, на мой взгляд, это правильно читать договор. Он в Сбербанке максимально открытый без технологии мелкого шрифта, описаны условия сделки и операции с вашими средствами. Надо быть полным профаном, чтобы обвинять банк в не профессионализме, если вы даже не удосужились прочитать договор.

Сбербанк ПИФ Отзывы №3 по Сбербанку

Моя кредитная история отношений со Сбербанком полна записей. Я всегда платил по ним вовремя, мне никогда не было отказано в кредитах. Накопив средств, я решил сделать вклад. В отделении сотрудник дала мне буклет с новыми банковскими продуктами для инвестиций – ПИФами. Чтобы минимизировать риски, можно было разделить суммы, часть положив в простой вклад и часть инвестировать в рынок ценных бумаг паевого фонда. Уже дома я тщательно изучил на сайте банка, что это за новый продукт, проанализировал средние показатели доходности фондов и понял, что рискнуть стоит. Меня приятно удивила возможность размещения своего капитала на самый минимальный срок от 1 месяца.

Сбербанк показался мне стабильным игроком, и я решил разместить средства сразу на 3 месяца. Друг, который уже пользовался таким продуктом, рассказал мне, что размещая депозит на 31 день, можно ничего практически не заработать, так банк производить некоторый вычет при погашении депозита, что нивелирует прибыль от процентов.

Придя снова в банк и поговорив с сотрудницей, всё оказалось действительно как на сайте. Мне рассказали, что прибыль с депозита можно снять в любой день после истечения сроков, указанных в заключённом договоре. Никаких подозрений у меня не возникло, операция показалась мне открытой, и я решил рискнуть.

За короткий срок мы составили договор, мне выдали документы, которые я тщательно проверил. По истечению срока договора я пришёл в банк, где мне отказали в выдаче моих средств, из-за того, что следовало подождать три дня. Черед этот срок я снова пришёл, где мне сказали, что ждать следует 10 дней.

Меня это очень не порадовало, я решил почитать о сроках на сайте. На портале банка очень тяжело что – либо найти по такой тонкой детали договора. Наконец, третий раз пришедши в банк, сотрудница мне объяснила, что заявка на погашение пая обрабатывается 10 дней, при этот комиссия, как сказал друг, действительно взимается в сумме 1%. Сотрудник ни разу не обмолвился об этой комиссии, в договоре она была прописана, я просто не внимательно прочитал, не заметил этот момент. Средства я получил в полном объёме, прибыль оказалась именно такая, какая была заложена в средние показатели доходности. Правда, пришлось потерять 1%, хотя я думал комиссия составит пол процента.

Как видите, Сбербанк ПИФ Отзывы отличаются друг от друга, поэтому вкладывайте с осторожностью.

ПИФы Сбербанка в 2019 году: доходность, стоимость, отзывы

Создавать и приумножать личные накопления легко с помощью многочисленных инструментов, предлагаемых в рамках современной финансовой системы. Пифы Сбербанка России позволяют получить доход, не прилагая чрезмерных усилий. Для этого необходимо правильно выбрать инвестиционный проект и войти в него, выкупив часть доли.

Что такое ПИФ

Аббревиатура ПИФ расшифровывается просто: паевой инвестиционный фонд. Он работает за счет того, что пайщики доверяют ему свои вложения (инвестиции). Члены фонда делают это на определенных условиях: вложенные деньги должны привести к получению и дальнейшему извлечению последующей прибыли. В такой своеобразный сейф инвесторы складывают свои активы – от денег до ценных бумаг, от долей в ООО до прав на недвижимость. Главная цель пайщиков – не только вовремя вернуть их обратно, но и получить дополнительный доход.

Под одним паем понимается условная имущественная доля, из которых и состоит конкретный фонд. Чтобы имущество не лежало мертвым капиталом, его отдают в распоряжение управляющей компании. УК занимается зарабатыванием финансовых средств от имени ПИФа, используя созданные пайщиками активы. К ее компетенции относится:

  • покупка и продажа ценных бумаг;
  • сдача в аренду недвижимости;
  • операции с валютой в рамках действующего законодательства;
  • выдача займов;
  • реализация и приобретение долей в организациях.

Если в итоге повышается стоимость общего имущества, пропорционально вырастает и цена одного пая.

Преимущества и недостатки

Инвесторы выбирают ПИФы, ориентируясь на их неоспоримые преимущества. К примеру, Сбербанк паевые инвестиционные фонды доверяет только высокопрофессиональным управленцам. Над каждым фондом работает целая команда. Каждый ее специалист обладает:

  • профильным образованием;
  • большим опытом.

ПИФы Сбербанка в 2018 году

Редакция сайта


Январь

2019

Обновлено: 31.07.20

Паевые инвестиционные фонды Сбербанка

Существует множество способов приумножения собственного капитала. Одним из таких способов стали паевые инвестиционные фонды. С каждым годом всё большее количество граждан Российской Федерации отдают предпочтение инвестициям в паевые фонды, нежели вложению средств в банковские депозиты. В этой статье подробно разберём инвестиционные инструменты самого крупного банка на территории РФ – Сбербанка, а именно поговорим о ПИФах Сбербанка в 2018 году.

Паевые инвестиционные фонды Сбербанка

В отличие от банковских депозитов паевые инвестиционные фонды способны обеспечить инвестору более высокую доходность. Стоит понимать, что большая доходность сопровождается повышенными рисками. Поэтому опытные инвесторы распределяют свой капитал в процентном соотношении между высокорисковыми, среднерисковыми и низкорисковыми инвестиционными инструментами.

На какие группы делятся ПИФы Сбербанка

Все ПИФы Сбербанка можно поделить на 3 группы:

  1. ПИФы с умеренной доходностью. Фонды этой группы отличаются небольшими показателями доходности, однако их доходность превышает проценты по депозитам и уровень инфляции в стране. В рамках этой группы инвестирование средств осуществляется только в самые надёжные активы — как правило, это облигации крупных компаний и государственные облигации.
  2. Паевые фонды средней доходности. Здесь риски будут выше, чем у первой группы ПИФов, но и прибыль от вложенных средств может быть на порядок больше. Наряду с инвестированием в облигации тут используют ещё один инструмент — акции крупных компаний.
  3. Инвестиционные фонды с высоким риском и высокой доходностью. В этой группе фондов деньги инвестируются профессионалами преимущественно в акции крупных компаний. Такой подход может дать большую доходность, но не стоит забывать и о рисках, так как на определенном временном участке можно потерять часть денежных средств.

Далее рассмотрим каждый инвестиционный фонд в отдельности. Для удобства все ПИФы разделены по своим инвестиционным инструментам.

ПИФы акций

Акции – это высокодоходный инвестиционный инструмент, который может принести инвестору высокий доход, а также вкладчик может потерять все свои денежные средства из-за высоких рисков. В 2018 году Сбербанк предлагает инвесторам 10 таких ПИФов. Управляющие этих фондов занимаются торговлей на рынке акций. Все нижеперечисленные фонды акций относятся к высокодоходным и высокорисковым ПИФам Сбербанка.

  1. «Добрыня Никитич». Управляющий данного фонда инвестирует средства вкладчиков в акции самых крупных российских компаний. Инвестору рекомендуется вкладывать свои средства как минимум на 12 месяцев.
  2. «Телекоммуникации и технологии». Рекомендуется вкладывать средства в данный ПИФ на срок не меньше 3 лет. Инвестиционный портфель паевого фонда основывается на акциях крупнейших компаний, которые ведут свою деятельность в сфере связи и коммуникаций. Сюда входят крупные компании сотовой связи, компании информационных технологий и медиасектора.
  3. «Финансовый сектор». Это один из самых высокодоходных ПИФов Сбербанка. Рекомендуемый срок инвестирования – от 3 лет. Инвестиции нацелены на акции крупнейших банков, страховых компаний и прочих финансовых структур.
  4. «Природные ресурсы». Здесь инвестору также рекомендуется вложить деньги на срок, превышающий 3 года. Управляющий фонда инвестирует средства в крупнейшие российские компании, которые занимаются добычей природных ресурсов.
  5. Фонд активного управления. Портфель фонда базируется на акциях крупнейших компаний. Доля акций одной компании не превышает 15% от всего инвестиционного портфеля. Большую часть портфеля занимают акции следующих компаний — Лукойл, Сбербанк, Газпром, ВТБ, Пятёрочка ГДР, Роснефть, Яндекс, Норильский никель, Магнит и другие. Рекомендуется инвестировать на срок от 1 года.
  6. Фонд акций компаний малой капитализации. Данный ПИФ нацелен на акции предприятий «второго эшелона». Рекомендуемый срок инвестирования – от 3 лет.
  7. «Глобальный интернет». Его портфель состоит из акций тех компаний, которые ведут свою деятельность в интернете или занимаются разработкой интернет-технологий. Тут есть акции таких компаний, как Amazon, Qiwi, Mail, Яндекс, Facebook и другие. Инвесторам рекомендуется вкладывать средства на 3 года и больше.
  8. «Потребительский сектор». ПИФ вкладывает средства в акции активно развивающихся компаний, таких как Детский мир, Яндекс, Lenta Ltd., М. Видео, Amazon и др.
  9. «Глобальное машиностроение». Данный фонд инвестирует средства в компании машиностроительной отрасли. Рекомендуется инвестировать на срок от 3 лет.
  10. «Электроэнергетика». Этот ПИФ нацелен на покупку акций российских электроэнергетических компаний. Рекомендуемый срок – от 3 лет.

Доходность ПИФов акций от Сбербанка представлена в таблице.













Наименование фондаДоходность за период 3 летДоходность за последний год
Добрыня Никитич+44,55%+14,02%
Телекоммуникации и технологии+19,11%+9,21%
Финансовый сектор+81,02%+18,7%
Природные ресурсы+67,36%+30,34%
Фонд активного управления+34,93%+7,93%
Фонд акций компаний малой капитализации+35,36%+11,83%
Глобальный интернет+56,29%+27,24%
Потребительский сектор+37,7%+4,75%
Глобальное машиностроение+15,47%+19,4%
Электроэнергетика+74,5%+7,77%

ПИФы облигаций

Облигации отличаются низким уровнем рисков, особенно это касается облигаций государственных компаний. Такие ПИФы идеально подойдут начинающим инвесторам, которые хотят минимизировать возможные риски. В Сбербанке имеется 5 фондов, которые работают исключительно с рынком облигаций.

ПИФы облигаций, представленные в Сбербанке

  1. «Илья Муромец». ПИФ отличается низкой степенью риска. Данный фонд занимается инвестированием денежных средств в облигации государственных организаций. По данному направлению рекомендуется инвестировать средства на срок не менее года.
  2. «Глобальный долговой рынок». Инвестирование средств тут идёт в валютные облигации развивающихся и развитых стран.
  3. «Денежный». Здесь, наряду с инвестициями в ценные бумаги, денежные средства вкладываются в депозиты крупнейших банков. Облигации здесь краткосрочные, что позволяет пайщику накапливать и снимать денежные средства со своего счёта. Такой фонд хорошо подойдёт начинающим инвесторам, которые пока не готовы к серьёзным рискам.
  4. «Еврооблигации». Данный ПИФ инвестирует свои активы в государственные еврооблигации. Прибыль фонда фиксируется в долларах США, а покупка и продажа паев осуществляется в рублях.
  5. Фонд перспективных облигаций. ПИФ производит инвестирование средств в перспективные государственные облигации с повышенной доходностью — считается среднерисковым.

Доходность ПИФов облигаций от Сбербанка представлена в таблице ниже.







Наименование фондаДоходность за период 3 летДоходность за последний год
Илья Муромец+39,98%+9,46%
Глобальный долговой рынок+30,09%+6,4%
Еврооблигации+43,88%+8,89%
Фонд перспективных облигаций+41,51%+7,98%

ПИФы смешанных инвестиций

В Сбербанке представлен только один такой фонд – фонд «Сбалансированный». Этот ПИФ имеет диверсифицированный портфель, включающий в себя и акции, и облигаций. Меньшую часть портфеля составляют облигации – 37,7% от всего фонда. ПИФ рассчитан на долгосрочное инвестирование. Доходность за период последних 3 лет по фонду «Сбалансированный» составила +43%, а за последний год – 10,54%.

ПИФы международных фондов

Сбербанк представляет 5 международных ПИФов:

  1. «Биотехнологии» инвестирует в акции иностранного фонда iShares Nasdaq Biotechnology
  2. «Америка» вкладывает средства в паи иностранного фонда, который именуется «SPDR S&P 500 ETF TRUST».
  3. «Европа» инвестирует в db x-trackers класса db x-trackers
    EURO STOXX 50® UCITS ETF (DR).
  4. «Золото» вкладывает деньги инвесторов в золото и в акции фонда PowerShares DB Gold Fund.
  5. «Развивающиеся рынки» инвестирует в iShares Core MSCI Emerging Markets ETF.

Крайне не рекомендуется вкладывать все средства в один фонд. Все вышеперечисленные ПИФы международных фондов хорошо подойдут для диверсификации инвестиционного портфеля.

Доходность международных ПИФов от Сбербанка далее в таблице.








Наименование фондаДоходность за период 3 летДоходность за последний год
Биотехнологии-6,06%+16,57%
Америка+54,9%+23,95%
Европа+25,45%+16,17%
Золото+15,33%+11,75%
Развивающиеся рынки+28,13%+21,33%

Закрытые ПИФы недвижимости (ЗПИФН)

Закрытые ПИФы недвижимости от Сбербанка

Паевые фонды этой группы инвестируют денежные средства в жилую и коммерческую недвижимость, а также в складские помещения. В Сбербанке можно выделить 4 фонда недвижимости со средним риском:

  1. «Жилая недвижимость 2» и «Жилая недвижимость 3» нацелены на покупку жилой недвижимости с целью последующей реализации, которая находится на этапе строительства в городе Москве, а также на территории всей Московской области.
  2. «Арендный бизнес» инвестирует деньги в складскую недвижимость для сдачи в аренду.
  3. «Арендный бизнес 2». Здесь средства идут на покупку коммерческой недвижимости для стабильного дохода от последующей сдачи объектов в аренду.

Стоит отметить, что ПИФы недвижимости рассчитаны на долгосрочный результат. Инвесторам рекомендуется вкладывать деньги на срок от 5 лет.

Стоит ли в 2018 году вкладываться в ПИФы?

Для начинающих инвесторов паевые инвестиционные фонды прекрасно подойдут на стартовом этапе. Не стоит вкладывать последние деньги в паевые фонды. Для уменьшения рисков следует выбрать несколько перспективных ПИФов и распределить между ними денежные средства в процентном соотношении, тем самым сформировав инвестиционный портфель. Перед покупкой паев следует отобрать самые надёжные фонды — а для этого следует изучить динамику ПИФов за период нескольких последних лет.

Отзывы вкладчиков

В интернете есть множество отзывов о паевых фондах Сбербанка. Многие вкладчики довольны доходностью фондов, а некоторые начинающие инвесторы потерпели убытки. Стоит понимать, что в банке большое количество разнообразных фондов, и за определённый период времени некоторые из них потерпели убытки. Специалисты рекомендуют инвестировать в ПИФы на долгосрочную перспективу – от 3 лет. Инвестиции на короткий срок рискуют оказаться убыточными.

Видео по теме

Безопасность | Glassdoor

Мы получаем подозрительную информацию от вас или от вашего лица
интернет сеть. Пожалуйста, помогите нам сохранить Glassdoor в безопасности, подтвердив, что вы
реальный человек. Приносим свои извинения за неудобства. Если вы продолжаете видеть это
сообщение, пожалуйста, напишите
чтобы сообщить нам, что у вас проблемы.

Новый помощник Glassdoor sécurisée

Nous avons reçu des activités подозрительно отдает предпочтение
возобновить интернет.Aidez-nous é préserver la securite de Glassdoor en vérifiant
Que vous êtes une vraie personne. Простите за неудобство. Si Vous
продолжить сообщение, отправить посланника по электронной почте
Изысканный информер.

Unterstützen Sie un beim Schutz von Glassdoor

Wir haben einige verdächtige Aktivitäten von Ihnen oder jemandem, der in Ihrem
Интернет-Netzwerk angemeldet ist, фестестельт. Битте Хелфен Сие Ун Глассдур цу
schützen, Indem Sie bestätigen, dass Sie ein Mensch und kein Bot sind.Wir entschuldigen
uns für die Unannehmlichkeiten. Вен Дизе Мелдунг Вайтерхин Эршайнт, Сенден Си Битте
Eine E-Mail

.

Анализ отчета о прибылях и убытках — Финансовые результаты — Сбербанк России 2016 Годовой отчет

Общие тенденции

Чистая прибыль Группы Сбербанк по МСФО в 2016 году увеличилась до 541,9 млрд рублей, что на 143,1% больше, чем в 2015 году. Операционная прибыль Группы до создания резервов в 2016 году увеличилась на 18,7% до 1 697,5 млрд рублей, в основном за счет чистого процентного дохода и чистого комиссионного дохода. В 2016 году чистая сумма резерва под обесценение долговых финансовых активов снизилась на 27.9% до 342,4 млрд руб. Против 475,2 млрд руб. В 2015 году. Операционные расходы в 2016 году замедлили темпы роста по сравнению с предыдущим годом и увеличились на 8,7% — до 677,6 млрд руб. По состоянию на конец 2016 года Группа провела переоценку офисных помещений, что оказало негативное влияние на операционную прибыль в сумме 25 млрд руб.

руб. Млрд. 2015 г. 2016 г. Изменение,%
Чистая прибыль Группы 222.9 541,9 143,1
Операционный доход до отчислений 1 429,8 1 697,5 18,7
Операционные расходы (623,4) (677,6) 8,7
Ассигнования на покрытие резервов Обесценение долговых финансовых активов (475,2) (342,4) –27,9
Резерв под обесценение кредитного портфеля (473.1) (342,4) –27,6

Чистый процентный доход

Чистый процентный доход Группы увеличился на 37,9% в 2016 году до 1 362,8 млрд рублей. Этот рост был в основном обусловлен снижением процентных расходов на фоне снижения процентных ставок по фондированию в 2016 году. Процентные доходы Группы увеличились на 5,2%, в основном за счет роста объема доходных активов.

Процентный доход Группы

млрд. Руб. 2015 2016 г. Изменение,%
Чистый процентный доход, 988.0 1,362,8 37,9
Процентный доход 279,6 2 399,0 5,2

Факторный анализ изменения чистого процентного дохода Группы в 2015–2016 гг.

млрд. руб. Изменение процентных доходов / расходов Изменение объема Изменение ставки
Активы
Кредиты корпоративным клиентам 55.9 (26,1) 29,8
Кредиты физическим лицам 23,6 7,3 30,9
Средства в других банках 2,0 24,6 26,6
Долговые ценные бумаги 43,3 (11,2) 32,1
Изменение в процентном доходе 124,8 (5,4) 119.4
Обязательства
Физическим лицам (96,0) 69,1 (26,9)
Корпоративным клиентам (18,3) 111,3 93,0
Подчиненные задолженность 0,8 (0,8)
Прочие заемные средства 3,4 (1,3) 2.1
Выпущенные долговые ценные бумаги 2,1 2,7 4,8
Средства банков 142,8 39,6 182,4
Изменение процентных расходов 34,8 220,6 255,4
Изменение чистых процентных доходов / расходов 159,6 215,2 374,8

Факторный анализ процентных доходов Группы

9 0 8 800 8 Обесценение долговых финансовых активов

млрд. 2015 2016
В среднем сумма за год Процентный доход Средняя доходность,% Средняя сумма за год Процентный доход Средняя доходность,%
Кредиты корпоративным клиентам 13 786.3 1 371,3 9,9 14 348,7 1 401,1 9,8
Кредиты физическим лицам 4 829,3 713,7 14,8 4 989,3 744,6 14,9 из 1 583,5 25,8 1,6 1 705,3 52,4 3,1
Долговые ценные бумаги 2 300.0 168,8 7,3 2 889,9 200,9 7,0
Всего активов, приносящих процентный доход 22 499,1 279,6 10,1 23 933,2 2 399,0 10,0
(1 042,9) (1 272,6)
Беспроцентные активы 3570.9 3,402,6
Всего активов 25,027.1 26 063,2

Процентные расходы Группы

руб. 2016 Изменение,%
Процентные расходы (включая расходы на страхование) (1 291.6) (1 036,2) 19,8

Процентные расходы в 2016 году снизились на 19,8% по сравнению с 2015 годом и составили 1 036,2 млрд рублей. Данное снижение произошло в результате оптимизации структуры обязательств в пользу более дешевых ресурсов, а также тенденции к снижению стоимости фондирования в 2016 году. Основное снижение процентных расходов было связано с процентными расходами по средствам в банках (на 81,5%), в основном за счет на уменьшение объема этих средств, в первую очередь привлеченных от Банка России.Также было зафиксировано снижение процентных расходов от корпоративных клиентов (на 27,1%), в основном из-за влияния снижения процентных ставок на срочные депозиты. Процентные расходы по средствам физических лиц, которые являются основным источником финансирования для Группы, продолжают оставаться основным компонентом процентных расходов. Доля этих расходов составила 57,9% в общей сумме процентных расходов по сравнению с 44,4% на конец 2015 года, что подтверждает перераспределение финансирования Группы в сторону более дешевых ресурсов.

Факторный анализ процентных расходов Группы

руб. Млрд 2015 2016
Средняя сумма за год Расходы по процентам Средняя стоимость,% Средняя сумма за год Проценты расходы Средняя стоимость,%
Физические лица 10 268,7 (573,3) 5.6 11 988,0 (600,2) 5,0
Для корпоративных клиентов 6 639,6 (343,3) 5,2 6 993,0 (250,3) 3,6
Субординированный долг 791,5 (47,0) 5,9 778,6 (47,0) 6,0
Прочие заемные средства 431.8 (12,8) 3 316,5 (10,7) 3,4
Выпущенные долговые ценные бумаги 1 330,0 (91,5) 6,9 1 299,0 (86,7) 6,7
Средства банков 2 098,7 (223,7) 10,7 758,7 (41,3) 5,4
Всего 21 560.3 (1 291,6) 6,0 22 133,8 (1 036,2) 4,7
Непроцентные обязательства 1 211,1 1 319,7
Всего обязательств 9 0008

всего обязательства

22 851,4 23 453,5

На фоне более низких процентных ставок в 2016 году стоимость средств снижалась в течение всего года практически по всем обязательствам Группы.Тенденция к снижению процентных ставок оказала наибольшее влияние на стоимость срочных депозитов физических и юридических лиц. Так, по срочным депозитам физических лиц стоимость фондирования за год снизилась на 1,2 п.п. с 6,7% в 4 квартале 2015 года до 5,5% в 4 квартале 2016 года. В то же время значительно увеличился объем Задолженность физических лиц в 2016 году привела к увеличению процентных расходов по средствам физических лиц на 4,7%. Для срочных депозитов корпоративных клиентов стоимость фондирования снизилась на 0.7 п.п. в течение года с 5,0% в 4 квартале 2015 года до 4,3% в 4 квартале 2016 года. Снижение процентных ставок имело решающее значение для снижения процентных расходов на корпоративных клиентов: в 2016 году снижение составило 27,1%. В целом стоимость процентных обязательств последовательно снижалась на 0,8 п.п. в 2016 году с 5,3% в 4 квартале 2015 года до 4,5% в 4 квартале 2016 года.

Средние затраты на депозиты клиентов,%

Чистая процентная маржа выросла последовательно в течение 2016 года с 4.9% в 4 квартале 2015 года до 6,1% в 4 квартале 2016 года. Рост маржи произошел в основном за счет снижения стоимости финансирования для Группы, которое наблюдалось в 2016 году. В то же время доходность Процентные активы незначительно выросли в 2016 году: на 0,2 п.п. с 9,9% до 10,1%.

Изменение чистой процентной маржи в 2016 году

Стоимость,%
2015 NIM 4.4
Доходность по корпоративным кредитам –0.1
Возврат по розничным кредитам 0.0
Возврат средств в других банках +0.1
Возврат по ценным бумагам 0.0
Структура активов, приносящих процентный доход –0.1
Стоимость сумм средств физических лиц + 0,5
Стоимость средств физических лиц +0.3
Стоимость сумм средств в других банках + 0,2
Стоимость выпущенных ценных бумаг и субординированного долга 0,0
Структура процентных обязательств +0,2
Коэффициент Процентные активы к процентным обязательствам +0,2
2016 NIM 5,7

Доходы по активам и прибылям, приносящим процентный доход,%

Комиссионные доходы и расходы

В 2016 году Комиссионный доход Группы увеличился на 13.6% до 436,3 млрд руб. Чистый комиссионный доход Группы увеличился на 9,4% — до 349,1 млрд руб. Основным драйвером роста комиссионных доходов стали комиссионные доходы, полученные от кассовых и расчетных операций с физическими и юридическими лицами. За год эти доходы увеличились на 18,9% — до 350,4 млрд руб. Доля этого дохода в комиссионном доходе Группы составила 80,3%. Также рост показали документальные и агентские комиссии.

Комиссионные доходы и расходы

руб. Млрд. 2015 2016 изменение
руб.0 248,7 43,7 21,3
Расчетно-кассовые операции с физическими лицами 89,8 101,7 11,9 13,3
Документарные комиссии 23,1 25,7 2,62222

11,3
Операции с иностранной валютой и драгоценными металлами 40,1 22,0 (18.1) –45,1
Агентские комиссии 8,4 12,5 4,1 48,8
Инкассация 7,1 7,8 0,7 9,9
Операции на финансовых рынках по поручению клиентов и инвестиционно-банковских операций 5,0 5,6 0,6 12,0
Прочее 5.6 12,3 6,7 119,6
Комиссионные расходы по расчетным операциям (60,2) (80,9) (20,7) 34,4
Прочие и комиссионные расходы ( 4.9) (6.3) (1.4) 28,6
Чистый комиссионный доход 319,0 349,1 30.1 9,4

Резерв под обесценение кредитов

В 2016 году резерв под обесценение кредитов снизился на 27,6% с 473,1 млрд рублей в 2015 году до 342,4 млрд рублей в 2016 году. Основные причины значительного снижения провизий К обесценению кредитов относятся улучшение качества кредитного портфеля Группы в связи с замедлением рецессии в российской экономике и повышением курса российского рубля, что повлияло на уменьшение суммы резервов по валютным кредитам в рублевом эквиваленте.Стоимость кредитного риска снизилась на 110 б.п. в течение 2016 года с 230 б.п. в 4 квартале 2015 года до 120 б.п. в 4 квартале 2016 года.

Чистая сумма резерва на обесценение кредитов (млрд. руб.)

Прочие операционные доходы / расходы

Прочие чистые операционные расходы, которые включают чистый доход / (расходы) от операций с ценными бумагами, производными финансовыми инструментами, иностранной валютой и чистые доходы / расходы от операций страхового и пенсионного фондов составили 14 руб.4 млрд в 2016 году. В 2015 году прочие чистые операционные доходы составили 122,8 млрд рублей. Прочие чистые операционные расходы включают отрицательный эффект от переоценки офисных помещений на сумму 25 млрд руб. Если бы эффект от переоценки был исключен, прочие чистые операционные доходы составили бы 10,6 млрд рублей. Кроме того, на уменьшение прочих операционных доходов повлияло уменьшение доходов от операций с производными финансовыми инструментами в иностранной валюте и процентной ставке в иностранной валюте в 2016 году.

Операционные расходы

В 2016 году операционные расходы Группы увеличились на 8,7%. Наиболее значительное увеличение показали расходы на персонал (11,1%), которые являются основной составляющей операционных расходов. В первую очередь этот рост был обусловлен индексацией заработной платы персонала. Также в 2016 году рост был зафиксирован за счет расходов на рекламу и маркетинг (на 19,2%) и расходов по операционной аренде (на 17,8%). В то же время соотношение операционных расходов к операционным доходам до резервов значительно улучшилось: с 43.7% в 2015 году до 39,7% в 2016 году (для 4,0 п.п.).

Операционные расходы

921 38,322 900 900 9 9 388 229 900

руб. Млрд. 2015 2016 г. Изменение
млрд. Руб.%
Расходы на персонал 346.0 384,3 38,322 38,322 11,18 900

9,1000

Амортизация помещений и оборудования 60,2 62,8 2.6 4.3
Ремонт и техническое обслуживание помещений и оборудования 39.9 42.5 2.6 6.5
Административные расходы 38.3 39,7 1.4 3.7
Налоги кроме дохода 36,0 34,1 (1,9) –5,3
Операционные расходы по аренде 28.1 33.1 5.0 17.8
Расходы на связь 27.1 29.4 2.3 8.5
Амортизация нематериальных активов 20.6 20.2 (0.4) — 1,9
Консалтинговые и аудиторские услуги 10,5 12,1 1,6 15.2
Рекламные и маркетинговые услуги 7.3 8.7 1.4 19.2
Прочее 9.4 10.7 1.3 13.8
Всего операционных расходов 623.4 677,6 54,2 8,7

.

«Сбербанк» — наш подход

Корпоративная социальная ответственность Сбербанка (КСО Сбербанка) — это совокупность принципов и обязательств, которыми Банк руководствуется в своей деятельности, в частности:

  • управление отношениями с заинтересованными сторонами;
  • Оценка и управление воздействием на национальную экономику, социальную сферу и окружающую среду.

Цели Сбербанка по КСО:

  • Интеграция миссии Сбербанка с реализацией целей и задач Стратегии развития Сбербанка.
  • Создание дополнительного фактора конкурентоспособности для Сбербанка путем формирования имиджа социально ответственной компании, в том числе благодаря ее международной деятельности.
  • Контроль и управление уровнем репутационного риска Сбербанка в части КСО.
  • Участие в формировании новых рынков экологически и социально ориентированных товаров и услуг.
  • Создание дополнительного фактора лояльности сотрудников за счет более активного вовлечения сотрудников в решение социально значимых задач.

Задачи Банка в области КСО:

  • Внедрение принципов КСО в деятельность Банка.
  • Капитализация социальной активности Банка и увеличение стоимости бренда Банка.
  • Повышение качества управления КСО Банка путем организации системной работы. Организация процесса планирования деятельности, повышение ее экономической эффективности.
  • Создание механизмов для выявления и учета интересов заинтересованных сторон в рамках деятельности Банка, а также для информирования заинтересованных сторон о результатах деятельности Банка в области КСО, соответствующих лучшей международной практике.

За всю историю Банка его успех был обусловлен его активным участием в жизни страны и общества. Сбербанк всегда действовал как экономический и социальный финансовый институт.
Мы считаем, что успех современной компании в 21 веке определяется не только ее финансовыми результатами, но и тем, как эти результаты достигнуты. Это понимание отражено в наших целях и соответствует нашей Миссии.

Ссылки:

Наш подход: принципы

Внедрение политики Банка в области КСО и построение отношений с заинтересованными сторонами основаны на следующих принципах социальной ответственности, определенных ISO 26000.

Подотчетность

Банк признает необходимость регулярно предоставлять отчеты о его влиянии на общество, экономику и окружающую среду. Банк рассматривает позитивную критику со стороны заинтересованных сторон как источник улучшения своей деятельности в области КСО и обязуется реагировать на эти критические суждения и принимать меры для предотвращения повторения непреднамеренных и непредвиденных негативных последствий.

Прозрачность

Банк стремится обеспечить прозрачность своих решений и деятельности, которые влияют на общество, экономику и окружающую среду.
Банк стремится разумно, в точной, полной и понятной форме раскрыть свою политику, решения и деятельность, за которые он несет ответственность, включая их известное и вероятное влияние на общество, экономику и окружающую среду. Банк стремится оперативно обеспечить доступность такой информации для заинтересованных сторон, чтобы они могли оценить влияние решений и деятельности Банка на их интересы.
Принцип прозрачности не означает обязательство раскрывать ограниченную или конфиденциальную информацию или информацию, раскрытие которой может повлечь за собой юридические и коммерческие обязательства, обязательства по обеспечению безопасности и конфиденциальности.

Этическое поведение

Банк признает этичным поведение своих сотрудников, соответствующее Миссии Банка, его правилам и ценностям, определенным в Стратегии развития Банка.

Уважение интересов заинтересованных сторон

Банк постоянно ведет диалог с заинтересованными сторонами и регулярно выявляет, оценивает и учитывает ожидания и интересы заинтересованных сторон посредством встреч, интервью, опросов, фокус-групп и анализа запросы заинтересованных сторон.
Банк открыт для обсуждения с заинтересованными сторонами любых вопросов, представляющих общий интерес и создающих условия для такого диалога, и готов прийти к взаимоприемлемому решению.

Верховенство закона и международные стандарты поведения

Банк придерживается принципа верховенства закона, признавая, что все подзаконные акты подчиняются закону, что делает подзаконные акты Банка также подчиненными закону. Банк также придерживается принципа равенства перед законом, признавая, что законы в равной степени применимы ко всем без различия и что никто не может быть свободен от ответственности за совершенные ими деяния.
Банк соблюдает все применимые законы и нормативные акты, определяет и изучает применимые законы и нормативные акты, информирует своих сотрудников об их обязанности соблюдать их и предпринимает надлежащие и быстрые шаги для обеспечения соблюдения законодательства во всех юрисдикциях, где он действует, даже если таковые Законы и нормативные акты не распространяются на Банк напрямую.

Соблюдение прав человека

Банк соблюдает права человека и признает их важность и общность.Банк уважает универсальность прав человека, понимая, что они неразрывно применяются в каждой операционной стране, в любой культуре и при любых обстоятельствах. Банк также способствует их соблюдению и считает недопустимым извлекать выгоду из ситуаций, когда законы или их применение не гарантируют надлежащую защиту прав человека.

• Сбербанк России годовая прибыль 2011-2019

• Сбербанк России годовая прибыль 2011-2019 | Statista

Пожалуйста, создайте учетную запись сотрудника, чтобы иметь возможность пометить статистику как избранное.
Затем вы можете получить доступ к вашей любимой статистике через звездочку в шапке.

Зарегистрируйтесь сейчас

Пожалуйста, авторизуйтесь, перейдя в «Мой аккаунт» → «Администрирование».Тогда вы сможете пометить статистику как избранное и использовать оповещения личной статистики.

Аутентифицировать

Сохранить статистику в формате .XLS

Вы можете загрузить эту статистику только как Премиум-пользователь.

Сохранить статистику в формате .PNG

Вы можете загрузить эту статистику только как Премиум-пользователь.

Сохранить статистику в формате .PDF

Вы можете загрузить эту статистику только как Премиум-пользователь.

Показать ссылки на источники

Как Премиум пользователь вы получаете доступ к подробным ссылкам на источники и справочной информации об этой статистике.

Показать подробности об этой статистике

Как Премиум-пользователь, вы получите доступ к справочной информации и сведениям о публикации этой статистики.

Статистика закладок

Как только эта статистика обновится, вы сразу же получите уведомление по электронной почте.

Да, сохранить как любимый!

…и сделать мою исследовательскую жизнь проще.

Изменить параметры статистики

Для использования этой функции требуется как минимум Единый аккаунт .

Основной аккаунт

Познакомьтесь с платформой

У вас есть доступ только к основной статистике.

Эта статистика не входит в вашем аккаунте.

Единый аккаунт

Ваш идеальный старт с Statista

  • Мгновенный доступ от до 1 м статистика
  • Скачать в формате XLS, PDF и PNG
  • Подробные ссылки

Корпоративный аккаунт

Полный доступ

Корпоративное решение, включающее все функции.

* Все товары требуют годового контракта; Цены не включают налог с продаж.

Самая важная статистика

Самая важная статистика

Самая важная статистика

Самая важная статистика

Самая важная статистика

Дополнительная статистика

Изучить больше о том, как Statista может поддержать ваш бизнес.

Сбербанк России. (7 мая 2020 г.) Чистая годовая прибыль Сбербанка в России с 2011 по 2019 годы (в миллиардах российских рублей) [График]. В статистике. Получено 01 августа 2020 г. с сайта https://www.statista.com/statistics/620771/net-annual-profit-sberbank-russia/

Сбербанк России. «Чистая годовая прибыль Сбербанка в России с 2011 по 2019 годы (в миллиардах российских рублей)». Диаграмма. 7 мая 2020 года. Статистика. По состоянию на 01 августа 2020 г. https://www.statista.com/statistics/620771/net-annual-profit-sberbank-russia/

Сбербанк России.(2020). Чистая годовая прибыль Сбербанка в России с 2011 по 2019 годы (в миллиардах российских рублей). Statista. Статистика Инк. Доступ: 01 августа 2020 г. https://www.statista.com/statistics/620771/net-annual-profit-sberbank-russia/

Сбербанк России. «Чистая годовая прибыль Сбербанка в России с 2011 по 2019 годы (в миллиардах российских рублей)». Statista, Statista Inc., 7 мая 2020 г., https://www.statista.com/statistics/620771/net-annual-profit-sberbank-russia/

Сбербанк России, Чистая годовая прибыль Сбербанка России в 2011 г. по 2011 г. 2019 (в миллиардах российских рублей) Statista, https: // www.statista.com/statistics/620771/net-annual-profit-sberbank-russia/ (последний раз посетил 01 августа 2020 г.)

Мы используем файлы cookie для персонализации контента и рекламы, предлагаем функции социальных сетей и анализируем доступ к нашему веб-сайту. В настройках вашего браузера вы можете настроить или отключить это, соответственно, и можете удалить любые уже размещенные куки. Подробнее см. В разделе справки вашего браузера (нажав клавишу F1). Пожалуйста, ознакомьтесь с нашим заявлением о конфиденциальности для получения подробной информации о том, как мы используем данные.

ОК.

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о